被市場視為“中國經濟升級版”的上海自貿區，自2013年9月底正式獲批以來，金融改革始終是最受關注的熱點。可以說，上海自貿區的設立開啟了中國金融改革的新里程，為入駐自貿區的金融機構和企業帶來嶄新的機遇。

    作為上海自貿區內首批獲準開業的外資銀行之一，匯豐銀行始終積極參與并推動包括人民幣國際化在內的中國金融改革，并于多個業務領域保持在外資銀行中的領先地位。

    找準契合點  試水跨境人民幣資金池業務

    2013年12月，央行公布了《關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》（下稱“央行30條”），從金融措施改革“力挺”上海自貿區，為上海自貿區金融創新的尺度劃出了較為明確的界限。

    匯豐一直在政策指引下積極研究并探索在自貿區內新業務的開展。隨著更多自貿區金融政策及相關細則的逐步出臺和實施，區內企業在資金管理、融資、結算等各方面將有更多選擇，同時能更好地管理財務風險。

    從已經公布的上海自貿區政策中可以看到，跨境資金池已成為吸引跨國企業亞太區總部落戶上海自貿區的重要推動力之一，它為企業的全球化現金管理打開一條通道。

    2014年1月16日，匯豐中國宣布協助都福集團（Dover Corporation）通過其旗下一家位于自貿區內的子公司開展跨境人民幣資金池業務試點。這是匯豐首次基于“央行30條意見”精神，面向上海自貿區企業啟動該業務創新，該業務是《關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》出臺以來外資銀行在支持實體經濟提供服務方面的一個重大進展。一直以來，都福集團都始終如一的集中于工業產業領域，是一家全球領先的多元化工業產品制造企業，同時也是首批在上海自貿區內開展此類業務的企業之一。由于集團日常經營現金流情況具有一定的季節性，希望通過金融機構為其提供相關金融服務，從而去解決問題。

    據都福集團亞太區總裁張岳鵬介紹說：“匯豐的跨境人民幣資金池業務對于都福集團來說意義重大，不僅可以提升區域性資金的使用效率，而且極大地改善了集團在亞太區的運營，在支持亞太區子公司的業務拓展的同時，也加速了集團內部人民幣國際化的進程。”

    談及匯豐跨境人民幣資金池業務的緣起，匯豐表示："都福這個案例，匯豐中國是從2012年就開始做準備，和企業一起了解相關政策，幫助企業去搭建結構框架。在都福案例上，匯豐充分利用自己在國際和國內的有機聯系上的優勢，為雙方找到了合適的創新方案切入點，把企業的需求和政策的導向對接起來。

    “央行30條意見”第十六條稱“區內企業可根據自身經營需要，開展集團內雙向人民幣資金池業務，為其境內外關聯企業提供經常項下集中收付業務。”匯豐正是基于該條為都福在上海自貿區量身制定了資金管理業務。

    在跨境資金管理方面，目前市場上存在三大需求：第一類，跨境資金流動的需求，包括境內長期形成的過剩資金存在向海外投資發展的需求和境內企業充分利用海外融資機會的需求；第二類，企業進行集中和自動化的跨境貿易結算的需求；第三類，對于外幣本幣的自由匯兌的需求。一些境內企業已經建立了國內資金池業務。但是仍有一個迫切需求是將資金池進一步擴展成為日常跨境現金管理的平臺，同時在實際需要的前提下充分建立境內外的投融資機制，成為一個有雙向意義的資金池。

    匯豐探索實踐的跨境人民幣資金池業務，是跨國企業在境內外實體間調撥資金的有效方法，能幫助企業將境內外業務的營運資金通過資金池的方式進行歸集整合，甚至與全球資金池自動鏈接，這為企業的資金運營提供了極大的便捷和透明度，有助于企業進一步優化流動資金管理。從長遠來看，自貿區創新政策使得中國和全球的資金流通渠道進一步打通，因而頗具戰略性意義。目前，對于跨國企業來說，通常在全球設立多個資金管理中心，也就是跨境資金池，而在亞太地區往往會將這個中心設在新加坡或香港。匯豐推出的跨境雙向人民幣資金池業務成為吸引跨國企業亞太區總部落戶上海自貿區的重要推動力之一。目前，上海已經認定了200多家地區總部，自貿區跨境雙向人民幣資金池管理將為企業的全球化現金管理打開一條通道。

    （如需詳情，請查閱匯豐官網）