6月27日，人民幣對美元匯率中間價(jià)報(bào)6.8610，創(chuàng)下年內(nèi)第49個(gè)新高。今年以來，人民幣對美元匯率累計(jì)升值幅度已經(jīng)接近6.5%，升值的預(yù)期還在延續(xù)，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)成為許多外經(jīng)貿(mào)企業(yè)不得不面對的生存課題。江蘇陽光進(jìn)出口有限公司總經(jīng)理潘錦山日前告訴記者，去年該企業(yè)銷售額達(dá)15億元，僅通過金融工具規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)就為企 業(yè)省了1000多萬元。

    潘總說，現(xiàn)在企業(yè)沒有一分錢人民幣貸款，現(xiàn)金流十分充沛，作為貿(mào)易企業(yè)，實(shí)現(xiàn)這樣的狀態(tài)并不容易。進(jìn)出口企業(yè)所需要的流動(dòng)資金量非常大，月出口額都在一兩千萬美元，資金從哪來成為最大問題。比如和美國客人做生意，90天后對方才付錢，可是再備貨還需要錢。此外，90天后的匯率和今天的匯率之間會(huì)有不小的差距，而且還要兩次結(jié)匯，匯率損失加上結(jié)匯損失，企業(yè)感到吃不消。但是，如果借助銀行幫助就大不一樣?，F(xiàn)在企業(yè)可以將沒有到期的出口應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給招行，這樣一來，企業(yè)可以提前從銀行“拿到”錢，及時(shí)為下一個(gè)訂單備貨，為企業(yè)規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)。而如果不這樣操作，一單下來僅匯率損失就有幾十萬。其結(jié)果是，不僅資金動(dòng)起來了，損失也降低了?，F(xiàn)在該公司正在和招行商談，準(zhǔn)備在物流金融展開合作，企業(yè)將貿(mào)易貨物質(zhì)押給招行，或者將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給招行，招行為企業(yè)在國內(nèi)采購、銷售、進(jìn)口開征、付款，出口裝船前采購、應(yīng)收賬款回收等環(huán)節(jié)提供服務(wù)，這樣一來，企業(yè)的物流與資金流就可以實(shí)現(xiàn)融會(huì)貫通。

    招行國際部總經(jīng)理馮申江告訴記者，和中小型企業(yè)融資難一樣，貿(mào)易企業(yè)融資難也屬于世界性難題。貿(mào)易企業(yè)固定資產(chǎn)和流動(dòng)資金相對較少，有資金需要時(shí)，沒有什么可以抵押的?，F(xiàn)在，很多企業(yè)正在大踏步走出去，所面臨的不僅僅是資金問題，還有人員、成本等一系列問題。很多企業(yè)在國外開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)該如何管理，資金該如何運(yùn)作，這些事情都是十分具體的。派人駐外要增加不少成本，企業(yè)如果能主動(dòng)利用金融工具，情況就會(huì)大不相同?，F(xiàn)在一些已經(jīng)開通離岸貿(mào)易服務(wù)的公司，他們在國外分支機(jī)構(gòu)的資金調(diào)度、賬務(wù)管理全在國內(nèi)進(jìn)行，不用派人到國外去，憑借國內(nèi)語言、做事等多方優(yōu)勢，既降低了成本，也提高了效率。在人民幣升值、本外幣融資成本差價(jià)加大的形勢下，境內(nèi)企業(yè)還可以通過境外窗口企業(yè)獲得境外貿(mào)易融資支持，從而降低融資成本。對于匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)敏感的企業(yè)，可以將未來收入的貨幣提前以約定價(jià)格賣給銀行，或者以約定價(jià)格提前買入所需貨幣，從而鎖定遠(yuǎn)期匯率。(呂妍)