國辦發〔2018〕18號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

為增強金融服務實體經濟能力，健全貨幣政策和宏觀審慎雙支柱調控框架，完善金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線，按照黨中央、國務院關于統籌推進金融業綜合統計工作的決策部署，經國務院同意，現提出以下意見。

一、深化認識

（一）推進金融業綜合統計具有重要意義。

金融業綜合統計是國家金融基礎設施現代化的重要組成部分。加快推進金融業綜合統計，是有效監測金融服務實體經濟成效、提高服務效率的關鍵信息基礎，是前瞻性防范化解系統性金融風險、維護金融穩定的迫切需要，是全面深化金融體制改革、建立現代金融體系的重要舉措。

（二）金融業綜合統計取得的成績和面臨的問題。

黨中央、國務院高度重視金融業綜合統計工作。2008年國際金融危機爆發后，金融系統開展了一系列基礎理論研究和應用探索，金融業綜合統計試點工作取得階段性成果，統計和公布社會融資規模，2017年開始測算宏觀杠桿率，對評估經濟運行的風險狀況提供了支持，金融機構資產管理產品統計制度建設取得突破性進展。同時，金融業綜合統計工作仍然面臨一些突出問題：統計制度存在割裂，數據標準不統一，統計技術手段單一，數據組織分散，信息歸集和使用難，共享機制不完善；交叉性金融活動、系統重要性金融機構、金融控股公司等關鍵領域統計監測不足，風險預警數據不敏感；宏觀風險統計基礎較為薄弱，政策效果評估數據不充分；部分金融活動游離于金融統計體系之外，基礎數據不健全等。上述問題亟需從制度上加以完善。

廣發銀行組點評：宏觀杠桿率已被高度重視。當前，由于跨部門信息統計困難，數據重疊性、交叉性、不可穿透性導致宏觀金融數據統計失真，典型如游離于信貸統計之外的同業和表外等影子銀行業務，會導金融杠桿率的高估或低估，使得我們對金融系統結構性和脆弱性把握不足。

（三）新時代要求加快推進金融業綜合統計。

當前，我國金融領域仍處于風險易發高發期。科學研判系統性金融風險，守住不發生系統性金融風險的底線，要求質量更高、更及時有效的預警監測數據。黨的十九大明確了新時代金融業綜合統計的方向和總體要求，有關部門在金融業綜合統計的目標、內涵和框架等方面已形成廣泛共識。加快推進金融業綜合統計具有較好的工作基礎，要適應新時代對金融業綜合統計工作的更高要求，實現金融業綜合統計量的提升和質的飛躍。

廣發銀行組點評：這一判斷表明監管部門已經認識到了局部高杠桿和信用漏出現象的存在。

二、總體要求

（四）指導思想。

全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，認真落實黨中央、國務院關于統籌推進金融業綜合統計工作的決策部署和中央經濟工作會議、全國金融工作會議要求，堅持問題導向和目標導向相結合，堅持底線思維，采用符合新時代要求的統計內容、統計理念和統計手段，按照強基礎、補短板、擴內容、促共享的工作方針，建立為服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務服務的金融業綜合統計體系。

（五）工作目標。

總體目標。建立科學統一的金融業綜合統計管理和運行機制，制定完善標準和制度體系，建設運行國家金融基礎數據庫，建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動的金融業綜合統計，完善大國金融數據治理，有效支持貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監管協調，守住不發生系統性金融風險的底線，不斷提升金融服務實體經濟的能力和水平。

廣發銀行組點評：從國際經驗來看，美國的Flow of funds統計體系比較成熟。這套金融報表體系能及時反應金融部門、企業部門、居民部門的具體資產負債結構和各項資金的來源與投向，實現對各類主體資金流的全面統計，能更全面和清晰的展示各部門杠桿率和風險結構。

階段性目標。近期（2018—2019年），重點開展以下工作：以金融機構資產管理產品統計為突破口，推進交叉性金融產品統計，實施跨市場產品全流程、全鏈條統計監測；推進系統重要性金融機構及金融控股公司統計，加強系統性金融風險關鍵環節統計監測；編制金融業資產負債表，完善金融資金流量、存量統計，夯實宏觀杠桿率測算基礎；加強綠色金融、普惠金融等專項統計，合理評估金融對實體經濟的支持力度；依托金融基礎設施，建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統計，有效識別市場風險及其傳染渠道；建立金融業綜合統計標準體系，推進行業統計標準與基礎統計標準的對標。

廣發銀行組點評：之前的金融數據統計體系下，我們看到的更多是大類別的金融總量數據，但對各類別數據之間的重疊，交叉和嵌套難以識別，所以導致市場研究者對影子銀行的口徑、總規模認識不一，對其中的風險也眾說紛紜，要么忽視對影子銀行的研究，要么產生相對極端的觀點。統一的統計標準和全面的數據展示是金融研究者的福音，將有助于市場各參與者提高對宏觀風險認知和把握。

