中原銀行現金管理 解決企業資金管理需求

中原銀行是河南省最大的城市商業銀行，也是河南省唯一一家省級城市商業銀行。2014年，中原銀行由河南省13家城商行通過新設合并的方式組建而成。掛牌成立兩年半后，中原銀行于2017年7月在香港成功上市。

中原銀行以「堅守定位，主動合規，科技賦能，創新引領」為經營策略，通過加快推進商業模式變革、深入推進數字化轉型，持續推進「上網下鄉」戰略，提升金融服務質效。

2019年1月中原銀行交易銀行部正式成立，通過整合行內資源，向著“成為一流的交易銀行特色方案服務商”的愿景奮力前行。

同年，中原銀行推出“原銀e管家”現金管理品牌，樹立“客戶先行，價值導向，做您的財資好管家”的業務愿景，以優質高效的產品和服務為基礎，依托高度協同的專業化服務團隊，針對客戶需求提供綜合性金融服務方案，傾心服務客戶，為客戶創造價值。

針對不同的客戶類型，中原銀行精心提供個性化的綜合金融服務方案，例如:可為有資金管理系統的大型集團企業提供銀企直聯服務；可為合作銀行多且無資金管理系統的集團企業提供跨行資金管理服務；可為中小型集團企業提供中原銀行行內現金池及主動負債資金增值服務；可為機構類客戶提供母實子虛架構的一戶通賬戶管理服務等。

中原銀行現金管理業務旨在為客戶提供全方位綜合資金管理服務，兼顧場景化、標準化和個性化業務場景，產品體系完備，涵蓋賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、外幣現金管理等產品。

中原銀行的現金管理可幫助企業提高現金管理效率，減少現金浮游量，更好的管理現盈余缺。此外，還能幫助企業增強對現金流的預測并加強資金風險管控。為企業帶來的價值可總結為“四個提高、一個降低”：幫助企業提高管理效率、提高資金效益、提高控制風險能力、提高企業財務人員職業價值并且降低財務成本。

J公司的集團財務部對此深有體會。

J公司是以礦山資源綜合開發利用為主業、集黃金采選冶、房地產開發、環境交易、道路運輸為一體的跨行業企業集團，下設多家子公司。企業現金管理處于起步階段，集團總部希望能隨時了解子公司賬戶余額和交易情況，并能根據需要隨時調劑子公司之間的資金，以降低集團的財務成本。

中原銀行根據J公司財務需求為其開通收支一體、手動歸集和手動下撥的實體現金池和企業網銀服務。既有效解決了客戶資金的可視化需求，方便客戶隨時掌握集團資金運作情況。又進一步加強了集團總部對集團資金的統籌管控。隨著業務的深入開展，J公司增加了成員單位在銀行的結算份額，與中原銀行建立了更加深厚的銀企合作關系。