根據《意見》，目前已出臺及今后出臺的在自貿試驗區適用的金融政策，國家金融管理部門出臺的各項金融支持貿易和投資自由化便利化的政策措施，適用于上海實際的，可優先考慮在上海試點。

　　明確兩方面舉措，使上海成為金融改革開放排頭兵

　　人民銀行副行長陳雨露表示，《意見》的出臺，是為了貫徹落實黨中央、國務院關于擴大金融改革開放的部署，使上海成為金融改革開放排頭兵，也是為探索全面落實準入前國民待遇和負面清單管理制度的開放模式做好準備。

　　《意見》立足于更好發揮上海自貿區臨港新片區金融改革創新引領作用，更好發揮上海在金融對外開放方面的先行先試作用，就支持上海國際金融中心建設明確了兩方面重大舉措。

　　一是積極推進臨港新片區金融先行先試，推出了支持商業銀行設立專業理財子公司和投資子公司開展非上市公司股權等投資、提升跨境貿易投資便利化水平、大力發展金融科技等7項具體措施。

　　根據《意見》，臨港新片區將探索取消外商直接投資人民幣資本金專用賬戶，探索開展本外幣合一跨境資金池試點，以及試點開展境內貿易融資資產跨境轉讓業務等。

　　二是在更高水平上加快上海金融業對外開放，推出了擴大外資金融機構市場準入、促進人民幣金融資產配置和風險管理中心建設、建設與國際接軌的優質金融營商環境等11項措施。

　　《意見》指出，支持外資機構設立或控股證券經營機構、基金管理公司在上海落地；推進人身險外資股比限制從51%提高至100%在上海率先落地；對境外金融機構在上海投資設立、參股養老金管理公司的申請，成熟一家、批準一家；鼓勵保險資產管理公司在上海設立專業資產管理子公司；探索保險資金依托上海相關交易所試點投資黃金、石油等大宗商品等。

　　聚焦三方面亮點，提升上海金融創新能力

　　陳雨露指出，《意見》聚焦提升上海國際金融中心的金融創新能力和全球影響力，有三方面亮點：一是對標國際最高標準，體現高質量發展要求。《意見》緊緊圍繞建設臨港新片區“具有國際影響力和競爭力的特殊經濟功能區”，探索更加靈活的金融政策體系、監管模式和管理體制，推動上海國際金融中心在更大范圍、更寬領域、更深層次的高水平開放發展。

　　《意見》指出，支持臨港新片區符合條件的跨國企業集團在境內外成員之間集中開展本外幣資金余缺調劑和歸集業務，資金按實需兌換，對跨境資金流動實行雙向宏觀審慎管理。探索外匯管理轉型升級。

　　二是推動人民幣金融資產配置和風險管理中心建設。《意見》在上海前期改革開放實踐的基礎上，通過進一步深化跨境人民幣業務創新、開展人民幣貿易融資資產跨境轉讓、發展人民幣利率期權等試點，鼓勵和吸引更多的境外投資者在上海國際金融中心配置人民幣資產。

　　三是注重加強金融改革開放過程中的風險防控。《意見》高度重視金融法治環境建設，加強金融監管協調，完善風險防控體系，把維護金融穩定作為牢牢守住的底線。

　　《意見》強調，要建設與國際接軌的優質金融營商環境，包括加快建成與國際接軌的金融規則體系、研究推動上海金融法院和上海破產法庭順應金融市場發展趨勢等。

　　保障措施落地，加強支付結算監管能力試點

　　為推動措施落地，《意見》指出，支持人民銀行上海總部組織開展加強支付結算監管能力的試點，推動人民銀行征信系統同城雙活災備中心在上海建設落地。研究推動在上海設立中國金融市場交易報告庫，集中整合各金融市場的交易信息，提升監測水平，與雄安新區相關建設進行有效銜接。

　　據悉，人民銀行上海總部會同上海銀保監局等單位根據《意見》制定實施細則，并報上級部門備案。

　　近兩年來，金融部門有序擴大金融業開放，在銀行、證券、保險及征信、評級、支付等領域推出了一系列開放措施。目前，絕大多數開放措施已經落地且不少在上海先行先試。比如，野村證券、摩根大通獲批在上海設立控股合資證券公司；首家外資控股保險公司——安聯（中國）保險已在上海開業。