中期（2020—2022年），進一步開展以下工作：建立地方金融管理部門監管的地方金融組織和互聯網金融機構統計，全面加強對風險防控薄弱環節的統計監測；持續完善金融業綜合統計標準體系，完成行業統計標準與基礎統計標準的對標；建設先進、完備的國家金融基礎數據庫。

廣發銀行組點評：就部分創新業務領域而言，如互聯網金融，由于統計時間點退后，在對應統計體系完善之前，相關監管可能會非常趨嚴。

（六）基本原則。

全面覆蓋，適度前瞻。堅持統計對象全面，做到覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動；堅持統計業務全面，做到覆蓋金融交易的全部鏈條，密切關注金融新業態、新產品，適時納入統計監測范圍；堅持統計內容全面，做到總量與結構分明、數量與價格兼備、存量與流量并重。

關聯互通，共建共享。統籌協調工作方案和統計內容，采用統一規范的定義、口徑、分類、計值和編碼規則，建立標準化生產流程，實現統計信息互融互通、關聯穿透、充分共享。

整體推進，重點突破。各項任務措施按規劃框架全方位推進，重點關注容易引發系統性金融風險的關鍵領域和環節，急用先行，分階段、分步驟實施，成熟一項、實施一項。

三、工作機制

（七）統一標準。

對基礎統計要素制定統一標準，明確定義、分類和編碼規則。各單位統計制度和統計內容要與基礎統計標準協調對標，形成口徑明確、協調統一、兼容可比的統計基礎。對于暫不具備協調對標條件的可設立過渡期，過渡期為基礎統計標準發布后兩年，督促其在過渡期內完成對標工作。

（八）同步采集。

對于新建統計，人民銀行與其他中央及地方金融管理部門同步向金融機構或地方金融組織直接采集數據；對于現行統計，由人民銀行協調其他中央及地方金融管理部門歸集數據，待國家金融基礎數據庫建成后，協調對標導入，保證金融業綜合統計數據來源的及時性、完整性。

（九）集中校驗。

對數據進行集中存儲，分主題管理，集中校驗。按照統計制度進行基礎數據的合法性、完備性、邏輯性校驗。將各主題數據與基礎統計標準對標，建立數據間的邏輯對應關系，進行跨主題關聯校驗。從整體上實現對數據質量的自動化管控和全面治理，支持數據應用層面的統一匯總、信息整合、關聯穿透。

（十）匯總共享。

統一制定完善數據匯總規則，根據基礎統計標準匯總加工數據；統一制定管理金融業綜合統計報表體系。建立金融業綜合統計數據共享機制，在符合國家保密規定的前提下，提高統計透明度和數據使用效率，實現對基礎數據源、匯總指標以及統計報表的充分共享。健全金融管理部門與發展改革部門、財政部門、統計部門等之間金融綜合統計數據的分級共享機制。

四、關鍵支撐

（十一）制定完善金融業綜合統計標準，形成協調統一、兼容可比的統計基礎。

1.制定完善金融業綜合統計基礎標準。統一規范金融機構、金融工具、金融交易對手方所屬經濟部門、金融基礎設施等基礎統計要素的定義、口徑、分類和編碼等規則。基礎統計標準保持與國家統計標準的協調對標，并根據金融業態和金融市場發展動態適時調整完善。

一是完善金融機構統計分類及編碼標準。結合國際標準和我國金融監管實際，明確銀行業存款類金融機構、銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構、交易及結算類金融機構、金融控股公司、其他金融機構等劃分方法，并根據監管規制，加快明確創新型機構的類別歸屬，統一金融機構編碼，形成金融機構名錄，作為確定統計對象和交易對手的基石。

二是制定完善金融工具統計分類及編碼標準。明確存款、貸款、債務證券、股權及投資基金份額、金融衍生產品、保險準備金、或有金融工具等金融工具的經濟功能、流動性、期限、風險、價格等屬性分類及記錄方法，并根據監管規制，加快明確創新型產品的類別歸屬。

廣發銀行組點評：從業務來看，未來不同金融部門同類型業務的監管標準會趨同，如債權類業務會趨近于銀行風險資產管理，資管類業務會趨近于基金監管，貨幣基金會趨近于銀行負債管理。

