世界第二大審計公司普化永道于今年2月18日發布了最新一期《尼日利亞經濟展望:2019年十大主題》(Nigeria Economic Outlook: Top 10 Themes for 2019)，

尼日利亞連以1.121萬億美元GDP，被普化永道連續第二年被評為非洲最大經濟體，領先于其他非洲國家。但是，這個非洲最大經濟體的不法商人也是名聲在外，不僅有各種套路的詐騙，甚至有通過當地警局拘留華人公司工作人員，并趁機敲詐勒索。 以下是我國“駐尼日利亞使館經商處”搜集整理的各種尼日利亞不法商人的詐騙案例和應對方法，既有傳統的詐騙手段，也有新型的手段。大家在與尼日利亞商人打交道的過程中千萬多留幾個心眼！

一、不法尼商傳統詐騙手段

（一）利用付款方式行騙

案例1：我公司通過互聯網結識一尼商，尼商以電子郵件方式騙取我公司信任，隨后以付款交單（D/P）的付款方式談成一筆交易，待我公司發貨后尼商以種種理由拒付貨款，并誆騙我公司的提貨單，致使我公司遭受損失。

案例2：我公司通過互聯網結識一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預付了10%的定金，并承諾發貨后憑提單副本付款。貨物發出后，我公司遲遲沒能收到貨款，經多次追問尼商才回復說資金周轉有困難，要求我公司提供正本提單提貨，否則，我公司將要支付大筆的港口滯期費，如不支付港口滯期費，貨物將被海關沒收拍賣。我公司提出要求退貨，尼商又稱必須付清全部關稅和費用后才能退貨，我公司迫于無奈只得將提單交給尼商，尼商拿到提單后便杳無音信。

（二）假借政府采購之名，行詐騙之實

案例3：我公司通過互聯網結識一尼商，其自稱是尼聯邦政府某部門的代理。尼商稱需采購一萬個玻璃桌子，我公司報價后，尼商聲稱我公司已中標，并愿以100%前T/T的方式采購，但需要我公司來尼簽署其聯邦高等法院認可的合同，或者委托尼當地律師代為簽署，條件是我公司需交納律師費并在政府登記，交付注冊費。我公司交付上述費用后，再也無法聯系上該尼商。

（三）小額采購獲取信任后，實施大詐騙

案例4：我公司先后向某尼商出口數批小額貨物并安全收匯，雙方合作融洽。后雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預付30％定金，并承諾發貨后憑提單副本支付余款。發貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到達港口后，尼商通過海關人員清黑關提取了貨物。

以上三種方式為不法尼商行騙的慣用手段。尼商支付少量定金騙取我企業發貨，貨物到港后故意不提貨、不付款或與海關官員串通拍賣貨物；另外，不少尼商常以政府采購名義騙取注冊費和保證金及騙取赴華邀請函等。欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時，尼商便開始進行詐騙。

二、不法尼商新型行騙手段

除上述尼商常用的傳統行騙手段外，近年來還出現了新型尼商詐騙案件。

（一）搶注品牌商標，以假亂真

案例5：我公司A產品在尼熱銷，與一尼公司有多次貿易往來。該尼公司后未在我公司授權下，自稱是我公司A產品在尼甚至整個西非地區代理，并據此到尼警察局舉報所有其它的A產品進口商違法，甚至到法院起訴其它的A產品代理商，指控通過正規途徑進口到尼的正牌A產品。同時尼公司到尼標準局非法注冊了A產品的品牌，并開始委托他人非法生產A產品，通過以假亂真牟取高額非法收益。

分析：部分尼商在尼當地擁有廣泛的政府人脈關系，熟諳尼當地法律。他們利用尼當地知識產權保護的缺失，混淆視聽，以假亂真，對我企業在尼開拓市場影響很大。

（二）通過黑客手段，實施網絡詐騙

案例6：我公司與客戶聯系的郵箱被盜，不法尼商借此郵箱與客戶溝通，要求客戶變更貨款匯款賬號，致使客戶根據虛假賬號信息匯款被騙。

案例7：尼黑客入侵我外貿企業的電子郵箱，然后利用竊取的郵箱篡改了收款賬號，以致我企業將貨款匯至黑客賬戶，導致被騙。

分析：近期網絡黑客詐騙案件呈上升趨勢，且多發于我電子商務貿易發達的地區，如義烏、深圳、廣州等。黑客入侵我企業的電子郵箱賬戶，然后用電子郵件通知客戶虛假的收款賬戶。因外貿聯系通常是電子郵件，很多公司在匯款后很久才知道被騙，而這時候已經錯過了凍結賬戶、追查嫌疑人的黃金時期，導致貨款無法追回。

（三）通過非法匯款敲詐

案例8：我公司賬號在與尼方聯系中外泄，不法尼商從第三國將外幣匯入賬戶，之后會有多家尼公司要求索回款項，甚至通過當地警局將我公司人員拘留，并趁機敲詐勒索我公司。

分析：不法尼商借匯款之名，行詐騙或洗錢之實。

三、應對建議

尼日利亞經濟詐騙活動十分猖獗，我企業在與尼商接觸時，應提高警惕，切實加強防范意識，采取有效措施規避貿易風險。

（一）采取保守穩妥的收款方式。

我公司在與尼商貿易往來時，需嚴格支付條款，要求100％T/T預付；或T/T預付部分貨款，其余貨款在發貨前T/T支付；或以不可撤銷的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國具有國際信譽的銀行保兌。

（二）不要輕信政府采購

尼政府采購均采用公開招標方式，不會委托某個商人私下以其名義進行采購。我公司不要輕信帶有尼日利亞政府標示的文件，這很可能是不法尼商偽造的。同時在任何情況下，我公司都不要輕易付款。

（三）加強知名品牌保護力度

尼知識產權保護不夠健全，假冒偽造商會充斥市場。我企業在開拓尼市場時，應選取與信譽資質較好，實力較強的尼商合作，同時應從戰略上重視自我品牌保護。

（四）注重保管公司信息安全

網絡給貿易帶來了便利化，同時也帶給不法分子可趁之機。網絡詐騙成本低，并且波及范圍廣，我公司一定要注意加強信息安全管理。不要將公司賬號等信息泄露給他人，不要接受任何可疑的人向公司賬號匯款的要求。不要對詐騙郵件作任何答復，在與客戶交流時多貫徹安全防范意識，在網絡上傳遞重要資料，如合同、匯款賬號、信用卡號，要電話與客戶先期確認。

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