來源：論根本策

北風吹雪四更初，嘉瑞天教及歲除。還有幾天，時間的車輪就將進入到了二十一世紀的20年代，而當我們回顧即將過去的2019年時，中國乃至全球反洗錢及制裁合規領域又都發生了怎樣的重大事件呢，按照過往的慣例，筆者嘗試再次總結本年度的熱點事件。

中國FATF第四輪互評估

2019年4月17日，金融行動特別工作組(FATF)通過其官方網站向全球公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。報告中，金融行動特別工作組認可了近年來中國政府在反洗錢工作方面取得的積極進展，認為中國的反洗錢體系具備良好基礎。特別是：

1) 中國建立了多層次的國家洗錢風險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰略政策；

2) 反洗錢工作部際聯席會議機制運行有效，金融業反洗錢監管工作取得積極進展；

3) 金融機構和非銀行支付機構對反洗錢義務有充分認識；

4) 執法部門亦能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達到了較高水平；

5) 而且，中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開展了有效的調查、起訴和宣判；以及

6) 在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網行動”和“獵狐行動”，從境外追回了大量犯罪資產。

不過，報告也指出了中國反洗錢工作還存在一些問題需要改進。例如：

1) 相對中國金融行業資產的規模，反洗錢處罰力度有待提高；

2) 對特定非金融行業反洗錢監管缺失，特定非金融機構普遍缺乏對洗錢風險及反洗錢義務的認識；法人和法律安排的受益所有權信息透明度不足；

3) 執法部門查處案件、使用金融情報、開展國際合作工作時側重上游犯罪，而相對忽視洗錢犯罪；

4) 中國在執行聯合國安理會定向金融制裁決議方面存在機制缺陷，包括義務主體、資產范圍和義務內容不全面，國內轉發決議機制存在時滯等。

互評估期間，來自于FATF/IMF的九名國際專家現場訪問了中國北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進行了面談。

中國人民銀行會同反洗錢工作部際聯席會議各相關成員單位為此精心準備，提交了4,000多頁的評估材料、200多份法律規范、500多個典型案例，并與評估組舉行90多場磋商會議，配合評估組順利完成了互評估工作。

根據計劃，中國將會在未來5年進一步加強反洗錢反恐怖融資各項政策法規制度的更新，并全力應對2024年的FATF后續再評價工作。

中國接任FATF輪值主席

2019年6月24日，在外交部舉行的中外媒體吹風會上，中國人民銀行副行長陳雨露表示，人民銀行將代表中方接任金融行動特別工作組輪值主席。“我們將與成員一起，對金融行動特別行動組的工作開展戰略性回顧，梳理面臨的挑戰，明確應對的策略，我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用，將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”陳雨露稱。

早在去年6月21日，FATF就已公布，作為中方代表，劉向民先生將會在2019年7月1日至2020年6月30日期間接任FATF主席一職。

公告顯示，劉向民在任職FATF主席期間，主要負責FATF的戰略審查，同時要在新興技術下對抑制非法洗錢和恐怖主義融資的對抗風險進行負責。同時，作為中方代表，劉向民亦會優先推動司法轄區內的工作，以促進國家當局(中國)對反洗錢行動的有效推動。

在就任FATF主席一職前，劉向民擔任FATF副主席兼中國人民銀行條法司司長，期間曾多次參與中國金融方面的法律、法規和政策的制定，在金融法律和金融市場的交叉領域擁有豐富的經驗。

此前，劉向民擔任中國反洗錢局局長，他負責制定和實施中國的反洗錢與打擊恐怖主義政策和法規，除此之外，他還擔任過FATF中國代表團團長一職。

回顧歷史，為了有效推動“40+9項建議”在全球范圍內的貫徹實施，FATF于1998年決定應吸收包括中國在內的在世界上具有重大影響的國家加入該組織。2003年，國務院決定由中國人民銀行負責協調組織國家反洗錢工作。