三是制定金融交易對手方所屬經濟部門分類及編碼標準。明確住戶、廣義政府、非金融企業、金融機構、境外等部門的劃分方法，統一交易對手方統計編碼。

四是制定關于提供金融交易、支付、清算、托管結算等服務的金融基礎設施的統計標準，使各類市場具有協調兼容的統計基礎。

2.相關部門制定行業統計標準，并與基礎統計標準協調對標。行業統計標準根據基礎統計標準的分類要求，進一步細化分類，特別是金融工具、金融交易對手方所屬經濟部門等屬性。細化后的行業分類標準可直接或重新加工組合對應基礎統計標準的分類，確保統計口徑、分類的一致性。

（十二）建立國家金融基礎數據庫，強化大國金融數據治理手段。

國家金融基礎數據庫是實施金融業綜合統計的重要載體，是金融業綜合統計核心數據的組織樞紐。

近期（2018—2019年），國家金融基礎數據庫建立金融

業綜合統計基礎數據歸集平臺，在數據源上依托金融管理部門現有信息系統資源，構建分層次的數據組織架構。對于現有統計能夠支持近期工作目標的內容，由該平臺從金融管理部門現有數據庫歸集相關數據；對于現有統計不能支持近期工作目標的內容，由該平臺根據新建統計制度，直接從金融機構采集數據。平臺對歸集和采集的數據進行信息整合、集中質量管控、統一匯總、編制報表，實現有效數據共享。

中期（2020—2022年），在總結金融業綜合統計基礎數據歸集平臺建設經驗的基礎上，以金融統計標準為先導，以信息安全為基石，綜合運用大數據等現代信息技術手段，加快建設先進、完備的國家金融基礎數據庫，完善與金融業綜合統計相適應的數據架構和生產、應用系統，實現對基礎數據源、匯總指標與統計報表的多層級數據邏輯對應關系審核，并提供數據查詢、報表生產、數據挖掘與分析服務，多方位實現統計數據的有效共享。

五、主要任務

（十三）建立交叉性金融產品統計，有效統計監測跨行業、跨市場、跨部門金融活動。

制定和落實金融機構資產管理產品統計制度，有效統計資產管理產品規模、關聯性、進入實體經濟和金融市場的資金結構、杠桿率、收益率和期限結構等重要監測指標，全面有效監測銀行業、證券業、保險業金融機構資產管理產品，反映產品之間的關聯性、發現金融風險的傳染性、實現資金鏈條的穿透性。過渡期按照數據報送模板采集數據，建立資產管理產品統計信息系統，最終實現逐個產品常規直報。在資產管理產品統計基礎上，制定交叉性金融產品統計制度，擴展交叉性金融產品統計監測，識別風險傳染渠道。

（十四）建立系統重要性金融機構統計，及時發現風險傳導節點和重大風險隱患。

制定銀行業、證券業、保險業系統重要性金融機構統計制度，建立“機構對機構”交易對手統計模板，重點統計系統重要性金融機構之間、內部機構之間、內部機構與外部機構之間的交易和風險，豐富國別、幣種、剩余期限等內容信息，強化對系統重要性金融機構從事的證券交易、衍生品交易的統計。建立系統重要性金融機構統計監測系統，全方位統計監測系統重要性金融機構的金融活動，全面掌握系統重要性金融機構對金融體系的影響程度。

廣發銀行組點評：機構對機構交易對手統計模板將是核心抓手，幫助我們打開影子銀行黑箱，提高相關業務數據透明度，逐漸壓縮政策套利空間，降低宏觀金融風險。未來，預計同業擴張的空間急劇縮小。

（十五）建立金融控股公司等金融集團統計，支持內部關聯交易判斷和外部風險傳染識別。

制定金融控股公司等金融集團統計制度，建立金融控股公司等金融集團統計監測系統。全面統計金融控股公司等金融集團的股權關系，穿透至實際控制人、最終受益人。統計金融集團公司與子公司、各子公司之間的金融活動，以反映金融集團內部關聯交易及風險。建立多維度、多層次并表口徑的資產負債表，開展并表統計監測，充分反映金融集團整體層面的資本充足、流動性、風險等狀況，并識別外部風險傳染路徑。

廣發銀行組點評：在防范系統性風險重要原則下，系統重要性金融控股集團可能會面臨額外的監管。“大而不倒”的政府隱形背書將面臨更高的監管要求，下一步需要關注系統重要性金融集團實際控制的金融持牌機構，是否也會面臨更高的監管要求。

（十六）編制金融業資產負債表，完善金融資金流量、存量統計，強化宏觀杠桿率監測基礎。

依據金融業綜合統計基礎標準制定銀行業、證券業、保險業金融機構及特定目的載體統一分類的資產負債統計指標體系，以金融工具和交易對手方所屬經濟部門為核心分類，深化指標層級，并建立銀行業、證券業、保險業金融機構統計指標與資產負債統計指標體系的對應關系。按照該指標體系統一采集全部金融機構的資產負債數據，編制統一的金融業資產負債表，實現全方位的金融業資產負債統計，摸清金融業家底；完善反映國民經濟各部門金融活動的資金流量和存量統計，做好與國民賬戶的銜接與配合工作；在此基礎上完善對宏觀杠桿率的統計測算。

