中國(guó)人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人26日就《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見(jiàn)稿)》(下稱《辦法》)答記者問(wèn)時(shí)表示，近年來(lái)，一些企業(yè)通過(guò)層層控股、交叉持股金融機(jī)構(gòu)，以負(fù)債資金出資，推升整體杠桿率，操控殼公司進(jìn)行虛假注資、循環(huán)注資，導(dǎo)致整個(gè)集團(tuán)沒(méi)有多少能夠抵御風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)資本。為此，金融控股公司的資金來(lái)源監(jiān)管強(qiáng)調(diào)真實(shí)性。

具體看，該負(fù)責(zé)人表示，一是資金來(lái)源真實(shí)可靠。金融控股公司股東應(yīng)當(dāng)以合法自有資金投資金融控股公司，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金以及投資基金等方式投資金融控股公司，不得委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司的股權(quán)。二是金融控股公司應(yīng)當(dāng)以合法自有資金投資控股金融機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行虛假注資、循環(huán)注資，不得抽逃金融機(jī)構(gòu)資金。三是對(duì)金融控股公司的資本合規(guī)性實(shí)施穿透管理，向上核查投資控股金融控股公司的資金來(lái)源，向下核查金融控股公司投資控股金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源。四是建立資本充足性監(jiān)管制度。《辦法》要求金融控股集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備與其資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的資本。下一步將以并表管理為基礎(chǔ)，制定金融控股集團(tuán)資本充足性監(jiān)管的具體細(xì)則。

此外，在金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)上，上述負(fù)責(zé)人表示，針對(duì)一些企業(yè)集團(tuán)存在的股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、交叉持股、多層持股、信息披露不足、受益所有人不明確、集團(tuán)內(nèi)又嵌套集團(tuán)等情況，《辦法》規(guī)定，金融控股公司應(yīng)當(dāng)具有簡(jiǎn)明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，實(shí)際控制人和最終受益人可識(shí)別，法人層級(jí)合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控水平相適應(yīng)，其所控股金融機(jī)構(gòu)不得反向持股、交叉持股。

對(duì)于近年來(lái)已經(jīng)形成的企業(yè)集團(tuán)所控股金融機(jī)構(gòu)下又控股多類金融機(jī)構(gòu)問(wèn)題，按照兼顧發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)和防范風(fēng)險(xiǎn)的思路，金融控股公司直接控股的金融機(jī)構(gòu)不得再成為其他類型金融機(jī)構(gòu)的主要股東，但該金融機(jī)構(gòu)控股與自身同類型的或者屬業(yè)務(wù)延伸的金融機(jī)構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認(rèn)可的除外，如商業(yè)銀行控股村鎮(zhèn)銀行或開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的理財(cái)子公司等。

在《辦法》實(shí)施之日起應(yīng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司，但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)制定股權(quán)整改計(jì)劃，經(jīng)金融管理部門認(rèn)可后，在過(guò)渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復(fù)雜程度，簡(jiǎn)化法人層級(jí)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的股權(quán)整合、劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)讓涉及的資產(chǎn)評(píng)估增值等，符合稅收政策規(guī)定的，可以享受相應(yīng)的稅收優(yōu)惠政策；涉及股東資格核準(zhǔn)的，金融管理部門應(yīng)當(dāng)適用與金融控股公司相適應(yīng)的股東資格條件。對(duì)于《辦法》實(shí)施后，新增的金融控股公司，金融控股公司股東、金融控股公司和所控股金融機(jī)構(gòu)法人層級(jí)原則上不得超過(guò)三級(jí)。

來(lái)源：中證網(wǎng)