2023年12月15日，第八屆中國交易銀行年會暨第十三屆中國經貿企業最具信賴的金融服務商評選“金貿獎”頒獎典禮在北京隆重召開。本次會議是由中國交易銀行50人論壇、《貿易金融》雜志、中國貿易金融網主辦；中國銀行聯合主辦；中國民生銀行、江蘇銀行、恒生電子作為戰略合作；合合信息作為合作伙伴；中國供應鏈產業生態聯盟、中國供應鏈金融網、環球交易銀行網、華貿融共同協辦，北京財資和供應鏈應用技術研究院承辦的一場以“交易銀行高質量發展助力金融強國建設”為主題的年度盛會。旨在為打造行業生態金融合作、共享平臺，實現行業共贏。本次大會線下超15位重磅嘉賓進行交流和分享、深度解析行業，與近200位線下參會嘉賓、線上最高同時在線人數將近50000人共謀戰略發展。
在數字中國大背景下，以銀行為代表的金融機構需要不斷適應和利用新技術來為客戶提供更好的服務體驗。在企業轉型升級和創新發展過程中，銀行等金融機構如何通過數智化司庫體系更好地支持企業發展？中小銀行如何在發展過程中揚長避短，加強風險管理確保合規運營？本次大會共同探討了數智化司庫如何開啟智能金融新篇章，以及為中小銀行交易銀行打造多元化核心競爭力貢獻寶貴思路，共建交易銀行新生態。大會伊始，貿易金融主編、中國交易銀行50人論壇（CTB50）總干事張志強；中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇（CTB50）主席張燕玲；商務部原副部長、中國國際經濟交流中心副理事長魏建國發表了精彩致辭。
張志強在開幕致辭中提到，交易銀行業務是與實體經濟最密切關聯的業務品種，比如有被譽為對公金融高速公路的現金管理，有助力雙循環新發展格局的國際業務、貿易金融和跨境金融，還有實施普惠金融重要抓手的供應鏈金融，以及有對基礎客群粘性極高的支付結算等。可見，交易銀行作為暢通國民經濟血脈的“潤滑劑”和“加速器”，在推動建設金融強國任務中責無旁貸，大有可為。關于交易銀行未來發展，他提出了三個觀點：以創新為動力是推動交易銀行高質量發展的源泉；以客戶為中心的服務理念是提升交易銀行競爭力的關鍵；以風險管理為核心的合規文化是實現交易銀行可持續的保障。
商務部原副部長、中國國際經濟交流中心副理事長魏建國魏建國表示，當前，高水平對外開放已經進入一個非常重要的階段，即推行制度型開放，這種開放方式以規則、規制、管理、標準為核心，與傳統的以商品和要素流動性為主的開放方式有所不同。制度型開放更注重規則和標準的制定和實施，以實現更加穩定、可持續的經濟增長。中國下一步的目標是建立金融強國，為了實現這一目標，我們更需要進行制度改革，做好頂層設計，以推動中國金融業的發展。在助力金融強國建設的過程中，交易銀行起著不可替代的作用。金融行業應支持中國市場發揮最大勢能，推動國外產品“引進來”，助力中國品牌“走出去”，帶動中小企業高質量發展，聚力推進高水平對外開放。
中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇（CTB50）主席張燕玲張燕玲指出，我們要認識到貿易強國和金融強國是相互作用的，相輔相成的。習主席在十九大提出了拓展對外貿易，培育貿易新業態、新模式，推進貿易強國建設。二十大又進一步提出了金融強國建設。這表明，我們國家已經成為世界第一貿易大國，并在貿易鏈條中扮演著越來越重要的角色。在這個過程中，貿易結算、融資等環節始終貫穿其中，發揮著至關重要的作用。貿易結算方式一般分為預付和到付，但無論是哪種方式，生產商和貿易商一般都是輕資產，因此他們通常通過借貸和貿易融資來支持自己的業務。信用證、保函、保理等金融工具為銀貿合作提供了更加緊密的聯系，也讓貿易發展更加繁榮。我們國家是真正意義上的貿易大國，不過與貿易強國相比，還需要在供應鏈、價值鏈、產業鏈等方面共同發力。這需要全球化的貿易業態，包括交易銀行和貿易金融的穩定支持。只有金融強國和貿易強國的共同發展，才能推動我們國家在全球貿易中扮演更加重要的角色。緊接著，大會迎來重磅環節——第13屆中國經貿企業最具信賴的金融服務商評選（金貿獎）的頒獎典禮。中國經貿企業最具信賴的金融服務商評選“金貿獎”從2011年舉辦至今，每年評選一次，旨在通過對中國內外流通流域做出特別貢獻的金融機構，提升中國貿易金融、供應鏈金融、現金管理、跨境金融、支付結算以及交易銀行等行業的社會影響力和競爭活力。公開、公正、客觀、權威，注重長期性和一致性是“中國經貿企業最具信賴的金融服務商評選”的基本原則。
