作者：張遠軍人民銀行大連市中心支行黨委書記、行長

來源：中國金融新聞網

自貿區作為改革的“試驗田”，承擔了制度創新實驗室的功能，金融創新是自貿區制度體系創新中的重要組成部分，對振興東北地區意義重大。

大連片區的金融改革創新實踐，應當立足于產業結構優化的先導區和經濟社會發展的先行區的“兩先區”建設，立足于四個中心、一個聚集區的發展藍圖，立足于東北振興的戰略使命，立足于東北亞地區國際經貿格局的重塑，服務于國家區域發展戰略的整體布局。

4月10日，中國（遼寧）自貿區大連片區正式掛牌，大連市經濟發展和對外開放進入了新的階段。在同批設立的7個自貿區中，遼寧自貿區承載著支持東北老工業基地振興的歷史使命，大連片區面積占遼寧自貿區的一半，具有良好的發展基礎，創新實驗的任務更重、責任更大。落實習近平總書記“四個著力”“三個推進”的基本要求，充分發揮大連片區作用，引領東北地區深度開發開放，必須要把金融創新放在突出位置。

遼寧自貿區大連片區戰略布局中的金融角色

金融是現代經濟的核心，金融體系是高效配置資源的媒介和通道，市場化程度越高，金融支持經濟發展的效果就越明顯，金融的作用就越重要。金融引領支撐經濟發展的作用，在自貿區建設中尤為重要。自貿區建設的核心，是通過深化改革開放，提高經濟交易的便利化程度，充分釋放市場主體活力。上海自貿區及國內其他先行設立自貿區的發展經驗表明，“金改”效應在促進貿易投資便利化、提升資源配置效率、風險防范等方面至關重要。遼寧自貿區大連片區的發展，也應當緊緊扭住金融創新這個抓手，為全面深化改革開放提供有力支撐。

金融制度創新在自貿區制度創新體系中占有重要位置。近年來，東北地區的經濟發展形勢比較嚴峻，習近平總書記指出，遼寧乃至東北地區遇到的困難和問題，歸根結底仍然是體制機制的問題，是產業結構經濟結構的問題，要解決這些困難和問題，歸根結底還是要靠深化改革。自貿區作為改革的“試驗田”，承擔了制度創新實驗室的功能，金融創新是自貿區制度體系創新中的重要組成部分，對振興東北地區意義重大。實施東北振興戰略，要不斷深化供給側結構性改革，要創造性地落實“三去一降一補”任務，要培育和發展經濟增長新動能，這些都需要高效靈活、充滿活力的金融體系給予有力支持。大連是北方的金融重鎮，金融組織體系、市場體系發展具備良好基礎，在大連片區大力推動金融制度創新，既是支持實體經濟的現實需要，也是金融系統演進發展的客觀要求。

金融開放創新是建立更高層次的對外開發格局的必要條件。大連市是我國最早對外開放的城市之一，在歷史上曾多次成為自由港，具有深厚的開放基礎和良好的區位優勢，在我國當前的對外開放格局中，大連既是“一帶一路”的橋頭堡，也是東北亞國際經貿合作的重要節點，承擔著東北70%以上的貨物海運，進出口總額占遼寧省的六成以上。遼寧自貿區的設立，是在東北亞戰略合作中的重要布局，高效的國際經貿合作需要以便利的國際金融業務為基礎，大連片區具有保稅區、保稅港區、金普新區等對外開放先行先試區域的開放經驗和既有優勢，探索實踐進一步深化對外開放的金融制度安排，搭建并不斷完善全面開放環境下國際金融交易、合作、風險防控的制度體系，是義不容辭的責任擔當。

自貿區大連片區的金融創新探索

人民銀行大連市中支及外匯局大連市分局在中國人民銀行、國家外匯管理局的正確領導和支持下，超前謀劃、積極嘗試，在遼寧自貿區申辦之初，就開始著手政策研究，提出大連片區自貿區金融改革創新應立足大連區位優勢和經濟特征，以便利跨境貿易和投融資為核心，創新金融資源供給渠道，改革金融資源供給方式，提高金融資源配置的精準度和有效性，提升金融服務實體經濟發展、服務東北老工業基地振興和對外開放的質量和水平。在充分考慮區域功能定位和發展規劃的基礎上以及經過反復調研論證的基礎上，充分吸收已設自貿區制度創新的經驗、措施和做法，設計了綜合本外幣、包含多領域的金融制度安排框架，制定了44條金融創新舉措，包括6個方面。