2004年2月，央行行長周小川代表中國政府致函FATF主席，表明了中國希望盡早加入FATF的立場。

根據FATF有關要求，加入FATF的前提必須承諾遵守其制定的國際標準，即“40＋9項建議”。在中國政府決定參加FATF之后，2004年10月18日，周小川行長再次致函FATF主席，代表中國政府正式承諾中國將遵守FATF的反洗錢和反恐融資建議。同年12月，FATF主席率高級代表團訪華，對中國加入FATF的政治意愿進行考察。2005年1月，FATF全體成員以電子投票方式一致同意接納中國為觀察員。

按照該組織的要求，要成為正式成員，中國還應接受FATF的全面評估，并在FATF“40+9項建議”中的6項核心建議方面全部或大致合規。

2006年10月，全國人大常委會高票通過了《中華人民共和國反洗錢法》。《反洗錢法》的出臺為我國接受FATF的評估鋪平了道路。根據FATF聯絡小組指出的問題，各有關單位密切配合，推動《刑法修正案(六)》于2006年6月通過，中國人民銀行也出臺了一系列反洗錢規章。這些相關法律法規初步構成了我國比較完善的反洗錢和反恐融資法律體系，為我國接受FATF全面評估打下良好基礎。

2006年11月，FATF對我國反洗錢和反恐融資體制進行了現場評估。其間，評估小組先后與我國20余家單位及7家金融機構進行了約40場馬拉松式會談。從評估結果看，我國在“40＋9項建議”中有一半實現了合規或大致合規，這個結果與FATF當時大部分成員的情況接近。為爭取各FATF成員對我國如期成為正式成員的支持，中國人民銀行會同外交部、最高人民法院等部門做了大量工作，向各FATF成員詳細介紹了中國近幾年在反洗錢和反恐融資領域取得的成績，使各方從政治上高度重視我國正式加入FATF問題。

2007年6月28日，FATF在巴黎召開的第十八屆三次全會經過討論，一致同意接納中國為正式成員。

這是中國反洗錢歷史值得銘記的一天，它標志著中國進入了全球反洗錢的最高舞臺。在經歷了全行業十數年的不懈努力，中國專家不但作為評估員參與各國的互評估工作，更將指引全球反洗錢國際標準的制定與發展。據悉，2020年6月，FATF全會也將在中國舉行。

中國反洗錢法的修訂

今年十三屆全國人大二次會議期間，有代表提出建議修改反洗錢法，擴大洗錢上游犯罪類型，擴展反洗錢義務主體范圍，完善反洗錢義務和反洗錢調查相關規定，細化部門職責，加強部門間分工協作，確立風險為本的工作理念，強化反洗錢和反恐怖融資監管，加強反洗錢國際合作提高行政處罰懲戒力度。

據悉，中國人民銀行以反洗錢法為基礎，出臺了一系列金融行業反洗錢規章制度，逐步將銀行，證券保險等各類金融機構和非銀行支付機構納入反洗錢監管范圍，穩步推進特定非金融行業和領域反洗錢制度建設。

對于議案中提出的建議，中國人民銀行表示，下一步將繼續收集社會各界對反洗錢法修訂的意見和建議，在完成相關調研、開展座談、建議收集等工作的基礎上，推動該法的修訂。

近日，全國人大財經委建議中國人民銀行加強對修訂反洗錢法的研究論證，做好有關基礎準備工作，適時提出修法建議，爭取列入全國人大常委會年度立法工作計劃安排審議。

全行業反洗錢工作快速推進

2019年2月21日，銀保監會發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。該《辦法》要求銀行業金融機構應當建立健全洗錢和恐怖融資風險管理體系，全面識別和評估自身面臨的洗錢和恐怖融資風險，采取與風險相適應的政策和程序。銀保監會表示，將逐步在銀行業監管規則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監管要求，加強日常合規監管。

2019年5月，為全面提升證監會反洗錢監管工作水平，充分發揮系統合力，進一步完善反洗錢監管鏈條，督促行業機構切實履行好反洗錢義務，中國證監會在北京召開系統反洗錢工作聯席會議。證監會副主席李超出席會議并講話。