本年度評選吸引了30多家銀行機構積極參與，多家銀行的多個對公業務部門同時申報。組委會本著公平公正原則，圍繞中國交易銀行各業務的領先性、創新力、競爭力、品牌營銷等維度評選，經過了推薦、自薦——自評問卷——專家評審等多個環節進行，在經過全媒體的公示后，最終從眾多申報單位中產生33個獎項。
隨后，大會進入到多角色多角度分享的主題演講環節。國家能源集團財務資本部副主任王海亮；中國民生銀行總行生態金融部副總經理汪曉帆；江蘇銀行國際業務部總經理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員王凱寧；中國銀行交易銀行部高級產品經理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）理事代表王磊；德勤中國全球司庫服務總監黃強發；南京恒生啟金科技有限公司首席營銷官顧正亞分別進行了精彩的主題演講。
王海亮以“國家能源集團司庫體系建設的探索與實踐”為主題進行了精彩演講。他表示，國家能源集團的司庫建設以安全、效益和效率為核心，做到了“三統一、兩統籌”。“三統一”即統一賬戶體系、統一調度計劃、統一公司結算；“兩統籌”包括統籌資金市場和統籌運作平臺，前者是要用好內部、境內、境外三個市場，后者是通過財務公司、租賃、保理等渠道壓降資金成本，實現集團公司利益最大化。他進一步說到，國家能源集團司庫體系實現了財務、共享、資本、金融的“大一體化”集約管控，實現了內部結算動賬不動錢、資金不落地的目標。在體系建設過程中，“三化”即合同數據結構化、收支流程標準化、資金排成模型化發揮了重要作用。
汪曉帆的演講主題是“深耕數字金融轉型 驅動生態金融創變”。他指出，中央金融工作會議提出要做好數字金融的大文章。數字金融的核心是利用新技術，使金融更好地服務于經濟發展，提升金融的可得性、便利性、準確性和安全性。發展數字金融是金融服務實體經濟和社會數字化轉型的必然要求。在目前新技術發展的背景下，不僅僅經濟的發展已經采用數據作為重要的要素驅動，日常的生活也已經使數據發揮了更大的作用，讓生活變得更美好。他認為，數字金融有三方面核心構成：首先，數據作為重要的生產要素需要進一步豐富和開發。其次，金融業需要運用新的科技手段將數據生產要素進行深度運用。最后，對于業務層面來講，需要在產品、渠道、服務等方面運用數字技術進行更為全面的創新。
江蘇銀行國際業務部總經理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員王凱寧王凱寧的演講主要圍繞“新時代新征程 多方位提升銀行國際業務高質量服務能力”這一主題展開。他強調了新發展格局對金融機構的具體要求，特別是對于交易銀行業務來說，需要認識到行業的變遷和新時代的要求。首先，他指出交易銀行業務需要注重供應鏈和產業鏈的國內外銜接，特別是在內循環為主的重點下，要往國內的方向延展得更加發力；其次，在雙循環方面，交易銀行需要注重國內企業國際化需求和人民幣國際化進程的推進。此外，他還特別提到交易銀行業務需要強調銀行內部條線協同，尤其對公司客戶服務協同能力的提高。江蘇銀行在協調能力上，主要聚焦三個方面：一是與大公司業務條線的合作，強鏈、補鏈、延鏈；二是與綠色金融業務的合作，作為全國首家同時采納“負責任銀行原則”和“赤道原則”的城商行，江蘇銀行提供了包含國際貿易融資、綠色債券投資等產品的綜合服務方案，總體聚焦以綠色金融推動轉型發展；三是和普惠小微企業條線的合作，聚焦普惠金融的發展。目前江蘇銀行普惠小微業務基礎扎實，貸款余額超過1600億元，惠及客戶10萬家，其中1/10是外貿客戶。