擴大人民幣跨境使用。支持區內各類主體開展跨境人民幣投資，允許區內企業和金融機構按宏觀審慎原則從境外借用人民幣資金，在境外發行人民幣債券所募集的資金可調回區內使用，允許區內的銀行業金融機構按規定向境外同業跨境拆出短期人民幣資金。

深化外匯管理改革。對于區內貨貿A類企業的貨物貿易收入無需開立待核查賬戶，對外放款實行宏觀審慎管理，允許區內符合條件的融資租賃和經營性租賃收取外幣租金，實行外債比例自律管理和跨境融資宏觀審慎管理，外債資金實行意愿結匯，放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件，允許銀行審核真實、合法的電子單證，為企業辦理集中收付匯、軋差結算業務。

支持亞洲重要的期貨交易中心建設。支持大連商品交易所發展國際期貨業務平臺。在國家監管部門批準的前提下，進一步便利境外投資者參與期貨交易，簡化資金收付、匯兌及劃轉服務的外匯管理及跨境人民幣管理相關政策。

推動區域性金融中心建設。支持商業銀行在自貿試驗區內擴大相關離岸業務，支持非銀行金融機構按規定開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產轉讓等業務，支持自貿試驗區內重點項目及產業園區通過發行債券募集資金，支持龍頭企業圍繞港口、航運、船舶、物流等打造港航物流金融服務體系，支持大連在組建金交所會員主體和培育區域黃金市場、東北亞黃金市場業務合作先行先試，健全完善與自貿試驗區相適應的賬戶管理體系，推進自貿試驗區企業信用信息體系建設。

強化金融管理與風險防范機制。金融機構應完善業務真實性、合規性審查機制，應按照法律法規要求切實履行反洗錢、反恐融資、反逃稅等義務，加強跨境資金流動風險監測，嚴厲打擊非法資金跨境流動，建立和完善系統性風險預警、防范和化解體系，建立政府部門和金融監管機構協調機制，加強自貿試驗區金融消費權益保護。

這些措施既體現了自貿區開放創新的建設理念，又符合區域市場主體的實際需要，既包含了先期設立其他自貿區的試驗成果，又有集合區域特色的拓展創新。目前，已經分兩批共向社會發布了16項具體措施并進入推廣實施階段。隨著各項措施的陸續推出，大連片區的金融政策改革創新將不斷充實完善。

金融創新引領大連片區發展的前景展望

大連片區的金融體系建設，應當堅持市場化、國際化和多元化的發展方向。堅持把市場機制作為金融資源配置的基礎性手段，充分發揮金融市場功能，引導金融資源流向實體經濟領域，支持供給側結構性改革加快推進。堅持以國際視野謀劃布局，以國際標準拓展創新，提升東北老工業基地發展的整體競爭力，形成面向東北亞開放合作的戰略高地。堅持多元化發展原則，鼓勵金融創新，滿足日益多樣化的金融需求，建立并完善層次分明、功能完備、競爭充分、經營有序的現代金融服務體系。

大連片區的金融改革創新實踐，應當服務于國家區域發展戰略的整體布局。立足于產業結構優化的先導區和經濟社會發展的先行區的“兩先區”建設，立足于四個中心、一個聚集區的發展藍圖，立足于東北振興的戰略使命，立足于東北亞地區國際經貿格局的重塑，立根東北，向海而行，不斷深化改革、擴大開放，重現并超越大連作為自由港時期對區域經貿發展的作用。

下一階段，人民銀行大連市中支、外匯局大連市分局要在人民銀行、國家外匯管理局的領導和支持下，勇于探索，積極嘗試，大力推動金融政策創新的新實踐。完善金融市場體系，支持亞洲重要期貨交易所和區域性金融中心建設，不斷提升金融市場配置境內外資源的能力。以推動資本項目可兌換為重點，擴大人民幣跨境使用，深化外匯管理改革，不斷提升金融服務貿易投資自由化便利化水平。以監管協調機制為載體，提升金融監管能力，創新事中事后監管機制，進一步加強金融風險防范。不斷提高金融國際化、貿易便利化和投資自由化水平，對外開放度最高的自由港和國際高標準經貿規則，探索實施符合國際通行做法的金融、外匯等管理制度。

遼寧自貿區大連片區的建設，不僅關乎大連地區、遼寧地區的發展，更是東北振興和東北地區全面深化開放的先導和支撐，在大連片區推動實施的金融政策創新，必將成為整個東北深度開發開放具有高度參考價值和推廣意義的“大連方案”。