為進一步加強對銀行保險機構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機制有效性，督促各機構(gòu)員工公平公正履職，銀保監(jiān)會起草了《關(guān)于銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），現(xiàn)向社會公開征求意見。銀保監(jiān)會將根據(jù)各界反饋意見，進一步修改完善并適時發(fā)布實施。

《指導(dǎo)意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業(yè)務(wù)回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。主要包括以下五個方面的內(nèi)容。

一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導(dǎo)意見》適用的機構(gòu)范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務(wù)回避兩種形式，并對相應(yīng)的回避程序進行了規(guī)范。

二是區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點抓好對關(guān)鍵人員的親屬回避管理。對關(guān)鍵人員實行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對普通員工則只要求在辦理重點業(yè)務(wù)時進行親屬回避。

三是推動機構(gòu)健全制度機制建設(shè)。《指導(dǎo)意見》主要對履職回避工作提出了原則性要求，在此基礎(chǔ)上，強化機構(gòu)主體責(zé)任，要求各機構(gòu)制定并完善內(nèi)部專門的制度辦法。同時，為了推動相關(guān)工作有效落實，要求各機構(gòu)持續(xù)優(yōu)化對員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實手段，定期對履職回避執(zhí)行情況進行檢查。

四是明確內(nèi)外部回避懲戒措施。一方面，對于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)肅處理。另一方面，要求監(jiān)管機構(gòu)定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反規(guī)定的，應(yīng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視情形進行行政處罰。

五是適當(dāng)增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅持實事求是的原則，適當(dāng)增強制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進行任職回避的，允許經(jīng)機構(gòu)審批和公示后予以豁免。

《指導(dǎo)意見》的出臺將有利于推動銀行保險機構(gòu)建立健全履職回避制度，建立履職回避長效工作機制，營造主動申報、嚴(yán)格回避、公正履職、強化內(nèi)控的文化氛圍。同時，也有利于進一步完善監(jiān)管制度建設(shè)，強化對銀行保險機構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管。

以下為銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《指導(dǎo)意見》答記者提問：

問：制定《指導(dǎo)意見》的總體思路是什么？

答：突出重點。區(qū)分關(guān)鍵人員和普通員工，著重抓好對經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的關(guān)鍵人員的履職回避工作。對關(guān)鍵人員實行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對普通員工則根據(jù)其崗位職責(zé)，要求其在從事重點業(yè)務(wù)時實行業(yè)務(wù)回避。

底線思維。《指導(dǎo)意見》對銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作提出原則性的底線要求，各機構(gòu)可在此基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實際制定具體的實施細則，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)提出更嚴(yán)格、差異化的回避要求。

強化監(jiān)督。加強對履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和外部監(jiān)管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業(yè)和保險業(yè)“落地生根”。

穩(wěn)妥有序。履職回避事關(guān)員工切身利益，相關(guān)工作要注意方式方法，加強員工教育，尊重員工意愿，保護員工合法權(quán)益。在嚴(yán)控增量基礎(chǔ)上，分步清理存量問題。

問：《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容是什么？

答：《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容是區(qū)分銀行保險機構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，分別明確其在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對相關(guān)制度機制建設(shè)、懲戒措施等作出規(guī)定。

明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導(dǎo)意見》適用的機構(gòu)范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務(wù)回避兩種形式，并對相應(yīng)的回避程序進行了規(guī)范。

區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點抓好對關(guān)鍵人員的親屬回避管理。一是對關(guān)鍵人員在實行業(yè)務(wù)回避的基礎(chǔ)上，更進一步提出了任職回避要求，明確關(guān)鍵人員和親屬不得在雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系的崗位工作。二是對普通員工實施有重點的業(yè)務(wù)回避，要求員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避。

推動機構(gòu)健全制度機制建設(shè)。《指導(dǎo)意見》主要對銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，強化機構(gòu)的主體責(zé)任，要求各機構(gòu)根據(jù)自身實際，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法。同時，為了推動相關(guān)工作有效落實，要求各機構(gòu)健全配套保障機制，積極引入信息技術(shù)，持續(xù)優(yōu)化對員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實手段，定期對履職回避執(zhí)行情況進行檢查，并將有關(guān)情況向相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門和監(jiān)管機構(gòu)報告。

明確內(nèi)外部回避懲戒措施。一是加強內(nèi)部問責(zé)。對于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)肅處理，并向監(jiān)管機構(gòu)報告。二是強化監(jiān)管約束。要求監(jiān)管機構(gòu)定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反規(guī)定的，應(yīng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視情形進行行政處罰。

適當(dāng)增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅持實事求是的原則，適當(dāng)增強制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進行回避的，允許經(jīng)機構(gòu)審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權(quán)限上收一級。同時，豁免人員的信息要按季報機構(gòu)總部和監(jiān)管機構(gòu)。

問：《指導(dǎo)意見》對關(guān)鍵人員的任職回避要求具體有哪些？

答：《指導(dǎo)意見》把關(guān)鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點是管住關(guān)鍵人員的履職回避，并從兩個維度提出要求。一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進行輪崗。

問：《指導(dǎo)意見》對監(jiān)管機構(gòu)提出了哪些工作要求？

答：指導(dǎo)和督促銀行保險機構(gòu)落實履職回避制度。《指導(dǎo)意見》主要對履職回避工作提出了原則性的要求，在此基礎(chǔ)上，強化機構(gòu)的主體責(zé)任，由各機構(gòu)結(jié)合自身情況制定有關(guān)制度細則、落實方案等。為了推動相關(guān)工作有效開展，《指導(dǎo)意見》要求機構(gòu)將自身制定的履職回避制度、制度執(zhí)行情況、內(nèi)部問責(zé)情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監(jiān)管機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)對有關(guān)情況進行指導(dǎo)把關(guān)，并督促其抓好落實。

對違反履職回避工作要求的行為采取相應(yīng)措施。《指導(dǎo)意見》要求監(jiān)管機構(gòu)將轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反履職回避工作要求的，監(jiān)管機構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形依法進行行政處罰。

來源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站