來源：中國新聞網(wǎng)

中新網(wǎng)11月20日電 據(jù)澳洲網(wǎng)報(bào)道，澳大利亞交易報(bào)告和分析中心20日向聯(lián)邦法院提出申訴，要求對西太平洋銀行就其對反洗錢和恐怖主義融資義務(wù)的監(jiān)督不足，實(shí)施民事處罰令。

據(jù)報(bào)道，西太平洋銀行被指超過2300萬次違反反洗錢與反恐融資法，其中包括未充分監(jiān)控被定罪的兒童性犯罪者定期向菲律賓匯款。

西太平洋銀行未能盡職監(jiān)控

澳大利亞交易報(bào)告和分析中心指出，更普遍的是，西太平洋銀行“未能對已知存在兒童被剝削風(fēng)險(xiǎn)的菲律賓與東南亞匯款，進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查”。

該中心指責(zé)西太平洋銀行在5年的時(shí)間內(nèi)未能對超過1950萬次國際資金轉(zhuǎn)賬進(jìn)行轉(zhuǎn)賬說明。

與這些轉(zhuǎn)賬相關(guān)，交易報(bào)告和分析中心還指控西太平洋銀行“允許代理行在不進(jìn)行適當(dāng)盡職調(diào)查的情況下，訪問其銀行環(huán)境和澳大利亞支付系統(tǒng)”。

一些合作伙伴銀行在高風(fēng)險(xiǎn)國際都有業(yè)務(wù)，例如黎巴嫩、烏克蘭等，可能允許罪犯、恐怖分子和受制裁的個(gè)人或政府將資金轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出澳大利亞。

理論罰款達(dá)3910億澳元

對此 ，澳大利亞交易報(bào)告和分析中心首席執(zhí)行官羅斯將西太平洋銀行的行為形容為，“嚴(yán)重和系統(tǒng)性的違規(guī)”，“嚴(yán)重與系統(tǒng)的違規(guī)將導(dǎo)致我們的金融系統(tǒng)暴露給犯罪分子”。

此外，澳大利亞交易報(bào)告和分析中心的起訴聲明概述了西太平洋銀行可能面臨的最高罰款額。

“銀行有超過2300萬次違規(guī)行為，每項(xiàng)違規(guī)行為都需接受1700萬澳元至2100萬澳元的民事罰款”，羅斯稱。

如果按照2300萬次違規(guī)以及最低罰款金額計(jì)算，該銀行至少要支付3910億澳元的罰款。

如果參照澳大利亞聯(lián)邦銀行的違反反洗錢法規(guī)案件，西太平洋銀行實(shí)際支付的罰款可能要少的多。雖然理論上聯(lián)邦銀行面臨的最高罰款接近10億澳元，但最終與澳大利亞交易報(bào)告和分析中心就5.37萬次違規(guī)達(dá)成的和解罰款是7億澳元。

被戀童癖者利用

此外 ，交易報(bào)告和分析中心還在聲明中指責(zé)西太平洋銀行對反洗錢監(jiān)控的失責(zé)，即該銀行允許戀童癖者，其中包括一名已定罪者，向外轉(zhuǎn)賬，或?qū)е聝和粍兿鳌?/p>

“西太平洋銀行仍未實(shí)施適當(dāng)?shù)淖詣?dòng)檢測方案，以通過其他渠道監(jiān)視已知的兒童剝削風(fēng)險(xiǎn)”，交易報(bào)告和分析中心稱。

據(jù)交易報(bào)告和分析中心介紹，12名個(gè)人用戶曾多次進(jìn)行經(jīng)常性的小額轉(zhuǎn)賬，且通過他們的帳戶表明存在剝削兒童的風(fēng)險(xiǎn)，但西太平洋銀行并沒有向交易報(bào)告和分析中心進(jìn)行報(bào)告。

“一些轉(zhuǎn)賬涉及被指控的兒童剝削組織。”交易報(bào)告和分析中心稱，“在一名用戶因剝削兒童罪而被判處監(jiān)禁后，還在西太平洋銀行開設(shè)了一個(gè)賬戶。西太平洋銀行曾及時(shí)發(fā)現(xiàn)一個(gè)帳戶表明有兒童遭受剝削的活動(dòng)，但未能及時(shí)審查其他帳戶的活動(dòng)。”