今年11月，天津的苑女士在某網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)期貨，總投資18萬(wàn)元，當(dāng)天就損失了17萬(wàn)元，剩下的1萬(wàn)元在第二天也蒸發(fā)了。苑女士覺(jué)得自己被騙了，于是報(bào)了警。

50多人詐騙群，只有一名受害者

11月，苑女士通過(guò)一個(gè)免費(fèi)股票課程，認(rèn)識(shí)了一位期貨講師，苑女士被拉近了一個(gè)微信群，群里面一共50多人，除了她之外，還有期貨講師、客服人員跟其他學(xué)員。

學(xué)員們每天在群里簽到，交流期貨購(gòu)買(mǎi)的心得，還有專(zhuān)門(mén)的講師跟客服人員負(fù)責(zé)在群里教大家怎么購(gòu)買(mǎi)期貨，解答學(xué)員們的疑問(wèn)。

受害人苑女士：偶然間在直播間講課的時(shí)間，就給我們介紹恒生指數(shù)，給我們看它有多少的收益，就覺(jué)得他這個(gè)東西講得特別好，老師也說(shuō)能讓我們大家在股市里虧的錢(qián)，通過(guò)這恒生指數(shù)，很快就能回本，就讓我們把股票里的錢(qián)全都取出來(lái)，統(tǒng)一跟他一起做恒生指數(shù)。

苑女士覺(jué)得這是個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)，就跟群里的學(xué)員們一起下載了講師指定的某期貨交易平臺(tái)APP。

受害人苑女士：然后我就跟著他一起買(mǎi)，等到中午停盤(pán)之后，下午我這賬戶(hù)里的錢(qián)就直接沒(méi)了，蒸發(fā)掉了17萬(wàn)多（元）。當(dāng)時(shí)覺(jué)得很奇怪，去找客服，客服說(shuō)是我自己操作的，但我期間并沒(méi)有去操作。轉(zhuǎn)天，賬戶(hù)里（剩下）的那一萬(wàn)多元也沒(méi)有了。當(dāng)時(shí)我就覺(jué)得不對(duì)勁，我就覺(jué)得我被騙了。

經(jīng)調(diào)查警方發(fā)現(xiàn)，苑女士所在的微信群共50多人，只有苑女士一人為真實(shí)的投資客戶(hù)。

警方：這個(gè)期貨群就是詐騙集團(tuán)為被害人量身打造的，在這里面，除了被害人，其他人員都是詐騙集團(tuán)成員。

隨著進(jìn)一步偵查，警方發(fā)現(xiàn)，受害人苑女士交易的是犯罪集團(tuán)私自搭建的違法交易平臺(tái)，數(shù)據(jù)全部都可以私自修改，微信群里所謂的講師、客服、學(xué)員全都是詐騙集團(tuán)來(lái)扮演的，據(jù)了解，該詐騙集團(tuán)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，目前已經(jīng)涉案一百多起。

被害人賠光之后

還以為是自己的問(wèn)題

警方：詐騙集團(tuán)利用受害者的信任，引誘被害人在手機(jī)安裝一款完全數(shù)據(jù)可操縱的非法app，隨著被害人在里面投資，很快在一兩天之內(nèi)就能把被害人投的錢(qián)賠光，很多被害人甚至在賠光之后，還覺(jué)得是因?yàn)樽约翰僮鞯膯?wèn)題，因?yàn)槠脚_(tái)有很詳實(shí)的數(shù)據(jù)，以及操作過(guò)程都是可觀可控可看的。

不管買(mǎi)什么期貨，投資多少，只要把錢(qián)投進(jìn)去，就能偽造交易記錄，篡改數(shù)據(jù)，挪走全部資金，給購(gòu)買(mǎi)者造成虧損的假象。犯罪嫌疑人這種以非法占有為目的，在非法搭建的平臺(tái)上篡改數(shù)據(jù)、套取資金的行為已構(gòu)成詐騙罪。

警方：這個(gè)團(tuán)伙具備一定的特點(diǎn)，一個(gè)是作案人員比較多，然后分工比較明確。通過(guò)大量工作之后，（確認(rèn)）這些犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)主要集中在沿海某城市，我們認(rèn)為具備抓捕條件。

71人落網(wǎng)

12月17日，天津警方抽調(diào)了160名公安干警，奔赴1000多公里外的某沿海城市，針對(duì)嫌疑人所分布的多個(gè)作案窩點(diǎn)展開(kāi)統(tǒng)一抓捕。此次行動(dòng)中，警方共摧毀7個(gè)窩點(diǎn)，抓獲71名犯罪嫌疑人，并繳獲大量涉案物品。

