“地方金融監督管理局是一個‘應需而生’的機構。”面對記者，上海市金融工作黨委書記、市地方金融監督管理局局長鄭楊脫口而出。在上海國際金融中心建設的過程中，需高度防范金融風險，上海地方金融監督管理局則“應需而生”。

作為上海市地方金融監督管理局的首任局長，鄭楊經歷了從中國人民銀行上海總部副主任到上海市金融服務辦公室主任的多次角色轉變。11月22日，按照黨中央、國務院今年10月批準同意的《上海市機構改革方案》，上海市正式組建市地方金融監督管理局（下稱上海金融監管局），加掛市金融工作局牌子，不再保留上海市金融服務辦公室。

上海金融監管局的成立，既是貫徹落實全國金融工作會議，承接地方金融監管職責的具體舉措，也是適應新形勢下金融工作的必然要求。鄭楊對記者表示，組建金融監管局，既是黨和國家機構改革的題中之義，也是上海建設國際金融中心和科創中心的應需選擇；既有利于防范金融風險，也有利于推動金融更好地支持實體經濟發展。

當今中國比以往任何時候都更需要建設強大的金融體系，更需要打造與我國經濟實力、與人民幣國際地位相適應的國際金融中心。對于這一點，鄭楊表示，上海金融監管局將“營造更加良好的金融發展環境，更好地推動上海國際金融中心建設，為地方金融監管和風險防范提供有益的經驗”。

中央加強頂層設計的結果

組建地方金融監管局，是黨和國家整體戰略的需要。11月5日至7日，習近平總書記在滬考察并出席首屆中國國際進口博覽會開幕式期間，宣布了我國進一步擴大對外開放的重大舉措，并對上海提出三項新的重大任務：一是增設上海自貿試驗區的新片區；二是在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制；三是支持長江三角洲區域一體化發展并上升為國家戰略。同時，總書記希望上海繼續當好全國改革開放排頭兵、創新發展先行者，不斷提高城市能級和核心競爭力，著力打造社會主義現代化國際大都市。

“總書記交給了上海新時代發展的新任務，這三大任務也突顯出了金融在上海發展中的重要地位。”鄭楊在接受《國際金融報》采訪時認為，上海城市發展進入關鍵期，金融是突破點。上海作為全國最大的經濟中心城市，已經邁入全球城市行列，應當以更加強烈的使命感和緊迫感，加快提升能級和核心競爭力，建設卓越的全球城市。金融是上海提升城市能級的關鍵，是上海的核心競爭力之一。

近年來，隨著金融業綜合經營的態勢日趨明顯，尤其隨著金融科技興起，金融監管的復雜度不斷提升，也出現了監管空白、監管套利等問題，導致地方金融風險不斷累積。我國金融主要是中央事權，但新時代的金融穩定工作不僅需要橫向上的金融監管改革來防范和化解跨領域金融風險，也需要縱向上的金融監管改革來防范區域性金融風險。

“上海金融監管局的掛牌，是中央應對當前金融發展需要，進一步加強頂層設計和統一規劃的結果。有助于形成‘中央為主、地方補充，規制統一、全面覆蓋，權責明晰、運轉協調’的金融監管和風險防范處置體制，全面提升新時代我國金融穩定工作的能力，促進金融更好地為實體經濟服務。”鄭楊表示，上海是中國金融的腹地，肩負著國際金融中心建設的重任，也是金融改革創新的“試驗田”。 上海金融監管局掛牌后，將嚴格履行國家賦予地方的金融監管職責，同時積極探索，進一步理順地方金融監管、發展和服務三者的關系，明確監管是前提、發展是根本、服務是手段。

創造性地開展上海金融工作

從上海市金融服務辦公室到上海金融監管局，變化的不僅僅是名字，更是職能和使命。對此，鄭楊認為，組建上海金融監管局，目標是要提高監管能力、提高服務水平和提高工作效能。

