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近日,北京、上海、浙江銀保監(jiān)局公布了一批大額罰單。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,在各地銀保監(jiān)局公布的這批罰單中,除了全國性股份制商業(yè)銀行,還涉及地方農(nóng)商銀行和外商獨(dú)資銀行。
罰單信息顯示,此次公布的銀保監(jiān)罰單中,興業(yè)銀行北京分行、上海浦東發(fā)展銀行北京分行、新韓銀行浦西支行和富陽農(nóng)商行的4張罰單所涉及的金額合計(jì)高達(dá)1265萬元;違規(guī)事項(xiàng)涉及“違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資”、“違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)”、“違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”、“違規(guī)向法人股東發(fā)放流動(dòng)資金貸款”等多種類型。其中,興業(yè)銀行北京分行被罰金額最大,達(dá)到600萬元,占比近半。
值得注意的是,此前興業(yè)銀行北京分行剛剛吃下央行北京營(yíng)業(yè)部發(fā)出的145萬元罰單。
兩家全國性股份制銀行被罰890萬元
10月10日,北京銀保監(jiān)局公布了兩張大額罰單,處罰對(duì)象為興業(yè)銀行北京分行和上海浦東發(fā)展銀行北京分行,兩家銀行合計(jì)被罰890萬元。
其中,“京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕41號(hào)”罰單顯示,興業(yè)銀行北京分行的主要違規(guī)事項(xiàng)包括:違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資、違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)、違規(guī)修改理財(cái)協(xié)議文本、違規(guī)向企業(yè)權(quán)益性投資提供融資、違規(guī)向普通客戶銷售投向非上市公司股權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品。北京銀保監(jiān)局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正,并給予合計(jì)600萬元罰款的行政處罰。
不僅如此,央行北京營(yíng)業(yè)管理部9月3日公布的“銀管罰〔2019〕22號(hào)”罰單也指向了興業(yè)銀行北京分行。罰單信息顯示,興業(yè)銀行北京分行因“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”,合計(jì)被罰145萬元;因“未按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立資料”,被罰款5000元。
此外,興業(yè)銀行股份有限公司北京分行2名相關(guān)責(zé)任人因“未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”事項(xiàng),合計(jì)被罰款9.25萬元。
“京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕40號(hào)”罰單顯示,上海浦東發(fā)展銀行北京分行也被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正,并給予合計(jì)290萬元罰款的行政處罰。
罰單內(nèi)容顯示,上海浦東發(fā)展銀行北京分行的主要違規(guī)事由為:信貸資金轉(zhuǎn)存定期存單并用于開立銀行承兌匯票、違規(guī)辦理委托貸款業(yè)務(wù)、資金監(jiān)控不到位導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于投資及購房、個(gè)別貸款業(yè)務(wù)管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、同業(yè)投資違規(guī)通過信托通道發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、理財(cái)資金違規(guī)用于借款人支付土地出讓金、理財(cái)資金違規(guī)通過信托通道投向批準(zhǔn)文件不全的建設(shè)項(xiàng)目。
新韓銀行浦西支行被罰150萬元
10月10日,上海銀保監(jiān)局公布了3張罰單,均指向新韓銀行(中國)有限公司上海浦西支行(以下簡(jiǎn)稱新韓銀行浦西支行)。
“滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕82號(hào)”罰單顯示,新韓銀行浦西支行被上海銀保監(jiān)局給予“責(zé)令整改,并處罰款共計(jì)150萬元”的處罰,處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)。新韓銀行浦西支行的主要違規(guī)事由包括:2018年10月至11月,該支行柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2018年11月,該支行查庫管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2018年,該支行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
此外,另外2張罰單顯示,NAM BOO KANG因?qū)π马n銀行浦西支行上述第一項(xiàng)違規(guī)事由負(fù)有直接管理責(zé)任,被予以警告,并取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格2年;樸今美因?qū)`規(guī)事由負(fù)有直接責(zé)任而被禁止從事銀行業(yè)工作終身。
資料顯示,新韓銀行(中國)有限公司(以下簡(jiǎn)稱新韓中國)成立于2008年5月12日,資本金20億元人民幣,是由韓國新韓銀行單獨(dú)出資設(shè)立的法人銀行。目前,新韓中國共開設(shè)了北京分行、天津分行、上海分行、青島分行、無錫分行、長(zhǎng)沙分行、深圳分行、沈陽分行、重慶分行、鹽城分行10家分行,以及北京望京支行、北京順義支行、天津?yàn)I海支行、天津奧城支行、上海浦西支行、上海虹橋支行、上海虹泉路支行、青島城陽八家支行。
年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,截至2018年末,新韓中國的資產(chǎn)總額為331.80億元,負(fù)債總額305.33億元;全年實(shí)現(xiàn)撥備前利率3.29億元,凈利潤(rùn)1.75億元;年末不良貸款率為1.60%,同比上漲了0.24個(gè)百分點(diǎn),撥備覆蓋率為167.42%,同比下降25.63個(gè)百分點(diǎn)。
富陽農(nóng)商行被罰225萬元
同一日,在浙江銀保監(jiān)局公布的4張罰單中,也有一張大額罰單。
“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24號(hào)”罰單顯示,富陽農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱富陽農(nóng)商行)因“以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件向主要法人股東發(fā)放流動(dòng)資金貸款;向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品的行為;個(gè)人消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房”,被浙江銀保監(jiān)局罰款225萬元。
浙江銀保監(jiān)局于9月26日作出上述處罰,處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條;《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條;《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕28號(hào)”罰單是針對(duì)中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司杭州市余杭支公司“利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”而罰款12萬元;“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕26號(hào)”罰單則是因張雪芬對(duì)上述事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任,而對(duì)其基于警告,并處罰4萬元。
此外,“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕29號(hào)”罰單對(duì)趙鑫給予警告,并處罰10萬元,處罰事由為其“對(duì)陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率負(fù)有直接責(zé)任”。
來源:每日經(jīng)濟(jì)新聞
