2月14日，央行公布三張巨額罰單，其中民生銀行、光大銀行分別被處罰2360萬元和1820萬元罰款，同時兩家銀行各有多名相關(guān)負責(zé)人被處罰。根據(jù)罰單信息顯示，作出處罰的日期為2月10日。

根據(jù)披露，中國光大銀行股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等行為，被罰1820萬元。

8名光大銀行時任相關(guān)負責(zé)人，包括法律合規(guī)部副總經(jīng)理、反洗錢處處長、信用卡中心副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部內(nèi)控運營處處長等職務(wù)人員，均因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有責(zé)任或未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負有責(zé)任、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易負有責(zé)任等原因被處以共計23.5萬元罰款。

中國民生銀行股份有限公司存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易四項問題。

央行決定對中國民生銀行股份有限公司罰款2360萬元，12名負責(zé)人共處罰款45萬元。其中包括時任運營管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、信息科技部副總經(jīng)理、信用卡中心事業(yè)部總裁、小微金融事業(yè)部副總經(jīng)理和公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)人員。

《中華人民共和國反洗錢法》明確規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；等等。