目前，71名犯罪嫌疑人已全部被押解回天津，并對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。案件正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。

警方提示，要謹(jǐn)慎下載網(wǎng)絡(luò)上的炒股軟件，不要輕易相信這些炒股平臺(tái)，不要輕易加入所謂的微信群。提醒廣大市民提高防范意識(shí)。

非法薦股中的七大陷阱

事實(shí)上，非法薦股屢禁不止，實(shí)際上騙子的套路都差不多，但總是有投資者輕信。近期，北京證監(jiān)局就七種非法證券投資咨詢(xún)行為進(jìn)行了警示，投資者還需要提高警惕，不要輕信，避免掉進(jìn)了非法投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的陷阱。

1、通過(guò)微信、博客、QQ招收會(huì)員

QQ、微信、社交網(wǎng)站上總有不少人發(fā)布大盤(pán)分析、免費(fèi)薦股文章，樹(shù)立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專(zhuān)家”、“財(cái)經(jīng)大V”的形象，誘騙投資者加入微信群或QQ群，以繳納會(huì)員費(fèi)、開(kāi)通VIP權(quán)限費(fèi)等名義，向投資者推薦股票、收取費(fèi)用。一旦投資者上鉤，繳納數(shù)千元會(huì)員費(fèi)后，買(mǎi)的股票卻持續(xù)下跌，想退回會(huì)員費(fèi)時(shí)卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方QQ拉黑。

監(jiān)管部門(mén)提醒：投資者不可輕信免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開(kāi)招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話(huà)號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。

此外，投資者接受證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)一定要通過(guò)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站“監(jiān)管對(duì)象”欄目、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“信息公示”欄目查詢(xún)，或電話(huà)咨詢(xún)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)。

2、賣(mài)炒股軟件號(hào)稱(chēng)穩(wěn)賺不賠

“親，XX炒股軟件要不要試試？提示的買(mǎi)點(diǎn)賣(mài)點(diǎn)絕對(duì)準(zhǔn)確。”這時(shí)候就要提高警惕了，不法分子在銷(xiāo)售炒股軟件的過(guò)程中，往往會(huì)夸大宣傳軟件的薦股能力，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

李某花5000元購(gòu)買(mǎi)了號(hào)稱(chēng)穩(wěn)賺不賠的炒股軟件，使用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣稱(chēng)內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱(chēng)可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買(mǎi)低賣(mài)，不僅沒(méi)有賺到錢(qián)，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無(wú)證券投資咨詢(xún)資格，實(shí)際是以銷(xiāo)售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢(xún)活動(dòng)。

監(jiān)管部門(mén)提醒：向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

3、銷(xiāo)售炒股課程指導(dǎo)快速賺錢(qián)

買(mǎi)個(gè)炒股課程就能學(xué)會(huì)炒股快速賺錢(qián)？殊不知不法分子往往以銷(xiāo)售炒股培訓(xùn)課程為名，宣稱(chēng)通過(guò)課程可以學(xué)到各種炒股技術(shù)和戰(zhàn)法，許多學(xué)員在聽(tīng)過(guò)該課程后都有不同程度的獲利，但要繳納360元、3600元不等的聽(tīng)課費(fèi)。實(shí)際上以推薦股票為誘餌，投資者根據(jù)其建議購(gòu)買(mǎi)股票均造成了損失，要求退款未果。

監(jiān)管部門(mén)提醒：不論銷(xiāo)售的是培訓(xùn)課程還是交易技巧，只要向投資者推薦了股票或提供了股票投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，均屬于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。

4、冒稱(chēng)知名私募基金、有內(nèi)幕消息

號(hào)稱(chēng)是知名私募，掌握內(nèi)幕信息，有高手負(fù)責(zé)操盤(pán)，要為你提供咨詢(xún)服務(wù)，但可能其的辦公場(chǎng)所往往就是租用一個(gè)幾十平米的小房間，甚至隱藏在居民樓中，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話(huà)術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐，騙取上千元的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門(mén)提醒：不要盲目輕信所謂的“專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人員。

5、代客理財(cái)、坐莊操盤(pán)、收益分成

 “承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”，按照一定比例進(jìn)行利潤(rùn)分成，但往往在第一只股票賺錢(qián)之后，推薦的股票連續(xù)下跌，給投資者造成虧損，卻再也聯(lián)系不上公司或者業(yè)務(wù)員，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門(mén)提醒：“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其員工，也不得與客戶(hù)約定利潤(rùn)分成，不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者損失作出承諾。

