當今全球經濟格局深度調整，市場競爭日益激烈，企業集團的資金管理面臨前所未有的挑戰與機遇。

從內部來看，隨著企業規模的不斷擴張，管理層級廣泛、組織架構繁復，司庫平臺的構建需要一個更為高效的管理和維護體系，以應對業務覆蓋廣泛且流程錯綜復雜的現狀。同時，企業司庫涉及的資金交易規模龐大、交易對象眾多、交易次數頻繁，在嚴格的監管要求下，實現對資金流動、票據流轉、合同流轉的有效風險控制和安全防護，成為確保平臺穩定運作的根本。

從外部環境而言，監管政策的持續收緊對企業司庫建設提出了更高要求。自2022 年國資委 1 號文發布以來，超80%的央企已將司庫體系建設納入核心戰略規劃，以應對資金風險與監管合規雙重壓力。2024年，14個省市國資委跟進，強制要求省屬企業在 2025 年前完成司庫基礎架構搭建，并明確風險監控指標嵌入率需達到100%。其中，江蘇省國資委提出的 “賬戶全可視、資金全可溯、歸集全可控”三全目標，為企業資金管理的合規性與透明度樹立了新標桿。

全球經濟波動加劇也給企業流動性管理帶來巨大壓力。企業面臨“存貸雙高”困境，資金使用效率低下。特別是建筑行業作為資金密集型行業，在經濟波動中面臨的資金壓力尤為突出......

數字科技迅猛發展

司庫管理的新機遇與新趨勢該如何把握？

1.智能化升級：從流程效率到決策智能的深度滲透

在數字經濟與企業財務管理轉型的雙重浪潮中，財務司庫產品正加速智能化演進。運營層，AI 技術深度融入資金操作全流程，覆蓋常規場景的自動化處理，借助 OCR、智能識別等技術，讓銀企對賬、憑證生成等基礎工作擺脫繁瑣人工，向自動化、智能化躍遷，大幅壓縮操作耗時，釋放人力聚焦高價值環節 。

決策層，智能分析模型成為企業資金“大腦”，從被動執行轉向主動預判。通過構建動態定價、AI 風控等模型，對融資風險實時預警、精準管控；更引入自然語言處理（NLP）技術，挖掘財經資訊、政策文件等海量非結構化數據價值，提煉關鍵信息轉化為可視化決策建議，為企業資金布局、戰略規劃提供前瞻性支撐 。

2.生態化拓展：開放架構與協同生態的雙向奔赴

技術架構上，財務司庫產品加速從單體式向微服務+ 插拔式架構轉型，打造開放靈活的系統底座。以低耦合、高內聚為原則拆分功能模塊，企業可像 “搭積木” 般按需組合賬戶管理、票據處理等模塊，適配不同發展階段需求，大幅縮短系統部署周期，降低定制化成本，讓司庫系統從 “通用貨架” 走向 “專屬定制” 。

生態協同維度，企業司庫打破邊界，深度連接銀行、征信、政務及產業鏈上下游。與銀行聯動優化結算、融資服務，借征信數據精準洞察交易對手風險，對接政務系統高效獲取稅務、工商信息；更在產業鏈層面，推動核心企業司庫與供應商、經銷商系統互通，共享訂單、庫存等數據，構建產業鏈金融生態，以資金流串聯業務流，提升全鏈條資金運作效率，實現生態內多方共贏。

3.全球化布局：中企出海下的合規與效率平衡術

伴隨中企出海步伐加快，司庫全球化成為必然選擇。跨國經營中，企業通過全球現金池、內部銀行等機制，推動資金跨境合理流動、優化配置，打破地域壁壘提升資金統籌效率。但不同國家監管政策、稅收規則、會計準則差異，構成司庫全球化的“合規迷宮”，外匯管制、稅務合規等挑戰倒逼企業建立場景化規劃能力。

頭部企業已先行實踐，通過搭建區域資金中心、布局多元化銀行關系，增強地緣政治韌性；同時細化場景分析，評估不同市場流動性風險、融資渠道，在合規框架內設計資金調配方案，平衡全球資金管理的效率與安全，助力中企海外業務行穩致遠。