會議要求，全系統要深刻認識反洗錢監管工作對維護資本市場穩定健康發展的重要意義，把反洗錢工作放在更加重要的位置，以實際舉措推進行業反洗錢工作。

一是加強與人民銀行的監管合作和信息共享，避免監管重疊和監管真空，形成監管合力。

二是結合金融行動特別工作組評估結果及我國反洗錢工作實際需求，推動完善反洗錢監管制度體系。

三是進一步完善系統反洗錢聯席會議制度，構建統籌協調的行業反洗錢監管格局。

四是通過市場準入、反洗錢檢查、處罰等加強反洗錢監管，督促行業機構切實提升反洗錢意識和工作水平。

五是培養一批“干中學，學中?！钡姆聪村X監管專家，提升監管能力。

2019年6月24日，為組織互聯網金融從業機構落實中國人民銀行反洗錢局印發的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》(銀反洗發〔2018〕19號)等規定，協助從業機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設，中國互聯網金融協會正式發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》。

該《框架手冊》嚴格遵循了中國人民銀行確定的風險為本反洗錢方法和相關工作要求，歸納總結了境內外從業機構反洗錢最佳實踐，并結合互聯網金融及反洗錢工作的最新發展，提供了一個可為廣大從業機構開展反洗錢風險管理體系和內控機制建設借鑒參考的框架性文件。

深化追逃追贓 密織反腐天網

12月9日，是聯合國確定的國際反腐敗日。天網2019的追逃追贓成績單也于近日公布。今年1至10月，全國共追回外逃人員1634名，其中黨員和國家工作人員741人，包括“百名紅通人員”4人，追贓金額約29.54億元人民幣，追回外逃人數同比增長69%。

近年來，隨著國家監察體制改革的持續深入，海外追逃力量進一步優化整合，我國的反腐敗綜合執法國際協作持續深化，追逃力量不斷增強。亮眼的追逃追贓成績單再次說明，不管腐敗分子逃到哪里，都將緝拿歸案、繩之以法。

十九屆中央紀委三次全會明確指出“扎實開展重點個案攻堅，完善防逃制度機制，一體推進追逃防逃追贓工作”，黨的十九屆四中全會明確要求“推進反腐敗國家立法，促進反腐敗國際合作”，為進一步深入開展追逃追贓工作、堅定不移推進反腐敗斗爭指明了工作方向。我們黨以永遠在路上的堅韌和執著，促進反腐敗國際合作，鞏固和發展反腐敗斗爭壓倒性勝利。

追逃追贓是我國反腐敗斗爭中的重要一環。各級公安機關始終將海外追逃工作作為服務中央反腐大局的重要舉措，創新運用科技追逃、信息追逃等方式開展工作，為全面從嚴治黨、全面依法治國和維護社會穩定貢獻力量。

當前，我國追逃追贓工作規范化、法治化、智能化水平不斷提高，公安機關要充分發揮職能優勢，推動創新追逃追贓思路和手段，將大數據等科技與傳統方法相結合，提高信息化追逃的能力和水平；要以法治思維和法治方式開展追逃追贓工作，深入研究法律適用、不斷完善案件證據，加強與境外警方和相關部門的協作，推進追逃防逃追贓一體化建設；要充分運用法律政策，利用好國家監察委員會、公安部等5部門聯合發布的《關于敦促職務犯罪案件境外在逃人員投案自首的公告》，積極爭取相關部門的配合，全力開展勸返追贓工作，為鞏固和發展反腐敗斗爭壓倒性勝利奠定堅實基礎。

中央紀委國家監委網站2019年8月發布消息，中央紀委辦公廳、國家監委辦公廳印發《紀檢監察機關辦理反腐敗追逃追贓等涉外案件規定(試行)》(以下簡稱《規定》)，要求各級紀檢監察機關增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把反腐敗追逃追贓工作作為全面從嚴治黨和反腐敗斗爭重要一環，納入反腐敗工作總體部署，建立統一領導、歸口管理、分級負責、協調配合的工作機制。

《規定》深入貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，嚴格遵循有關黨內法規和國家法律，明確追逃追贓工作范圍、各級紀檢監察機關的追逃追贓職責和追逃追贓部門的工作任務；對外逃信息報送提出具體要求，明確外逃信息的范圍和報告、處置程序；要求強化國內基礎工作，依法開展調查取證、采取有關措施；強調要統籌利用各方面國際合作資源，借助多雙邊條約框架下司法協助、執法合作等渠道，綜合采取引渡、遣返、異地追訴、勸返等多種方式開展追逃工作；堅持一體推進追逃防逃追贓，明確防逃責任，突出防逃工作重點；明確紀律要求和獎勵機制，要求建立一支政治素質高、專業能力強的追逃追贓隊伍。