6、假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱(chēng)蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來(lái)實(shí)施詐騙。

出于對(duì)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的信任，投資者往往繳納會(huì)員費(fèi)，獲得薦股，但卻出現(xiàn)虧損，最終發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)。

監(jiān)管部門(mén)提醒：投資者對(duì)于主動(dòng)上門(mén)電話(huà)、來(lái)訪一定要提高警惕，要通過(guò)查詢(xún)工商執(zhí)照、證券投資咨詢(xún)資格證書(shū)或向證券監(jiān)管部門(mén)咨詢(xún)等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。

7、“會(huì)員升級(jí)”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”

不法分子推薦股票造成投資者虧損后，也并不是都聯(lián)系不上，有些公司給投資者造成虧損還能聯(lián)系上，面對(duì)投資者的投訴，卻是蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”。為了挽回之前的損失，投資者往往繳納更多會(huì)員費(fèi)希望挽回?fù)p失，造成股票虧損越來(lái)越大，被非法機(jī)構(gòu)一騙再騙。

監(jiān)管部門(mén)提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)現(xiàn)有非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)，應(yīng)保留好證據(jù)，及時(shí)向證券監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

三大案例，“薦股騙局”大揭秘

案例1：假冒“私募基金”的大騙局

張三在網(wǎng)上看到一個(gè)帖子，宣稱(chēng)國(guó)內(nèi)知名私募基金公司資金實(shí)力雄厚，有“內(nèi)幕消息”，與實(shí)力機(jī)構(gòu)一起坐莊，愿意帶客戶(hù)一起發(fā)財(cái)，歷史操盤(pán)戰(zhàn)績(jī)優(yōu)異。張三登錄該公司網(wǎng)站，看到大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺(jué)得很正規(guī)，便注冊(cè)為試用會(huì)員，免費(fèi)收到薦股信息。張三觀察了幾天，發(fā)現(xiàn)推薦的股票都快速漲停，便交了2萬(wàn)元成為正式會(huì)員。此后，推薦的股票大多跌停套牢，損失慘重。張三多次要求該公司退還服務(wù)費(fèi)，最后卻發(fā)現(xiàn)電話(huà)無(wú)人接聽(tīng)，網(wǎng)站無(wú)法登錄。張三發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)了，后悔不已。

風(fēng)險(xiǎn)提示：不法分子往往聲稱(chēng)有“內(nèi)幕消息”和“資金支持”，有所謂的歷史業(yè)績(jī)展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績(jī)，吸引投資者注意，騙取投資者信任。實(shí)際上，不法分子先給2000人發(fā)短信推薦同一股票，一半發(fā)送“漲”的推薦，另一半發(fā)送“跌”的推薦；如第二天上漲，再給上漲的1000人發(fā)短信或電話(huà)繼續(xù)做反向推薦；第三天給剩下的500人打電話(huà)。這就像“扔飛鏢”的游戲，總會(huì)有一些人得到的薦股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對(duì)這類(lèi)人群展開(kāi)強(qiáng)大的宣傳攻勢(shì)和心理戰(zhàn)，吸引他們成為會(huì)員或客戶(hù)，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點(diǎn)，在開(kāi)盤(pán)或收盤(pán)的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價(jià)，甚至達(dá)到漲停板，造成薦股準(zhǔn)確的假象。而他們網(wǎng)站上的所謂“專(zhuān)業(yè)報(bào)告”，也往往是免費(fèi)收集或者盜版文章，甚至杜撰小道消息。

案例2：騙子云集的投資理財(cái)微信群

前不久，北京青年報(bào)報(bào)道過(guò)，北京的張女士加入了一個(gè)投資理財(cái)微信群，群里真正的投資者只有她一人，其余理財(cái)師、炒股專(zhuān)家、助理、講師等全都是一伙人用不同身份冒充的。張女士就被這樣一個(gè)投資理財(cái)群詐騙了300多萬(wàn)元。

張女士是一位資深股民，有人推薦她在某平臺(tái)開(kāi)戶(hù)投資。可沒(méi)想到自己把錢(qián)投進(jìn)去后，一直都在虧損，最終被騙了300多萬(wàn)元。

接到報(bào)案后，大興刑偵支隊(duì)立刻展開(kāi)調(diào)查。警方發(fā)現(xiàn)，張女士遭遇了一個(gè)詐騙團(tuán)伙，嫌疑人有一個(gè)微信群，里面有人扮演理財(cái)師，有人扮演炒股專(zhuān)家，有的裝成客戶(hù)專(zhuān)門(mén)捧場(chǎng)。嫌疑人借助所謂的老師、助理、講師或者投資客這些名義的虛假微信號(hào)，組成他們所謂的戰(zhàn)隊(duì)群。

