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跨境B2B貿易看似商機無限,實則暗藏風險。外貿收款環節往往成為不法分子覬覦的 “肥肉”,各類詐騙套路層出不窮。外貿企業一旦掉入陷阱,不僅資金受損,更可能影響企業信譽與長遠發展。深入了解常見騙局并掌握防范之策,選擇可靠的資金服務伙伴,是外貿人守護經營成果的必修課。
警惕!精心設計的詐騙迷局
在對外貿易中,部分不法分子化身 “假買家”,以極具誘惑性的合作方案設下陷阱。他們通常拋出大額訂單 “誘餌”,聲稱對產品需求迫切,但提出 “先寄送樣品,后續支付全款” 的要求。這類 “買家” 溝通時對產品細節鮮少追問,只強調訂單規模與交貨時效,待企業寄出樣品后,便以質量不符、市場突變等理由拖延付款,甚至人間蒸發,騙取免費樣品的同時浪費企業的時間與成本。
當企業以為交易即將順利完成時,“付款賬戶突然變更” 的騙局悄然登場。企業會收到看似來自買家的郵件,對方以賬戶凍結、財務系統升級等理由,要求更換收款賬戶。郵件內容往往格式規范、措辭專業,若企業未謹慎核實,僅憑郵件指示轉賬,貨款便會落入詐騙分子手中。此類騙局利用了企業對交易流程的熟悉感,在關鍵節點實施信息篡改。
還有一種更為隱蔽的 “虛假中介收款” 陷阱。詐騙分子偽裝成專業外貿中介,打著保障交易安全、加速資金流轉的旗號,吸引企業尋求擔保服務。在交易過程中,他們誘導企業將貨款打入指定賬戶,一旦款項到賬,中介機構立即失聯,企業不僅損失貨款,還因依賴虛假擔保錯失維權良機。
構建安全交易的防護網
面對復雜多變的詐騙手段,外貿企業需建立完善的防范體系。首要任務是嚴格核對客戶賬戶信息,每次收款前,務必通過電話、視頻等多渠道與客戶關鍵人員直接確認,確保收款賬戶與合同約定一致,避免因郵件被攔截、篡改導致信息失真。
建立嚴謹的二次確認流程同樣不可或缺。對于任何賬戶變更請求,企業都應要求客戶提供加蓋公章的書面文件,并通過其他可靠途徑再次驗證。同時,在日常業務溝通中,向客戶明確傳達賬戶變更的規范流程,強化雙方對安全交易的共識,從源頭杜絕詐騙分子渾水摸魚的可能。
此外,在商務合作之初,企業就應在合同中明確收款賬戶變更規則。合同條款需清晰規定,任何賬戶變更必須經雙方書面同意并簽字蓋章確認,以此作為交易安全的法律保障。一旦出現糾紛,企業可憑借合同條款維護自身權益。
萬里匯,外貿收款安全的可靠伙伴
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