數字貨幣與反洗錢

2019年6月21日，金融行動特別工作組(FATF)就虛擬資產以及虛擬資產服務提供商的反洗錢問題發布指引文件，以幫助各國了解其洗錢及恐怖融資風險，并有效實施適用于該行業的FATF建議與要求。

在最新發布的指引文件中，FATF完成并匯總了2018年10月和2019年6月對建議標準的修訂內容，以回應虛擬資產被用于洗錢和恐怖融資的廣泛關注。新的指引文件不但加強了標準，還澄清了反洗錢和反恐怖融資要求對虛擬資產和虛擬資產服務提供商的適用問題。

根據該指引文件，FATF希望各國都可以評估和減輕與虛擬資產金融活動和服務提供商相關的風險；授權許可或要求服務提供商注冊，并納入國家主管當局監督范圍。而且，引人注目的則是，虛擬資產服務提供商將應當受到適用于金融機構相同的反洗錢措施的約束與管制。

在2018年10月時，金融行動特別工作組曾對《FATF新40項建議》進行了修改，明確說明它們適用于涉及虛擬資產的金融活動，并在詞匯表中添加了兩個新定義，即虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。經修訂的建議15要求對虛擬資產服務提供商進行反洗錢反恐怖融資監管并將其納入許可或注冊范疇。

2019年6月，金融行動特別工作組則通過了對建議15的解釋性說明，以進一步闡明FATF要求應如何應用于虛擬資產和虛擬資產服務提供商，特別是關于將基于風險為本的方法應用于其活動或運營的問題。并強調應當為該類活動建立監測系統；許可或注冊機制；預防措施，例如客戶盡職調查、記錄保存和可疑交易報告等；制裁和其他強制措施；和國際合作等一系列機制和政策體系。

為了協助各國執行最新的建議標準，新發布的指引文件中闡述了虛擬資產及其服務提供商的金融活動特征并解釋了其為何應當納入FATF建議的范圍。

另外，指引文件還討論了符合虛擬資產服務提供商定義的五種類型，并提供了與之有關的金融活動示例，以明確那些可以被排除在FATF建議范圍之外的交易與活動。在這方面，FATF強調了有資格成為虛擬資產服務提供商所需的關鍵要素，即具有代表客戶辦理業務并積極促進或促成虛擬資產金融交易的特征。

同時，該指引文件還描述了各國主管當局的職責要求以及參與虛擬資產金融活動的其他義務實體，包括銀行和證券經紀交易商等金融機構的義務。總的說來，幾乎所有的《新40項建議》內容都與解決與虛擬資產和虛擬資產服務提供商相關的洗錢或恐怖融資風險直接相關，因此，虛擬資產服務提供商應當被認為具有著與金融機構或特定非金融行業和職業相同的全部義務。

2019年8月18日，新華社受權發布《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》，《意見》提出，支持在深圳開展數字貨幣研究與移動支付的創新應用。這是中央第一次明確深圳在數字貨幣創新研究中的地位。

公開資料顯示，2014年年初，中國央行成立了法定數字貨幣專門研究小組，以論證央行發行法定數字貨幣的可行性。2016年1月20日，央行首次提出了對外公開發行數字貨幣的目標；同年6月15日，中國互聯網金融協會成立區塊鏈研究工作組。2017年1月29日，央行正式成立數字貨幣研究所。在成功開發法定數字貨幣原型后，該所在南京、深圳等多地布局，通過與研發機構和產業結合，以實現金融科技研究成果開發的落地。央行數字貨幣的研發工作目前由央行貨幣金銀局管理。

2019年2月21日，央行副行長范一飛在央行2019年全國貨幣金銀工作會議上指出，要加大改革創新力度，深入推進央行數字貨幣研發。

2019年12月24日，國家外匯管理局副局長陸磊今天在北京出席“國是論壇2019年會”時透露，要推進外匯領域改革開放應對數字貨幣的前瞻性研究，探索新形勢下的外匯監管科技體系。

