| 首頁 | | | 資訊中心 | | | 貿(mào)金人物 | | | 政策法規(guī) | | | 考試培訓(xùn) | | | 供求信息 | | | 會議展覽 | | | 汽車金融 | | | O2O實踐 | | | CFO商學(xué)院 | | | 紡織服裝 | | | 輕工工藝 | | | 五礦化工 | ||
貿(mào)易 |
| | 貿(mào)易稅政 | | | 供 應(yīng) 鏈 | | | 通關(guān)質(zhì)檢 | | | 物流金融 | | | 標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證 | | | 貿(mào)易風(fēng)險 | | | 貿(mào)金百科 | | | 貿(mào)易知識 | | | 中小企業(yè) | | | 食品土畜 | | | 機(jī)械電子 | | | 醫(yī)藥保健 | ||
金融 |
| | 銀行產(chǎn)品 | | | 貿(mào)易融資 | | | 財資管理 | | | 國際結(jié)算 | | | 外匯金融 | | | 信用保險 | | | 期貨金融 | | | 信托投資 | | | 股票理財 | | | 承包勞務(wù) | | | 外商投資 | | | 綜合行業(yè) | ||
推薦 |
| | 財資管理 | | | 交易銀行 | | | 汽車金融 | | | 貿(mào)易投資 | | | 消費金融 | | | 自貿(mào)區(qū)通訊社 | | | 電子雜志 | | | 電子周刊 | ||||||||||
如果有人指著滿滿一倉庫的糧食告訴你,這些都是我的,且還有增值稅發(fā)票佐證的情況下,你是否也會信以為真呢?
10月15日,在裁判文書網(wǎng)公布的刑事裁定書中,就有這樣一起案件,企業(yè)實控人拿原本不屬于自己的糧食騙取銀行貸款。

事情發(fā)生在河南省安陽市,裁定書顯示,湯陰縣順意商貿(mào)有限公司(以下簡稱順意公司)實控人李某順,用2萬噸小麥和玉米,先后騙取兩家銀行貸款,合計3000萬元。
具體事實為,2011年12月15日,李某順以順意公司的名義與工行安陽迎賓支行簽訂《商品融資合同》,在辦理質(zhì)押貸款手續(xù)過程中,李某順向銀行提供45份增值稅專用發(fā)票及所對應(yīng)的小麥作為質(zhì)押物,經(jīng)工行安陽迎賓支行貸款核保人員核保后,取得工行質(zhì)押貸款2000萬元。
2012年4月25日,順意公司向銀行提供10份增值稅專用發(fā)票及所對應(yīng)的1萬噸小麥進(jìn)行質(zhì)押,從中信銀行鄭州分行質(zhì)押貸款1000萬元,此后順意公司又將抵押品更換為1萬噸玉米。
問題就出在抵押品和增值稅發(fā)票上。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),李某順抵押給工行的1.33萬噸小麥和后續(xù)抵押給中信銀行的1萬噸玉米均屬于中儲糧漯河直屬庫。
判決書顯示,2011年6月和8月,中儲糧漯河直屬庫和順意公司分別簽訂了《小麥委托收購協(xié)議》和《小麥委托保管協(xié)議》,并且為中儲糧漯河直屬庫收購優(yōu)質(zhì)小麥1.33萬噸,儲存在順意公司1號倉庫內(nèi),此后的1萬噸玉米也是為漯河直屬庫收購并只是在庫中儲存。
李某順稱,2011年因資金緊張,便用中儲糧存放在其倉庫的糧食抵押到銀行貸款。“糧食的糧權(quán)屬中儲糧漯河直屬庫,當(dāng)時我心里清楚,想著銀行的工作人員也應(yīng)該心知肚明,只是大家嘴上沒說而已。”
李某順表示,提供給銀行的收購發(fā)票是用來抵押的,當(dāng)時是為了貸款按照銀行的要求提供的,銀行對發(fā)票的有效性和真實性沒有進(jìn)行審查。
據(jù)了解,李某順被捕前后,工行安陽迎賓支行已經(jīng)通過民事生效判決取得質(zhì)押糧食的優(yōu)先受償權(quán),同時,在針對中信銀行的民事訴訟中,沒有確定順意公司對該玉米的所有權(quán),且認(rèn)為中信銀行鄭州分行在質(zhì)押財務(wù)變更時不屬于善意,依法不能取得質(zhì)押權(quán)。
最終,李某順在一審時因騙取貸款罪被漯河市召陵區(qū)人民法院判處有期徒刑4年,并處罰金10萬元,且在二審時被駁回上訴維持原判。
來源:和訊網(wǎng)