中國銀行交易銀行部高級產品經理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）理事代表王磊王磊以“持續提升交易銀行服務能力，做好高質量服務對外開放的主渠道”為主題進行了精彩演講。他表示，交易銀行業務是商業銀行服務對外貿易的主要窗口，也承載了商業銀行服務“暢通國內國際雙循環、擴大高水平對外開放”的責任和使命。作為傳統的外匯外貿專業銀行，早在2018年，中國銀行在國有大型商業銀行中率先成立交易銀行部，近年來圍繞“暢通外貿結算渠道、拓寬貿易融資渠道、升級數字場景渠道、搭建跨境撮合渠道”積極開展創新和探索，積極打造高質量服務對外開放的主渠道。在升級數字場景渠道方面，他特別指出，大數據、人工智能、區塊鏈等新技術應用不斷深化發展，深刻變革著交易銀行業務的內涵、外延。中國銀行聚焦“跨境收付、供應鏈融資、外貿新業態”等場景持續深化數字化場景化發展，高效對接企業線上結算和融資需求，為客戶提供便捷的數字化交易銀行服務。下一階段，中國銀行將充分發揮“對外經貿金融”服務主渠道作用，通過提供“更有效率、更有力度、更高質量”的交易銀行服務，為我國高質量發展和高水平對外開放貢獻更大力量。
黃強發以“多視角探索國央企財資及司庫建設”為主題，進行了深度探討。他指出，未來司庫建設要打通整個生態圈，從核心數字化一直到生態、智能化里面的產業協同，包括上下游企業、銀行服務，都要實現閉環打通。還可以通過技術應用、ERP系統供應商智能預測等方式達到更好的建設效果。他進一步介紹到，在風險方面，德勤中國圍繞事前、事中、事后三個環節幫企業進行較為健全的閉環管理。事前，會對整個司庫系統的流動性風險、操作風險還有利率風險進行前端判斷和責任主體的審批；事中，會利用自身系統的強大功能進行風險跟蹤；事后，會定期配合企業進行優化，如考量利率風險是否與產品掛鉤等。
顧正亞的演講主題是“交易銀行服務平臺化 推動對公數智化轉型”。他表示，近年來，隨著大行資金成本的不斷降低以及數字化手段的不斷降維，中小銀行面臨著巨大的生存壓力。客戶成本的不斷增加，以及產品同質化現象的存在，使得中小銀行需要通過數字化手段來提升自身競爭力。然而，目前許多中小銀行在交易銀行部門建設方面還存在許多問題，如部門邊界不清晰、缺乏交易銀行部門等，因此需要從客戶視角出發，構建一套整合金融服務和非金融服務的財資管理系統，以應對當前的市場競爭。他進一步說到，建議中小銀行采用以客戶為中心的轉型方案，從單一產品向綜合服務轉型。在這個過程中，銀行需要從企業的業財一體化視角進行再造，升級財資管理功能，如駕駛艙、資金計劃、分析決策等。同時，除了金融服務外，非金融服務也變得越來越重要。銀行需要與第三方生態進行融合，提供更全面的服務，滿足客戶的多元化需求。最后一項議程是圓桌論壇環節，參與主題為“中小銀行交易銀行發展的機遇與挑戰”圓桌論壇一的嘉賓有：錦州銀行行長助理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員周雪楠；南京銀行交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員孫明哲；貴州銀行交易銀行部總經理金麗；大連銀行交易銀行部副總經理鄭飛龍。在財經智庫專家、傳媒學者賴冬陽的主持下，圓桌論壇一聚焦以下幾大熱點進行討論：在中小銀行交易銀行的發展中，目前存在哪些主要的挑戰？中小銀行如何在挑戰中揚長避短，更好實現公司金融的數字化轉型？在創新業務方面，中小銀行交易銀行如何利用新技術和業務模式創新來提高競爭力？中小銀行交易銀行如何加強風險管理，確保合規經營？等。參與主題為“數智化司庫 開啟智能金融新篇章”的圓桌論壇二的嘉賓有：中國建設銀行結算與現金管理部副總經理霍曉梅；中國民生銀行交易銀行部總經理助理肖明海；中銀香港交易銀行部助理總經理劉暢；南京恒生啟金科技有限公司產品技術總監常筱筱。在中信銀行總行審計部副總經理王鵬虎的主持下，圓桌論壇二聚焦以下幾大熱點進行討論：數智化司庫建設在交易銀行中扮演著怎樣的角色，在哪些方面能夠更好地適應企業轉型升級和創新發展的需要？在企業轉型升級和創新發展過程中，銀行金融機構如何通過數智化司庫體系更好地支持企業發展？在實現“看得見、管得住、調得動、用得好”的要求下，銀行金融機構需要做好哪些工作？等。此次年會不僅匯聚了眾多業界精英，共同探討交易銀行領域的最新動態和趨勢，還為金融強國建設注入了新的活力和動力。相信未來，隨著數字科技的不斷發展，交易銀行業務模式和服務方式將會不斷創新，不斷突破，不斷進階，助力實體經濟行穩致遠！
