中原銀行現(xiàn)金管理 解決企業(yè)資金管理需求

中原銀行是河南省最大的城市商業(yè)銀行，也是河南省唯一一家省級城市商業(yè)銀行。2014年，中原銀行由河南省13家城商行通過新設(shè)合并的方式組建而成。掛牌成立兩年半后，中原銀行于2017年7月在香港成功上市。

中原銀行以「堅守定位，主動合規(guī)，科技賦能，創(chuàng)新引領(lǐng)」為經(jīng)營策略，通過加快推進商業(yè)模式變革、深入推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)推進「上網(wǎng)下鄉(xiāng)」戰(zhàn)略，提升金融服務(wù)質(zhì)效。

2019年1月中原銀行交易銀行部正式成立，通過整合行內(nèi)資源，向著“成為一流的交易銀行特色方案服務(wù)商”的愿景奮力前行。

同年，中原銀行推出“原銀e管家”現(xiàn)金管理品牌，樹立“客戶先行，價值導向，做您的財資好管家”的業(yè)務(wù)愿景，以優(yōu)質(zhì)高效的產(chǎn)品和服務(wù)為基礎(chǔ)，依托高度協(xié)同的專業(yè)化服務(wù)團隊，針對客戶需求提供綜合性金融服務(wù)方案，傾心服務(wù)客戶，為客戶創(chuàng)造價值。

針對不同的客戶類型，中原銀行精心提供個性化的綜合金融服務(wù)方案，例如:可為有資金管理系統(tǒng)的大型集團企業(yè)提供銀企直聯(lián)服務(wù)；可為合作銀行多且無資金管理系統(tǒng)的集團企業(yè)提供跨行資金管理服務(wù)；可為中小型集團企業(yè)提供中原銀行行內(nèi)現(xiàn)金池及主動負債資金增值服務(wù)；可為機構(gòu)類客戶提供母實子虛架構(gòu)的一戶通賬戶管理服務(wù)等。

中原銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)旨在為客戶提供全方位綜合資金管理服務(wù)，兼顧場景化、標準化和個性化業(yè)務(wù)場景，產(chǎn)品體系完備，涵蓋賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、外幣現(xiàn)金管理等產(chǎn)品。

中原銀行的現(xiàn)金管理可幫助企業(yè)提高現(xiàn)金管理效率，減少現(xiàn)金浮游量，更好的管理現(xiàn)盈余缺。此外，還能幫助企業(yè)增強對現(xiàn)金流的預測并加強資金風險管控。為企業(yè)帶來的價值可總結(jié)為“四個提高、一個降低”：幫助企業(yè)提高管理效率、提高資金效益、提高控制風險能力、提高企業(yè)財務(wù)人員職業(yè)價值并且降低財務(wù)成本。

J公司的集團財務(wù)部對此深有體會。

J公司是以礦山資源綜合開發(fā)利用為主業(yè)、集黃金采選冶、房地產(chǎn)開發(fā)、環(huán)境交易、道路運輸為一體的跨行業(yè)企業(yè)集團，下設(shè)多家子公司。企業(yè)現(xiàn)金管理處于起步階段，集團總部希望能隨時了解子公司賬戶余額和交易情況，并能根據(jù)需要隨時調(diào)劑子公司之間的資金，以降低集團的財務(wù)成本。

中原銀行根據(jù)J公司財務(wù)需求為其開通收支一體、手動歸集和手動下?lián)艿膶嶓w現(xiàn)金池和企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)。既有效解決了客戶資金的可視化需求，方便客戶隨時掌握集團資金運作情況。又進一步加強了集團總部對集團資金的統(tǒng)籌管控。隨著業(yè)務(wù)的深入開展，J公司增加了成員單位在銀行的結(jié)算份額，與中原銀行建立了更加深厚的銀企合作關(guān)系。