據了解，上海金融監管局組建后，不僅需要確保金融各項工作的連續穩定，更要以機構改革為機，實現“提高監管能力、提高服務水平、提高工作效能”的目標。按照時代的新要求，全面“轉理念、轉職能、轉方式、轉作風”，走出一條不同于以往的工作新路子。

“首要是轉理念。”鄭楊說，要認清上海的地位和責任，把“上海是全國的上海”“更好為全國改革發展大局服務”作為工作的起點，立足把上海未來發展放在中央對上海發展的戰略定位上，放在經濟全球化的大趨勢下，放在全國發展的大格局中，放在國家對長江三角洲區域發展的總體部署中來思考和謀劃。

“從國內看，上海要服務全國，爭取形成一批可復制、可推廣的金融創新成果，發揮出對長三角地區的輻射和帶動作用，當好全國改革開放排頭兵、創新發展先行者，從國際看，上海要建成國際金融中心，就必須要對標國際，代表國家參與全球合作與競爭。積極發揮‘一帶一路’橋頭堡地位的優勢，推動建設‘一帶一路’投融資中心。進一步集聚國際型、總部型和功能性重要金融機構，充分發揮‘上海油’‘上海金’‘上海銅’等‘上海價格’的影響力，做好中國對外開放的‘窗口’。”鄭楊說。

給金融安上“定海神針”

當前，防范化解金融風險進入攻堅期，監管是壓艙石。金融秩序的穩定和安全是金融發展的前提和基礎。鄭楊認為，上海金融風險基本可控，但是在以互聯網金融為代表的一些新興領域，金融安全面臨新挑戰。梳理監管權責、填補監管空白、加強地方金融監管成為金融業健康發展的緊迫需求。上海金融監管局組建后，需要更加切實防控金融風險，既要善于監管，寓監管于服務之中，也要敢于監管，真正讓監管“長牙齒”，從而為金融改革開放創新各項工作奠定基礎，給金融發展安上名叫“監管”的“定海神針”。

更好地平衡防范金融風險與金融支持實體經濟的關系，是組建新的金融監管局的一大考驗。據記者了解，組建后的上海金融監管局，一方面要防范金融風險，維護地方金融穩定，另一方面也要繼續推動金融改革創新，服務實體經濟發展。“我們將實現二者的平衡，更好地形成金融風險防范與金融發展的良性互動”。

“一是堅持以發展促穩定。要按照習近平總書記對上海提出的三項新的重大任務，繼續當好改革開放排頭兵、創新發展先行者，大力推進金融改革創新各項工作，保障金融對實體經濟的‘輸血’功能，提升金融服務實體經濟能力。二是堅持穩定中求發展。要進一步優化地方監管職責，積極探索綜合監管和功能監管；關口前移，創新金融風險發現預警機制；依法打擊，穩妥處置重大非法金融類案件；壓實責任，全力保障區域金融及社會穩定。多管齊下，牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。”鄭楊說。

鄭楊在接受《國際金融報》專訪時表示，上海國際金融中心建設進入決勝期，改革開放是硬道理。建設上海國際金融中心，是中央交給上海的光榮使命，是重要的國家戰略，是改革開放的產物。

鄭楊認為，到2020年把上海“基本建成與我國經濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心”的戰略目標迫在眉睫，上海更應保持金融改革開放的戰略定力，進一步爭取國家支持，讓上海成為金融改革的“試驗田”，把金融領域更多改革開放探索率先放在上海試點，更好地為國家深化金融改革開放服務。

推動科創金融兩個中心聯動

《國際金融報》：總書記2014年5月在上海考察工作時就明確要求，上海要加快建成具有全球影響力的科技創新中心。上海也在盡全力落實中央提出的這個上海中長期發展戰略的核心使命。您認為，站在金融的角度，該如何支持上海科創中心建設？