4.智慧化融合：數智技術賦能司庫價值重塑

以數字技術為核心驅動力，司庫加速向智慧型進階。通過業財數據深度融合，推動企業數字化經營變革，構建統一數據要素體系，以資金管理為核心貫通業財流程，沉淀業務數據反哺資金決策，實現從“管資金” 到 “管價值” 的跨越 。同時，智能化技術應用持續深化，圍繞數據要素挖掘、資金管理場景，構建大數據模型，從資源分析到決策支撐全鏈路滲透，讓司庫真正成為企業數字化經營管控的關鍵樞紐，支撐戰略落地、創造價值增量，為企業數字化轉型筑牢資金基石 。

揭秘！70%高管齊聚的司庫領域盛會藏著哪些商機

年會概況

2025 年9月10日，第二屆中國司庫年會將于北京盛大召開。本屆年會匯聚了央國企、地方國企、金融機構、科技廠商、學術界及政府機構的杰出代表，是一場探討司庫管理新理念、新技術、新趨勢的行業盛會。預計將有 300 位行業精英齊聚一堂，其中高管占比超 70%，中央企業占比高達 40% 以上。 

年會價值

年會將邀請眾多行業專家、企業高管進行主題演講與案例分享。在這里，央國企、地方國企可以聆聽來自行業前沿的聲音，學習先進的司庫管理經驗。例如，在已建成司庫體系的央企中，有企業通過優化資金調度流程，實現了資金周轉率提升的顯著成效，這些成功經驗都將在年會上進行深入剖析，為其他企業提供可借鑒的實踐路徑。

參會者將有機會與來自不同領域的精英建立聯系，拓展人脈資源。對于央國企、地方國企的財務負責人、司庫管理人員而言，這是一個與同行交流、與金融機構建立合作、與科技企業探討技術應用的絕佳平臺。通過與銀行高管的交流，企業可以了解最新的金融產品與服務，為企業融資、資金管理提供更多選擇；與科技企業的溝通，則有助于企業引入先進的司庫技術解決方案，提升司庫體系的智能化水平。

年會將設置多個前瞻性議題，如“人工智能在司庫風險預警中的應用”“全球司庫體系的合規管理” 等。通過參與這些議題的討論，企業能夠準確把握司庫領域的發展趨勢，提前布局，為企業司庫體系的持續優化提供方向指引。在面對復雜多變的市場環境和監管要求時，及時調整司庫策略，確保企業資金管理的高效與安全。

為何眾多企業都在爭搶“司南獎”

它藏著怎樣的發展密碼？

獎項介紹

中國司庫建設標桿企業大獎“司南獎” 旨在表彰在司庫領域做出杰出成果的行業機構，設有 “中國司庫建設杰出人物”“卓越實踐案例” 等多個獎項，覆蓋團隊、企業、服務商全鏈條。

申報價值

行業認可：獲獎企業將獲得“中央企業司庫建設標桿企業”“地方司庫建設標桿企業” 等稱號，這無疑是對企業在司庫建設領域所取得成績的高度認可。這一稱號將極大地增強企業的品牌影響力與市場競爭力，在行業內樹立良好的企業形象。

品牌價值：評選結果將通過主流媒體廣泛傳播，進一步擴大企業影響力。這有助于企業在資本市場獲得更多青睞，為企業的戰略發展提供有力支持。同時，也能激勵企業內部員工，提升員工對企業的認同感與歸屬感，推動企業實現高質量發展。

在司庫體系建設的關鍵時期，第二屆中國司庫年會及“司南獎” 評選活動為央國企、地方國企提供了一個不可多得的交流、學習、展示與提升的平臺。無論是為了應對當前司庫領域的挑戰，還是把握未來發展趨勢，參與此次盛會都將為企業帶來深遠的價值與影響。期待各企業積極參與，共同推動中國司庫管理體系邁向更高質量發展階段。

讓我們【9月10日】相約北京，共探司庫新價值，不見不散！

司南獎、司庫年會詳細介紹可參考《2024中國司庫年會結案報告》

掃碼獲取24年結案報告，閱覽首屆中國司庫年會“司南獎”獲獎名單！

司南獎、司庫年會詳細介紹可參考《2024中國司庫年會結案報告》，也可登錄中國司庫年會官網了解，http://treasury.sinotf.com

會議合作、會議咨詢

“司南獎”獎項申報

《中國司庫建設高質量發展報告（2024）》投稿

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文：橙子同學

來源供應鏈金融公眾號