浙江武義警方近日破獲一起公安部督辦的系列性特大地下錢莊案，涉案金額高達220億元。地下錢莊，是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱。是指未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、資金支付結算業務等活動的非法金融機構。去年上半年，金華市公安局經偵支隊發現一條線索，一些廣東揭陽商戶個人賬戶資金流入到義烏商戶個人賬戶。
而金華市人民銀行外匯管理局也發現，義烏商戶的離岸賬戶的外匯流向了廣東揭陽地區企業。金華經偵支隊與金華市人民銀行外匯管理局分別從離岸賬戶外匯走向和人民幣賬戶資金流向兩個角度開展研判，發現124家廣東揭陽企業的資金流向有問題。今年 1月22日，武義警方組成專案組，代號為“1.22”專案。124家揭陽企業都是塑膠玩具類企業，涉嫌非法購買外匯。專案組對其中一家對外稱年生產利潤達千萬元級的企業調查，發現了一個秘密。一般，這樣生產經營規模的企業，應該在工業園區設立正規廠房，生產員工起碼也有100人左右，但民警發現，這家公司實際上并沒有廠房，甚至沒有生產車間，沒有生產機器，只有一個二三十平米的店面，在這個店面里，只擺著幾件塑膠玩具樣品，三四個人在手工操作。民警繼續深入調查發現，上述涉嫌非法購入外匯的124家企業，實際運作情況大都是這樣的，根本沒有實際生產車間，也無生產工人，只有一個小小的門面，只是為了應付一些部門檢查。“還有的是同一個法人代表開了很多家公司”，辦案民警說。其中有個嫌疑人魏某，名下有七八家公司，其中一家公司兩年里改了好幾次名字，之前叫“昊昕塑膠玩具有限公司”，后來更名為“泓昕塑膠玩具有限公司”……民警發現，魏某名下的這幾家公司都去“地下錢莊”買了外匯，同時又去買來報關單和增值稅發票等，制造出口假象，騙取出口退稅。像這樣的公司一般周期短，運作大多不超過一年，“時間長了容易被發現”，但這些公司運用這些假象，按一個月騙一兩百萬元出口退稅計算，一年下來就可以騙取出口退稅1000多萬元，而像魏某開了七八家的“空殼出口公司”，一年下來，更不好說了。還有的是“掛羊頭賣狗肉”，有實體公司也有空殼公司，此次，警方抓獲的還有一個當地玩具協會副會長，在當地也算是個有影響力的人，名義上有一家實體運行的公司，但私下還有“空殼公司”六七家，就是為了騙取出口退稅。專案組發現，這些空殼公司主要通過揭陽的三個地下錢莊團伙進行外匯交易。
這三個團伙分布在揭陽三個村里，三個村緊挨著的，這幾個村的人，大部分姓魏。和電視劇《破冰行動》里一樣，是宗族式犯罪團伙。專案組發現，每個團伙都控制大量的人頭賬戶，賬戶每天的進出資金量巨大。揭陽企業在收到外匯后，結匯至法人代表賬戶，再匯到中轉賬戶，最后通過大型分發賬戶匯往義烏的地下錢莊或者商戶。專案組找到了這些團伙所分別對應的各個在義烏的地下錢莊。至此，三個“揭陽-義烏”犯罪鏈條被發現。在這起大案中，以往的“外匯黃?！辈辉偈菃未颡毝返男€體戶，也都發展成了有一定規模的“公司”，也開設有離岸賬戶，形成有一定規模的“地下錢莊”。義烏商戶為了生意方便，有的在銀行開設了離岸賬戶，用于外匯結算，因為商戶嫌手續繁瑣、到賬時間慢和匯率波動等，所以就把外匯賣給了給“地下錢莊”，可以賺到匯率差。“地下錢莊收到外匯后，這樣就有一個一個巨大的外匯供給市場，廣東揭陽的一些企業，需要外匯結匯憑證，想騙出口退稅，所以有了大量購買外匯的需求，形成了另一個外匯需求市場。”在這個犯罪鏈條里，專案組還發現上游有騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票、洗錢等犯罪行為。退稅申報的三個必備條件是結匯、報關、專票，專案組發現揭陽的犯罪團伙，除了向義烏地下錢莊購買外匯外，還通過中介購買報關數據和增值稅專用發票，用以騙取國家出口退稅補貼，騙稅金額高達2億多元。地下錢莊犯罪向上滋生了騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票等上游犯罪，大肆侵占國家稅款，嚴重擾亂國家的發票、出口報關、工商登記等多種管理秩序；同時由于其本身的不合法性，向下蘊藏了部分涉黑涉惡案件，危害巨大。今年5月9日，在公安部經偵局、國家外匯管理局、人民銀行杭州中心支行、浙江省公安廳經偵總隊及金華市公安局的現場指揮下，武義警方出動110多名警力，在浙江、廣東、山東、福建四省同時行動實施收網，共搗毀地下錢莊、虛開增值稅專用發票、騙取出口退稅團伙7個，抓獲犯罪嫌疑人42人；凍結各類涉案資金賬戶600多個，凍結涉案資金1.6億多元。
日前，此案經武義警方偵查終結，34名涉案人員已被移送檢察機關審查起訴。
