據(jù)中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《新聞直播間》欄目今日?qǐng)?bào)道，作為國(guó)有大型商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行造假洗黑錢，拿投資移民做掩護(hù)幫助大量不明資金外逃，讓外匯管制形同虛設(shè)，令人唏噓不已。

　　央視報(bào)道稱，中國(guó)銀行旗下多家分支行有一項(xiàng)偷偷摸摸似乎見不得光的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)——優(yōu)匯通業(yè)務(wù)，這是一項(xiàng)無(wú)限額的換匯業(yè)務(wù)。專家表示，跨境人民幣結(jié)算并不允許個(gè)人投資移民，銀行繞開監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)超額匯兌，已經(jīng)涉嫌違法。

　　中國(guó)銀行走進(jìn)移民咨詢會(huì) 兌換外匯不限額

　　據(jù)央視透露，在北京，一到周末大大小小的移民中介就辦起各個(gè)國(guó)家的移民咨詢會(huì)。低端一點(diǎn)的場(chǎng)址就直接選在移民公司里，而高端大氣的則要在國(guó)貿(mào)CBD附近的各大高端五星級(jí)酒店里舉行。在一家五星級(jí)酒店的宴會(huì)大廳里正在舉行一場(chǎng)大型投資移民咨詢會(huì)，除了移民中介和不少客戶外，竟然還有中國(guó)銀行的身影。

　　“你要投資移民把錢轉(zhuǎn)出去肯定要走中行業(yè)務(wù)，駐展，要有需求就直接去找他們。”一位移民中介銷售人員在接受央視記者暗訪時(shí)這樣表示，“有投資移民項(xiàng)目的國(guó)家都要求投資移民人將一定數(shù)額的外幣匯到國(guó)外項(xiàng)目指定帳號(hào)上，才能辦理移民。由于我國(guó)控制個(gè)人換匯，每人每年最多只能換匯五萬(wàn)美元，要想湊夠動(dòng)輒幾十萬(wàn)數(shù)百萬(wàn)美元的投資移民款，只能去找中國(guó)銀行。”

　　據(jù)了解，跑到投資移民咨詢會(huì)上來開展業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行的兌換外匯服務(wù)不是無(wú)償?shù)模y行需要收取一筆可觀的費(fèi)用。

　　非公開跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)——優(yōu)匯通業(yè)務(wù)

　　央視報(bào)道稱，在投資移民咨詢會(huì)上，中國(guó)銀行的工作人員詳細(xì)地為客戶介紹這項(xiàng)名為優(yōu)匯通的無(wú)限換匯業(yè)務(wù)，但是在中國(guó)銀行的官方網(wǎng)站上卻并沒有所謂的優(yōu)匯通無(wú)限換匯業(yè)務(wù)，在中國(guó)銀行的各家分支行里，也并沒有相關(guān)服務(wù)的介紹。

　　對(duì)此，銀行工作人員表示，確實(shí)有這項(xiàng)業(yè)務(wù)，屬于是廣東分行牽頭的業(yè)務(wù)，各地的中行只有經(jīng)過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳。

　　中國(guó)銀行北京某支行的員工在接受央視暗訪時(shí)也這樣表示：“人民幣要先轉(zhuǎn)到廣東分行，然后換匯，這個(gè)優(yōu)匯通業(yè)務(wù)我們都是和移民中介合作，不做任何對(duì)外宣傳，除非客戶主動(dòng)來問，我們才說。”

　　突破管制 銀行偷偷打通資金外流通道

　　據(jù)介紹，在廣東除了中國(guó)銀行廣東分行可以直接辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)以外，它下面的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經(jīng)理向央視記者透露，其實(shí)他們并不是在國(guó)內(nèi)把客戶的錢兌換成人民幣，而是把人民幣先匯到國(guó)外，再由中行的國(guó)外分支機(jī)構(gòu)兌換成外幣。

　　“因?yàn)檫@個(gè)要通過海外行來做，海外行報(bào)一個(gè)匯率給我們，我們折算后匯出去的人民幣，但是到那邊接收的是外幣，就是通過中國(guó)銀行倫敦分行或者東京分行，或者是巴黎分行。”

　　銀行相關(guān)工作人員在央視報(bào)道中表示，不在國(guó)內(nèi)兌換外幣，而是利用中行自己的海外分支機(jī)構(gòu)兌換外幣，這就是為了避開國(guó)家對(duì)外匯的管制，這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。“這雖然是人民幣跨境業(yè)務(wù)，但是沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)，其實(shí)這么做是一個(gè)灰色地帶，打一個(gè)擦邊球。”

　　專家：銀行不只是打擦邊球涉嫌違法

　　上述行為是不是僅僅在灰色地帶打擦邊球？央視采訪的相關(guān)專家表示，跨境人民幣結(jié)算并不允許個(gè)人投資移民，銀行繞開監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)超額匯兌，已經(jīng)涉嫌違法。

　　我國(guó)從2009年開始試點(diǎn)實(shí)施跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》中規(guī)定，國(guó)家允許指定的、有條件的企業(yè)以人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易的結(jié)算，支持商業(yè)銀行為企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。專家指出，跨境人民幣結(jié)算只針對(duì)企業(yè)的國(guó)際貿(mào)易，而并非是針對(duì)個(gè)人的國(guó)外投資移民，個(gè)人換匯是不允許走這條通道的。

　　北京師范大學(xué)金融研究中心主任鐘偉在接受央視采訪時(shí)表示：“現(xiàn)在令人疑惑的是為什么個(gè)人能通過跨境購(gòu)售人民幣方式，把人民幣資產(chǎn)直接轉(zhuǎn)移到海外去，他一定涉及中資銀行在海外清算行做了一個(gè)配合，這已經(jīng)是違反現(xiàn)有外匯法律法規(guī)制度的根本問題。”

　　我國(guó)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為，情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上的罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。