來源：FX168（fx168caijing）

作者：量子研究所的廚娘

人們常說，上帝為你關(guān)上了一扇門，肯定會再打開一扇窗，不過有時候這窗可能會開在天花板上……

為了避開中國的資本管制，不法分子充分發(fā)揚(yáng)“有困難要上，沒有困難制造困難也要上”的大無畏革命精神，運(yùn)用各種途徑來突破國家禁令以牟取利益。

最近，洗錢就走在觸碰天花板的路上……

警方抓獲犯罪嫌疑人1名，查實(shí)涉案賬戶10個，查明非法交易金額超7000萬美元，折合人民幣約5.38億元。

被抓獲男子韓某僅19歲，另一名與其相互拆借的女子艾某早在8.3日就已落網(wǎng)。

為了掩人耳目，艾某長期活躍在廣州番禺某冷凍品市場內(nèi)，平時交易極為隱蔽，艾某通過各種渠道聯(lián)系客戶，周轉(zhuǎn)不便就與韓某的地下錢莊互相拆借。

除了非法換匯，為了牟利，地下錢莊也會進(jìn)行外幣走私。

查獲涉嫌走私的亞洲、歐洲、美洲、非洲、大洋洲38個國家48種面值的紀(jì)念幣、金屬幣和紙幣近4噸。

經(jīng)審訊，涉案人員交代，他們將外幣藏匿于嬰兒車中，通過“水客”利用“螞蟻搬家”的方式，多次走私到境內(nèi)藏匿于倉庫窩點(diǎn)。

據(jù)了解，這些走私的外幣會進(jìn)行包裝改為外幣收藏品，對外發(fā)售獲取高額利潤。

小編上網(wǎng)搜了一下，網(wǎng)上有很多外幣收藏的店鋪。

比如，以這款精品58國錢幣，售價128元。

從上圖可以看出，有500面值的越南盾，根據(jù)最新匯率

以此類推，整個58國錢幣總值不超過10元。拋去包裝，也算的上是暴利。

而這種所謂錢幣收藏除了能滿足部分人的好奇心或者送禮，其實(shí)并無多大收藏價值，店鋪為了尋找貨源，只有從地下錢莊那里買走私進(jìn)來的外幣。

無獨(dú)有偶，此前，廣東海警也破獲一起特大走私外幣案，其走私手法更令人稱奇。

用漁桶，偽裝成漁民！

據(jù)悉嫌疑人將外幣用真空塑料防水袋包裝后裝入網(wǎng)魚筐內(nèi)，再將魚筐沉入魚桶底部，以此躲過檢查。

從2014年開始，每周1-3次，每次幾十萬美元，風(fēng)雨不輟，一直沒有露餡，該嫌疑人走私總金額竟高達(dá)1億美元。

據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年，全中國地下錢莊非法換匯高達(dá)9000億。

去年，美聯(lián)社曾連發(fā)四篇文章直指中國已經(jīng)成為新的洗錢天堂。

而這兩年，比特幣洗錢已經(jīng)成為新的通道。

（圖片來源：騰訊）

比特幣圈內(nèi)人士表示，比特幣具備的換匯天然屬性。

交易平臺BitQuant 的首席科學(xué)負(fù)責(zé)人王博士透露“俄羅斯人正在大量使用比特幣將現(xiàn)金轉(zhuǎn)入中國，然后再在中國市場購買商品。”

但是用來洗錢比特幣也有自己的問題，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金比采用比特幣方式的成本更低。與比特幣交易中0.2%的交易費(fèi)用相比，地下錢莊目前的收費(fèi)大概只有轉(zhuǎn)出資金的0.1-0.2%。

這意味著地下錢莊對100萬美元資金轉(zhuǎn)出的收費(fèi)只要1000美元左右，而使用比特幣交易則需要支付4000美元左右的手續(xù)費(fèi)。

今年年初，中國央行曾與國內(nèi)比特幣交易平臺進(jìn)行過會晤，而各各個平臺也很快就停止了原有比特幣提現(xiàn)的能力——部分平臺甚至將提現(xiàn)時間上調(diào)至4個月。

現(xiàn)在，國內(nèi)比特幣交易平臺提現(xiàn)已經(jīng)有了每日限額，要求只能以人民幣提現(xiàn)，而且必須要獲得交易平臺的批準(zhǔn)，火幣網(wǎng)等平臺已發(fā)公告將在10月底禁止人民幣提現(xiàn)。

(圖片來源：火幣網(wǎng)官網(wǎng))

央行這一做法可謂釜底抽薪，直接斷了不法分子通過比特幣洗錢的念頭。

從現(xiàn)金走私到地下錢莊，再到比特幣洗錢，不法分子一直在沖擊中國的資本管制，如果沒有國家來扎緊籬笆，這些錢永遠(yuǎn)游離于監(jiān)管之外，就像一個個定時炸彈，永遠(yuǎn)無法預(yù)計它們何時會爆炸，以及以何種方式爆炸……