有消息指出，在央行的牽頭下，工、農、中、建四大國有商業銀行，以及中國移動、中國電信、中國聯通三大電信運營商將在深圳、蘇州等城市展開數字貨幣的試點應用。

隨著時代的飛速發展，金融創新已經徹底改變了全球金融格局。在這股浪潮中，不斷涌現出的新技術、新服務和新產品為傳統金融產品提供了有效的替代方案，在賦予其新的生命同時也全面提升了金融普惠的程度。中國能否抓住這一歷史性機遇，引領數字貨幣反洗錢國際規則的全球話語權，值得期待。

受益所有權與法人實體的透明度問題

2019年10月24日，金融行動特別工作組正式發布了題為《法人企業受益所有權問題之最佳實踐》的詳細指南文件，以敦促各國使用多種方法準確及時地確定法人實體的受益所有人，并提出一些高級別建議。

金融行動特別工作組先前曾于2014年10月發布了《透明度和受益所有權問題的指南》。在其中，FATF曾就各國應采取哪些步驟防止將法人企業濫用為洗錢及恐怖融資犯罪提供了指導。

但當時，FATF卻并沒有規定各國應執行的受益所有權信息收集要求等方面的機制，而是提供了三種選擇，以促進法人企業與主管當局的合作并確保可獲得受益所有權信息。這三個選項是：

? 機構注冊制，此方法要求商業登記與注冊機構獲取并保留有關法人企業受益所有權的最新信息。該信息也應當是公開可用的，并可供金融機構、特定非金融行業和職業(DNFBP)以及其他主管部門進行訪問；

? 公司報告制，在這種方法下，法人企業必須保存其受益所有權的最新信息，或者必須采取合理措施來獲取并持有受益所有權的最新信息； 。

? 存量信息登記制，在這種方法下，受益所有權信息可以從現有來源收集，包括：(i)金融機構與特定非金融行業和職業(DNFBP)獲得的信息；(ii)其他主管部門所掌握的有關公司法律安排和經營權的信息；(iii)公司按要求持有的信息；(iv)有關在證券交易所上市的公司信息，其中披露要求應確保受益所有權的充分透明度。

經過一系列互評估工作的開展，金融行動特別工作組發現在各國識別受益所有權的措施時，幾乎都存在著以下共同挑戰。

? 缺乏對濫用法人企業實施洗錢犯罪的風險評估。具體而言，互評估表明，多數司法管轄區的洗錢風險評估并未涵蓋所有類型的法人，相關的風險評估與國家風險評估的結果也不夠一致，并且僅考慮了與法人企業相關的國內威脅和脆弱性。最后，FATF得出結論，那就是商業登記與注冊管理機構、金融機構、特定非金融行業和職業(DNFBP)以及其他主管部門并未充分了解濫用法人企業所涉及的風險。

? 受益所有權信息的充分性、準確性和時限?；ピu估顯示，受益所有權信息的收集并不總是準確的，也沒有適當的系統來進行驗證或測試。而且，還缺乏要求法人企業更新其受益所有權信息或通知商業登記與注冊管理機構受益所有權的變化情況。各國也沒有在不同的信息來源之間進行協調以核對信息的準確性。此外，負責更新信息的各方缺乏嚴格的客戶盡職調查措施。而當涉及復雜的結構或外國所有權時則很難識別出受益所有權信息。最后，有的國家也沒有建立記錄保留的法律要求。

? 主管當局的訪問權。互評估發現，不少司法管轄區還沒有足夠的機制來確保主管當局能夠及時獲取受益所有權信息。之所以如此，是因為數據保護和隱私法對信息共享造成了障礙。此外，FATF還發現有的主管當局不但未能共享信息，也沒有程序從義務機構那里尋求信息。最后，相當數量的主管當局亦缺乏足夠的資源開展調查

? 不記名股份和提名股東安排。根據互評估結果，各國都沒有采取緩解風險的足夠措施來解決洗錢問題，特別是無記名股票和認股權證所有權不透明的問題。另外，金融行動特別工作組還發現，使用代名人股東往往會掩蓋很多公司的最終控制權和所有權。