鄭楊：我們將以上交所科創板設立為契機，推動上海科創中心同金融中心建設聯動，更好地服務經濟高質量發展。一是大力吸引優質科創企業上市，培育一批具有核心競爭力的科創企業。加強對優質創新企業的融資服務，通過科創板撬動本市創新產業的發展。以長三角地區為重點，強化重大項目投融資緊密合作機制，挖掘一批有層次、有梯隊的優質上市企業。二是打造支持經濟轉型發展的良好投融資體系。通過多層次、多樣化的金融服務，推動科技創新成果的轉化和產業化，發展動產金融創新，開展供應鏈融資、知識產權質押融資等金融業務，打造科創企業投貸聯動示范區。積極發揮科創母基金等引導基金的作用，大力培育創投和風投行業。通過增信鼓勵優質科創企業利用債券市場融資，建立科創企業債券發行綠色通道。發揮保險對科技創新企業的增信和保障功能，積極推動重大技術裝備首臺套、新材料首批次應用、專利綜合保險等保險業務。

金融監管局要做好職能轉變

《國際金融報》：上海是全國的上海，這個定位非常準確。找準上海的地位和責任，轉變職能就明確了。

鄭楊：上海金融監管局組建后，職能發生了重大變化，由服務為主轉變為服務和監管并重，更強調監管。這無疑需要我們進一步理清思路，明確職責定位，發揮自身優勢，大膽創新探索，抓好工作，做到不缺位、不越位、不錯位。對于金融監管，要增加制度保障，加強金融法治建設，嚴格履行國家賦予地方的金融監管職責，依法依規對小額貸款等7類機構實施監管。加快推進出臺《上海市地方金融條例》，力爭在數據共享、比例罰款、合規管理人等方面有所突破，有效提升地方金融風險防范的水平和能力。同時要穩妥開展人員轉隸，加強人員培訓，打造專業化的高素質團隊，增強監管知識儲備，切實提升監管能力。要建立長效機制，構筑金融安全網。建立健全地方金融監管部門和在滬金融管理部門之間的監管協調機制，強化在信息共享、監測預警、風險處置、消費者保護等方面的監管協同。全面深入開展類金融活動風險排查，對類金融機構和業務的準入嚴加管理。進一步完善金融監測預警機制，充分發揮新型金融業態監測平臺、資金賬戶異動監測機制作用，防患于未然。加強部門合作、市區聯動，做好重點領域風險防范和處置，堅決打擊違法犯罪案件，牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。要依托創新科技，積極構建金融科技產業生態鏈。加快出臺推動金融科技產業發展有關文件，力爭將大型金融機構和重要科技公司的金融科技板塊集聚上海，形成集群優勢。積極研究探索建立金融創新風險壓力測試地，推動金融科技應用于金融安全與風險防控領域。

擯棄慣性思維，以問題為導向

《國際金融報》：組建新的機構，最難的就是慣性思維。大家習慣了按照慣常的思路做事情。您有哪些辦法來解決這些問題？

鄭楊：在機構改革的新形勢下，要更好地發揮上海金融監管局的積極作用，就需要擯棄慣性思維，改進方式方法，堅持以問題為導向，明確關鍵重點。要注重抓住上海國際金融中心建設的牛鼻子，以點帶面推進改革創新。在上交所設立科創板并試點注冊制，就是國際金融中心和科創中心建設聯動的最佳結合點。要大力吸引優質科創企業上市，推動科技創新成果的轉化和產業化，通過科創板撬動本市創新產業的發展。要注重對標國際，深化金融高水平開放。以資金自由流動為核心，高標準建設自貿試驗區新片區，積極探索合格境外投資者全面參與上海各類金融市場。打造人民幣國際債券發行平臺。建設全球大宗商品定價中心。要注重查找短板弱項作為工作突破口。中小微企業融資難、融資貴一直是困擾實體經濟的難題，要通過發展直接融資、加大產融對接、提高信貸供給、推動投貸聯動等方法提升金融服務實體經濟能級，切實保障實體經濟穩定增長。要注重加強聯動協作形成工作合力。推動上海國際金融中心與經濟中心、貿易中心和航運中心建設的聯動，發揮金融拉動作用，加快推動上海產業轉型升級。

來源：國際金融報