（十七）完善貨幣信貸統計，加強對宏觀調控和信貸政策的支持。

與時俱進完善貨幣信貸統計制度與宏觀調控總量指標，完善貨幣政策傳導和流動性創造過程的統計監測，促進宏觀調控、經濟結構調整和轉型升級。編制普惠金融、綠色金融等重點領域的信貸政策統計數據，反映金融體系對國民經濟重點領域和薄弱環節的信貸政策執行效果和支持力度。

廣發銀行組點評：從歷史看，由于影子銀行的對沖，貨幣政策對經濟增長的影響中長期效果偏弱。本次改革將“完善貨幣政策傳導和流動性創造過程的統計監測”，這有助于提高貨幣當局對經濟調控的掌控力，增加貨幣政策的中長期有效性。

（十八）以金融基礎設施為依托完善金融市場統計，為金融市場風險評估提供支撐。

完善債券市場、貨幣市場、外匯市場、黃金市場統計，覆蓋上述各類現貨市場及其對應的衍生品市場。以金融業綜合統計基礎標準為抓手，以服務相關市場的金融基礎設施為依托，實現上述市場統計信息的統一歸集和互聯互通。股票市場統計標準與金融業綜合統計基礎標準相對標，實現對股票市場與其他市場數據主要關系的關聯監測。現階段，以債券市場統計為主要推進領域，完善債券統計制度，統計范圍覆蓋銀行間市場、交易所市場、商業銀行柜臺及其他場所發行以及境內機構在境外發行的債務證券；統一債券統計分類、接口規范和報送規則，統計債券市場交易品種、交易工具、交易對手、交易價格等維度信息，覆蓋債券現貨市場與期貨市場，并實現與金融機構統計、金融產品統計的有效關聯。

廣發銀行組點評：當前我國債券市場分割現象相對嚴重，《意見》明確提出開始階段“以債券市場統計為主要推進領域“，預計未來債券市場監管分割、基礎設施機構協調性不足、數據透明度不高的現象將弱化，意味著不同監管主體和交易場所的監管非對稱現象將減少，發債主體的融資監管套利空間將收縮。

（十九）開展對地方金融管理部門監管的地方金融組織統計、互聯網金融機構統計等，填補統計空白。

人民銀行會同相關管理部門制定小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、互聯網金融機構等的統計制度，指導地方金融管理部門開展其監管的地方金融組織統計，建立中央與地方之間的金融信息共享機制。

廣發銀行組點評：未來地方監管機構審批的金融類公司（如互聯網金融機構、小貸公司等）的跨區域經營行為可能會受到限制。

六、保障措施

（二十）加強組織領導，強化統籌協調。

人民銀行統籌金融業綜合統計工作，牽頭成立統籌金融業綜合統計管理工作小組，加強成員單位的協調配合。各相關單位按照任務分工落實責任，形成合力，共同推進。定期開展數據核查和質量評估，交流對經濟金融形勢的研判和風險識別，評估金融業綜合統計相關標準和制度的科學性、有效性，評估數據共享效率和共享水平。

（二十一）加大資源投入，做好宣傳培訓。

充分調動組織、資金、人員等多方資源，切實加強建設、運營、維護和管理國家金融基礎數據庫的力量，綜合運用現代信息技術，提供高效有力的金融統計數據服務。加大金融統計從業人員培訓力度，創新培訓方式，拓寬培訓渠道，扎實推進高層次人才隊伍建設。堅持正確輿論導向，加強對標準化、規范化、綜合化現代金融統計理念的宣傳，營造良好統計生態環境。

（二十二）夯實法律基礎，提供法治保障。

依法開展金融業綜合統計工作，推動加快金融業綜合統計立法，完善相關領域的法律法規體系。推動修訂人民銀行法、銀行業監督管理法、證券法、保險法等相關法律，出臺金融統計管理條例，明確金融管理部門和統計對象的權利義務，從拓寬統計領域、豐富統計內容、促進統計管理協同等方面重點提供法律支持和保障。增強相關法律法規之間的協同性，在擬出臺的各項金融監管規制中明確監管對象報送金融業綜合統計數據的義務。

廣發銀行組點評：從法規來看，《意見》表示未來人民銀行法、銀行業監督管理法、證券法、保險法等相關法律將進行修訂，為后續新出臺的一系列監管政策及條例提供上位法支持。

附件：全面推進金融業綜合統計工作任務分工表

國務院辦公廳         

（此件公開發布）