? 罰款與制裁。在互評估工作中，國家專家還發現不少司法管轄區都缺乏針對未能提供受益所有權和報告法人實體準確和最新信息時所應具備相稱性和勸誡性的制裁手段。

因此，FATF建議采用多管齊下的方法。簡單的說，金融行動特別工作組在最佳實踐文件中建議的有效措施包括了，

? 風險評估，FATF鼓勵各國指定專業部門通過審查相關的法院案件、可疑交易報告、實踐經驗以及各種犯罪集團中的洗錢及恐怖融資模式和趨勢來分析風險；

? 繼續加強受益所有權信息的充分性、準確性和及時性；

? 任命“看門人(Gatekeeper)”，以核實或監測信息的準確性；

? 除公司注冊文件外，還根據其他信息平臺進行交叉檢查，例如稅務數據庫；

? 通過交叉檢查、危險信號或可疑活動、使用公共和非公共數據的樣本測試、當局之間的協調或在懷疑有錯誤時由外部各方自愿報告來驗證信息；

? 加強對擁有外國所有權/控制權的公司管控力度；

? 建設具有足夠資源的高效執法機構；

? 使用科學技術來促進檢查和確認工作；

? 授權主管當局直接訪問受益所有權信息數據庫；

? 禁止不記名股票和代名人安排；及

? 完善有效的、相稱的和具有勸誡性的制裁體系，包括從行政制裁到刑事訴訟等。

金融制裁

目前，金融制裁繼續在美國的外交政策和國家安全中發揮著核心作用。與前任們一樣，特朗普總統自從入主白宮之后，發布了一系列的行政命令或簽署法案。與此同時，特朗普總統還特別讓美國從《全面聯合行動計劃(JCPOA)》中退出 -- 該計劃簽訂于2016年初，曾是美國一度承諾對伊朗解除某些制裁措施的多邊協議，以換取伊朗限制其核計劃的許諾。

2019年5月2日，海外資產控制辦公室發布了最新《OFAC合規承諾框架》，強烈鼓勵受美國管轄的組織、在美國或與美國開展業務的外國實體、美國人士或使用美國原產貨物或服務的外國實體，基于公司規模和成熟度、產品和服務、客戶和交易方及地理位置不同，根據風險因素制定、實施和定期更新制裁合規計劃。

根據該《OFAC合規承諾框架》，制裁合規計劃應至少包括五個合規基本要素，包括管理層承諾、風險評估、內部控制、測試和審計及培訓。除此以外，海外資產控制辦公室也列出了公司制裁合規計劃中常見的漏洞，主要有

? 沒有正式的OFAC制裁合規計劃；

? 錯誤理解或未理解OFAC法規該如何適用；

? 為非美國人士的交易提供便利；

? 向被OFAC制裁的人或國家出口或再出口美國原產貨物、技術或服務；

? 利用美國金融系統或通過美國金融機構進行資金轉移，從而與受OFAC制裁的人員或國家進行商業交易；

? 制裁篩查軟件不能準確識別；

? 未能對客戶進行充分的盡職調查；

? 合規職能分散、未能統一適用制裁合規計劃；

? 美國公司的員工在美國境外開展違規業務且試圖規避現有制裁合規計劃。

與布什和奧巴馬政府為實現統一的多邊制裁戰略所做出的努力相比，美國當局現在所采取的制裁措施變得更加單邊化，也導致美國與歐盟、加拿大、瑞士、日本等國家之間出現分歧。而這種法律沖突正在為全球公司帶來了快速變化和復雜的制裁風險。

從目前看，這一趨勢將在整個2019年進一步加速，特別是在美國尋求借助制裁工具來對伊朗、朝鮮以及委內瑞拉持續施壓時，另外，美國國會監督和立法也將會帶來額外的制裁壓力。

