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近日,A股市市場股民表示有點(diǎn)忙,“打瞌睡”的證券賬戶才“處理”完,再過幾天(7月1日)又要迎來《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(簡稱《辦法》)。在這之前,有消息提到因《辦法》提到將投資者分類,部分投資者炒股或被“拒之門外”的說法讓不少投資者嚇得不輕。金盈有道股票配資客戶表示:難道炒了數(shù)年、數(shù)十年的股票突然就不讓玩了嗎?
事實(shí)并非如此,近日有報道稱證監(jiān)會投資者保護(hù)局局長趙敏表示,“全民炒股時代終結(jié)”是一種誤讀,并不會搞“一刀切”,會根據(jù)實(shí)際情況區(qū)別對待。那么既然并未被“拒之門外”,面對即將實(shí)施的《辦法》,金盈有道股票配資客戶又要注意什么呢?
普通投資者將享有特別保護(hù)
根據(jù)此前安排,《辦法》將自7月1日(本周六)起施行。經(jīng)營機(jī)構(gòu)則在《辦法》施行后,對新開立賬戶或接受服務(wù)的客戶以及購買新產(chǎn)品或接受新服務(wù)的老客戶進(jìn)行分類、評估、匹配及動態(tài)管理等。
《辦法》中提到的專業(yè)投資者需要滿足金融資產(chǎn)(包括銀行存款、股票等)不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元,以及具有2年以上證券等投資經(jīng)歷等多項條件。而專業(yè)投資者之外的投資者則為普通投資者,普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
綜合考慮收入來源等分類投資者
“除了根據(jù)專業(yè)投資者的投資經(jīng)歷等因素給專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理,重點(diǎn)還是對普通投資者的分類評級。”昨日某地券商從業(yè)人員稱,公司將綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、風(fēng)險偏好等多種因素,對普通投資者做風(fēng)險測評,再針對其風(fēng)險承受能力對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。
值得注意的是,盡管不同的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)測評問卷內(nèi)容多集中在年齡、收入、投入金額、是否有投資經(jīng)歷等方面,但是由于不同機(jī)構(gòu)測評問卷問題、選項等可能有所出入,因此同一個投資者在不同的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)所測評出來的五級分類的分類結(jié)果可能不同。
提供虛假材料“達(dá)標(biāo)”并不可取
開戶過程會全程錄像,客戶有義務(wù)提供真實(shí)信息,若信息虛假,客戶將依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。如果客戶網(wǎng)上測評未達(dá)到期貨開戶的等級,則必須線下臨柜開戶,且簽署風(fēng)險警示書,期貨公司將對其進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險揭示,并有權(quán)取消開戶資格。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行相關(guān)內(nèi)容的告知、警示,會全程錄音或者錄像,而通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的,也會完善配套留痕安排,由投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。這意味著,部分投資者想通過填寫虛假資料等以達(dá)到評級要求的投機(jī)取巧方式并不可取。
對相關(guān)品種影響將趨向利好
“其實(shí),無論是投資者還是券商,由于之前沒有對于產(chǎn)品適當(dāng)性的分類,在風(fēng)險把控方面缺乏指引,導(dǎo)致投資者在投資過程中對自身風(fēng)險承受能力缺乏認(rèn)識。相關(guān)機(jī)構(gòu)在推銷金融產(chǎn)品的時候也存在急功近利的做法,導(dǎo)致出現(xiàn)很多問題和事件。”一家證券咨詢機(jī)構(gòu)分析人士指出,其實(shí)未來實(shí)現(xiàn)投資者投資金融產(chǎn)品或者相關(guān)標(biāo)的符合適當(dāng)性,對于相關(guān)品種的影響,應(yīng)該是趨向利好,市場大漲大跌的走勢可能會減少,穩(wěn)健緩慢的慢牛格局才會值得期待。
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