在群中真正的投資者只有事主一個(gè)人，其他所有人的身份都是一伙人用不同的手機(jī)扮演的不同角色，專(zhuān)家所說(shuō)的投資理財(cái)根本就不存在，騙子們?cè)缇桶彦X(qián)轉(zhuǎn)進(jìn)了自己的腰包。偵查員初步掌握嫌疑人躲藏在千里之外的湖南長(zhǎng)沙。

北京警方來(lái)到長(zhǎng)沙后，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢?月1日展開(kāi)抓捕行動(dòng)。該團(tuán)伙的12名嫌犯在長(zhǎng)沙某小區(qū)落網(wǎng)，警方追繳贓款40萬(wàn)元，扣押贓車(chē)3輛，作案電腦10臺(tái)，收繳作案手機(jī)100余部。除此之外，偵查員還找到大量騙子用于詐騙的劇本。

嫌疑人以前都是從事過(guò)股票操作、炒黃金方面的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，他們具備一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，再借助前公司的資源，或者從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)信息尋找下手的目標(biāo)。管理者安排每個(gè)業(yè)務(wù)員的角色，比如楊某性子急，感情用事，表達(dá)不好容易讓人誤解，所以他就不從事直接跟客戶(hù)接觸的崗位。

固粉、吸粉、圈粉、轉(zhuǎn)粉，是騙子事先設(shè)計(jì)好的一套流程。所謂固粉就是騙子通過(guò)電話(huà)微信等方式確定事主是否有投資方面的需求，并且建立聯(lián)系，然后將這部分信息轉(zhuǎn)給吸粉組的人員，由他們與投資者直接聯(lián)系，吸引對(duì)方加入微信群。

一旦有投資者上鉤，群里事先安排好的角色開(kāi)始粉墨登場(chǎng)。圈粉，專(zhuān)家授課、股神指導(dǎo)、客戶(hù)好評(píng)，讓事主瞬間墜入發(fā)財(cái)?shù)幕孟耄钡綆讉€(gè)月后顆粒無(wú)收。此時(shí)轉(zhuǎn)粉組的騙子開(kāi)始出現(xiàn)，他們的作用是繼續(xù)給投資者希望，說(shuō)炒黃金賠了只是意外，股票市場(chǎng)最近有幾只黑馬保管翻本，就這樣事主在騙子一連串的設(shè)計(jì)下陷得越來(lái)越深。

2018年9月4日，以王某為首的12名嫌疑人被押解回京，目前因涉嫌詐騙均已被大興警方依法刑事拘留。

風(fēng)險(xiǎn)提示：投資詐騙團(tuán)伙成員都是從事過(guò)股票操作、炒黃金方面的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，他們具備一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，再借助前公司的資源，或者從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)信息尋找下手的目標(biāo)。投資者一定要擦亮眼睛，防止上當(dāng)受騙，保護(hù)自身合法權(quán)益。

案例3：男子假裝“美女”用QQ微信行騙

小王在微信上收到一個(gè)陌生美女小芳的好友申請(qǐng)，心里好奇覺(jué)得可能有艷遇就添加了好友。他查看了小芳的微信朋友圈，發(fā)現(xiàn)多是美女小芳的照片以及股票拉升圖。小芳先跟他聊天套近乎，再透露自己炒股有高人指導(dǎo)，背后莊家資金實(shí)力雄厚，可以在股市上進(jìn)行拉升操盤(pán)，并邀請(qǐng)小王一起參與。小王小額試驗(yàn)了一下，發(fā)現(xiàn)果真賺了些錢(qián)，隨后就加大投入，并購(gòu)買(mǎi)了對(duì)方3988元會(huì)員資格。結(jié)果，小芳后來(lái)推薦的股票跌跌不休，導(dǎo)致小王浮虧超過(guò)40%。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“美女薦股”實(shí)際上是一種精心設(shè)計(jì)的騙局，一群男騙子用QQ微信扮演美女引人上鉤。

風(fēng)險(xiǎn)警示：天上不會(huì)掉餡餅，貪財(cái)好色進(jìn)陷阱！薦股騙局已經(jīng)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，不論是通過(guò)電話(huà)、短信，還是QQ、微信找上門(mén)的，全部都是騙局！

來(lái)源:中國(guó)基金報(bào)（ID:chinafundnews）