因此，對于金融服務公司和其他行業企業來說，考慮并研究特朗普政府上任以來制定的制裁措施之關鍵發展則顯得至關重要。

出口管制

冷戰結束后，以西方發達國家為主的33個國家在維也納簽署了有關常規武器和兩用物資的出口管制多邊法律體系《瓦森納協定》，以實施新的物品管控清單和信息交換規則。

該協定包含了兩份物品管控清單：一份是軍民兩用商品和技術清單，而另一份則是軍品清單。在《瓦森納協定》這個多邊條約下，條約國可以制定法律法規針對特定國家禁止或限制出口管控清單項下的物資。故而，美國在該協定確定的范圍內亦制定了屬于自己的出口管制法規與政策。

當前，美國出口管制的法律法規是由一系列互相交叉且較為繁雜的法令和監管體系所組成，并由各個美國聯邦機構管理和執行。主要包括美國財政部海外資產控制辦公室、美國商務部工業安全局、美國司法部以及美國國務院等部門出于國家安全、反恐怖主義以及高新科學技術保護等目的，限制或禁止向某些特定目的地出口含有美國元素產品的制度。

去年8月起，最新生效的《出口管制改革法案》的政策目的其實很明顯，那就是期望能夠將美國商務部現有的實踐進行了法典化，并為《出口管制條例(Export Administration Regulations)》提供永久性法定授權。

從很多過往的案例看，除高額的經濟損失外，違反美國出口管制規定有時還可能導致個人直接承擔責任。

修訂后的《出口管制改革法案》同時還修改了對違規行為的民事處罰條款。修改前的最高民事處罰是：每次違規罰款295,141美元或者交易價值的兩倍，以孰高者為準。

而《出口管制改革法案》則將最高民事處罰修改為：每次違規罰款300,000美元或者交易價值的兩倍，以孰高者為準。最高刑事處罰保持不變，仍舊為20年監禁，或罰款100萬美元，或者兩者并罰。

盡管《出口管制改革法案》并未明確表示相關規定針對任何國家設置，但無論是從該法案相關條款的文字呈現，還是美國政府近期的實際行動，華盛頓都已經開始針對向其潛在競爭對手出口時進行更為嚴格的審查，特別是高新技術領域。

視角回到國內，《中華人民共和國出口管制法(草案)》于2019年12月23日提請十三屆全國人大常委會進行審議。除將兩用物項、軍品、核納入管制物項外，草案還明確將“其他與履行國際義務和維護國家安全相關的貨物、技術、服務等物項”納入管制物項，確保應管盡管，實現管制物項全覆蓋。

中國商務部部長鐘山在就草案作說明時表示中國出口管制法相對分散，出口管制工作的統籌協調機制不夠完善，管制物項的范圍以及管制措施與其他國家不完全對等、平衡，已經不適應時代發展的要求。

為此，出口管制法草案根據形勢變化，總結了現行的6部有關出口管制的行政法規實施經驗，同時借鑒了國際通行做法，對出口管制政策、管制清單、管制措施以及監督管理等方面統一確立了基本制度框架和規則。整部草案包括總則、管制政策和清單、管制措施、監督管理、法律責任、附則等六章，共48條。

針對出口管制工作新問題新情況，草案充分體現了政策制定的靈活性。例如，在管制政策方面，草案規定國家出口管制管理部門可以對管制物項出口目的國家或者地區進行評估，確定風險等級并采取相應的管制措施。在管制清單方面，草案規定根據履行國際義務、維護國家安全的需要，可以禁止相關管制物項的出口、或者禁止向特定目的國家或者地區以及特定自然人、法人和其他組織出口，并可以對管制清單以外的物項實施臨時管制。

2019年12月28日上午閉幕的十三屆全國人大常委會第十五次會議對《中華人民共和國出口管制法(草案)》進行了審議，28日下午該法律草案在中國人大網公布，征求公眾意見。

歐盟著手起草并計劃頒布反洗錢6號令

2018年11月12日時，歐盟公報發布了反洗錢6號令草案，并要求各成員國最晚在2020年12月3日前將新指令中的反洗錢要求納入至本國法律。最新啟動的這一指令，其旨在進一步通過刑法打擊洗錢犯罪活動，并使得成員國之間的跨境合作更加有效且迅捷。

