法國第二大上市銀行法國興業(yè)銀行稱,發(fā)現(xiàn)本公司一位交易商的欺詐行為,將導致49億歐元的損失。該行還宣布受全球信貸危機影響,將進一步減記20.5億歐元的資產(chǎn)。

    上海證券報1月25日報道　法國第二大銀行興業(yè)銀行昨日（24日）披露，由于旗下一名交易員私下越權投資金融衍生品，該行因此蒙受了49億歐元（約合71.6億美元）的巨額虧損。據(jù)稱，這也是有史以來涉及金額最大的交易員欺詐事件。

    這一數(shù)額巨大的欺詐案件一度引起了法國總統(tǒng)薩科齊的關注，監(jiān)管當局已著手對此展開調(diào)查。更糟的是，受美國次貸危機拖累，該行還額外計提了20.5億歐元的資產(chǎn)損失。為了緩和資金困境，興業(yè)銀行緊急宣布，通過增發(fā)配股的方式再融資55億歐元。該行同時表示，不排斥任何合并或是收購建議。

    禍起股指期貨交易

    根據(jù)興業(yè)的電子聲明，該行上周末發(fā)現(xiàn)一名在巴黎的交易員擅自設立倉位，并在未經(jīng)許可的情況下大量投資于歐洲股指期貨。事實上，興業(yè)銀行在19日就已發(fā)現(xiàn)了上述“巨額欺詐交易”，不過，該行得等到將相關頭寸全部平倉之后才能向公眾披露。而軋平這些倉位直接導致了該行多達49億歐元的損失。

    據(jù)稱，該交易員的手法相當老到，利用大量虛擬交易掩藏其違規(guī)投資行為，更致命的是，該名員工利用其在興業(yè)銀行工作的經(jīng)驗，輕而易舉騙過了該行的安保系統(tǒng)。涉案的交易員已經(jīng)承認了自己的不當行為，而相關的解聘程序“已經(jīng)啟動”，興業(yè)還對其提出了法律訴訟，相關部門的直接負責人也將離職。

    欺詐事件曝光后，興業(yè)董事長兼總裁溥敦(Daniel Bouton)曾提出辭職，但董事會拒絕了他的請求。該行已就此次事件向全體股東公開致歉。

    此次興業(yè)銀行的欺詐案可能也刷新了一項世界紀錄，就是單筆涉案金額最大的交易員欺詐事件。在興業(yè)之前，巴林銀行保持著這一紀錄。1995年，由于新加坡子公司的一位投資經(jīng)理在投資日經(jīng)指數(shù)期貨時判斷失誤，導致巴林銀行虧損14億美元，這家有著200多年歷史的老牌英國銀行也不得不就此宣布破產(chǎn)。就在去年，法國最大的零售銀行法國農(nóng)業(yè)信貸銀行也發(fā)生了一起類似的欺詐案件，后者在紐約的一位交易員越權交易，給公司帶來2500萬歐元的損失。

    上述消息公布后，興業(yè)銀行在泛歐證交所掛牌的股票昨天被緊急停牌。前一日，該股大跌4.1%，至79.08歐元，為2005年5月以來最低點，總市值約為350億歐元。由于投資人預期興業(yè)可能計提更多與次貸相關的損失，該行的股價今年以來已累計下挫20%。

    緊急融資55億歐元

    除了49億歐元的意外虧損之外，興業(yè)還披露了巨額的“意料之中”的損失，那就是與次貸危機相關的資產(chǎn)計提。根據(jù)最新的數(shù)據(jù)，興業(yè)已計提了20.5億歐元的次貸相關損失，其中包括11億歐元與美國次貸市場相關的資產(chǎn)、5.5億歐元與美國債券保險商相關的資產(chǎn)以及4億歐元的其他損失。

    興業(yè)宣布，受累于欺詐事件和損失計提，公司去年全年的凈利潤將降至6億到8億歐元之間。在去年第三季度，興業(yè)宣布了3.75億歐元的資產(chǎn)沖減和交易損失。截至目前，該行在住房抵押貸款支持債券領域的投資約為3500萬歐元。

    為了彌補資金缺口，興業(yè)昨日宣布，將通過增發(fā)配股的方式，緊急融資55億歐元。該行稱，融資計劃是為了保持資本充足率。與此同時，公司還宣布將出臺一項旨在提高整個集團效率的全球計劃，第一步就是關閉旗下的澳大利亞資產(chǎn)證券化子公司。

    在意外曝出巨額損失后，惠譽下調(diào)了對興業(yè)的信用評級。公司董事長溥敦則表示，該行將考慮任何來自外部的合并或并購建議，但這不是當前的優(yōu)先選擇，并且任何建議都必須符合股東的利益。

    案情驚動法國總統(tǒng)

    由于興業(yè)是法國市值第二大的銀行，法國監(jiān)管當局對這一事件也給予了高度關注。法國央行和財政部都已介入事件調(diào)查，而法國總統(tǒng)也就此作出了表態(tài)。

    法國央行24日表示，銀行委員會將對導致興業(yè)銀行損失49億歐元的欺詐交易進行調(diào)查。央行稱，第一時間獲知了欺詐交易及其相關事項，并表示已經(jīng)注意到興業(yè)銀行再融資以保持資本充足率的計劃。法國央行稱，在采取了補救措施后，興業(yè)銀行目前的核心資本流動率為8%。該行表示，對興業(yè)銀行當前的局面并沒有必要特別作出評論。監(jiān)管機構將就公司如何產(chǎn)生如此的巨額損失展開調(diào)查。

    法國總統(tǒng)薩科齊盡管拒絕對本次事件過多置評，但他也表示，興業(yè)銀行是欺詐事件中的受害者。法國總理則表示，興業(yè)銀行的形勢相當嚴峻，但他否認這一事件會帶來更廣泛層面的經(jīng)濟影響。

    從歐洲股市和匯市的表現(xiàn)來看，興業(yè)銀行的事件并未給市場帶來太大影響，歐洲三大股市盤中繼續(xù)上揚，至中段巴黎股市漲幅已超過4%。歐元對美元匯價則小幅攀升。