在歐盟反洗錢6號令中，包括以下重要變化：

? 引入并建立統一的上游犯罪清單：歐盟官方認為，構成洗錢上游犯罪的司法定義應當在所有成員國中足夠統一。為此，成員國應確保將指令草案中可判處監禁的所有罪行均認定為洗錢的上游犯罪。此外，該指令草案還列出了22項必須被視為上游犯罪的罪行。值得注意的是，在歐洲議會草案中，該清單的上游犯罪類型還包括了“與國家法律規定直接或間接有關的稅務犯罪”；

? 機構組織的刑事責任：指令草案要求將洗錢的刑事責任擴大到法人組織。在缺乏有效監督的情況下，法人應當承擔相關責任。為此，成員國必須針對置于司法監督、司法清盤令之下的機構實施有效的、相稱的和具有勸誡性的制裁，例如臨時或永久排除獲得公共資金，包括招標、贈予和特許權、暫時或永久取消商業活動的資格；或永久和臨時關閉那些實施犯罪的機構。這就意味著，金融機構加強其治理和監督安排將會成為愈發重要的任務；

? 加強國際合作：根據指令草案，如果洗錢犯罪發生在一個以上歐盟成員國的管轄范圍，并且任何有關成員國都可以根據同一事實進行起訴時，各個成員國都應當進行充分的合作，以決定其中哪一個將起訴罪犯，其終極目的是希望將訴訟程序集中在一個成員國。

2018年9月12日時，歐盟委員會還發布了一份關于加強歐盟金融機構審慎經營和反洗錢監管框架的聲明。并表示，有效打擊包括稅收犯罪在內的金融犯罪需要恰當地實施新規則以及不同當局之間更強有力的協調。另外，歐洲銀行監管局還將計劃開展定期風險評估活動，以便在反洗錢風險的背景下測試戰略和資源。

未來與展望

2019年12月26日，反洗錢工作部際聯席會議第十次工作會議在京召開。會議學習了中央領導同志關于加強反洗錢工作的重要批示精神，分析了當前反洗錢工作形勢，對下一階段反洗錢工作任務進行了部署。部際聯席會議召集人、中國人民銀行行長易綱出席會議并講話。

易綱指出，中央領導同志重要批示為我們做好新時代反洗錢工作指明了方向。各成員單位要從維護國家經濟金融安全、打擊金融洗錢犯罪行為、提高國家治理能力和參與全球治理的高度，深刻認識反洗錢工作重要意義，切實提高政治站位。加強反洗錢監管工作統籌協調，進一步完善部際聯席會議工作機制，牽頭單位與成員單位各負其責，密切配合，以反洗錢國際評估整改為契機，按照反洗錢國際標準和互評估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實到位，把需要補齊的短板盡快補足補好，全面提升我國反洗錢工作水平。

在中共中央政治局10月24日第十八次集體會議學習中，習近平總書記指出要抓住區塊鏈技術融合、功能拓展、產業細分的契機，發揮區塊鏈在促進數據共享、優化業務流程、降低運營成本、提升協同效率、建設可信體系等方面的作用，其中特別提出在解決部門監管難的問題上應充分發揮新技術的優勢。

而反洗錢作為現代化國家治理的重要工具，需順應時代潮流，緊跟政策步伐，及時對《反洗錢法》這一頂層設計進行升級，可以考慮逐步將區塊鏈技術的應用納入其中，并在法律層面對中國人民銀行、銀保監會、工信部、財政部等相關監管機構的職責與權限進行明確規范，從政策層面為區塊鏈技術在反洗錢領域的應用打下堅實基礎。同時，在國際上，利用中國出任FATF主席國的歷史性機遇，推動修訂并完善《新40項建議》，特別是有關信息共享方面的管理要求，為全球反洗錢建議標準的發展貢獻中國智慧。

所謂“為山者，基于一簣之土，以成千丈之峭；鑿井者，起于三寸之坎，以就萬仞之深。”中國反洗錢事業的未來之路很長，前進途中，有平川也有高山，有緩流也有險灘，有麗日也有風雨，有喜悅也有哀傷。只要心中有陽光，腳下有力量，為了理想能堅持、不懈怠，我們有理想相信一定可以創造無愧于時代的燦爛光彩。