來(lái)源：券商中國(guó)（ID：quanshangcn）強(qiáng)監(jiān)管依然繼續(xù)，違規(guī)受罰毫不手軟。10月18日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，銀保監(jiān)局本級(jí)一口氣公布了45條行政處罰信息。做出處罰決定的機(jī)關(guān)涉及吉林銀保監(jiān)局、遼寧銀保監(jiān)局、大連銀保監(jiān)局、浙江銀保監(jiān)局、江蘇銀保監(jiān)局等。被罰機(jī)構(gòu)涵蓋銀行、保險(xiǎn)兩大類金融機(jī)構(gòu)。被罰金額的規(guī)模既有幾十萬(wàn)元，也有上百萬(wàn)，更有千萬(wàn)級(jí)罰款。在幾十張罰單中，中國(guó)銀行和興業(yè)銀行的千萬(wàn)級(jí)罰款備受關(guān)注，其中來(lái)自中國(guó)銀行吉林省分行和吉林市分行因違規(guī)融入同業(yè)資金等合計(jì)被罰5150萬(wàn)元；興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)被罰2250萬(wàn)元。與此同時(shí)，來(lái)自這兩家銀行的多名員工被處以警告罰款，甚至終身禁業(yè)等處罰。中行兩分行被罰超5000萬(wàn)，33人受處理處分吉林銀保監(jiān)局官網(wǎng)顯示，近日，吉林銀保監(jiān)局依法查處了中國(guó)銀行吉林省分行違規(guī)融入同業(yè)資金事件。從監(jiān)管的消息看，中國(guó)銀行吉林省分行的違規(guī)行為是在2015年9月前發(fā)生的。吉林銀保監(jiān)局方面稱，銀保監(jiān)會(huì)在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀行吉林省分行類信貸業(yè)務(wù)存在涉嫌違規(guī)問(wèn)題，原吉林銀監(jiān)局按要求對(duì)上述業(yè)務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)肅查處并強(qiáng)力推進(jìn)整改問(wèn)責(zé)工作。監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀行吉林省分行和吉林市分行存在同業(yè)新規(guī)實(shí)施后至2015年9月末期間違規(guī)融入同業(yè)資金合計(jì)101筆、金額合計(jì)579億元和內(nèi)控失效、向監(jiān)管部門提供虛假數(shù)據(jù)的違法違規(guī)行為，暴露出上述機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理存在嚴(yán)重問(wèn)題。個(gè)別員工因在辦理同業(yè)等相關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)批捕，案件正在審理中。罰單所公布的被罰原因顯示，中國(guó)銀行吉林省分行因違規(guī)融入同業(yè)資金、內(nèi)部控制失效、向監(jiān)管部門提供虛假業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等被罰2900萬(wàn)元。中國(guó)銀行吉林市分行因違規(guī)融入同業(yè)資金等被罰2250萬(wàn)元。除被處以千萬(wàn)罰款外，多名員工被罰。其中，3人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。另外，中國(guó)銀行吉林省分行原行長(zhǎng)張平、副行長(zhǎng)竇玉萍被禁止3年從事銀行業(yè)工作。
綜合看，吉林銀保監(jiān)局和吉林銀保監(jiān)分局依法給予上述機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)5150萬(wàn)元，分別給予中國(guó)銀行吉林省分行原行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等相關(guān)責(zé)任人禁止一定期限和終身從事銀行業(yè)工作、警告、罰款合計(jì)25萬(wàn)元等行政處罰。此前，已責(zé)令中國(guó)銀行吉林省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予處分及處理，目前已處分和處理涉及上述機(jī)構(gòu)的責(zé)任人33名。興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行因違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)被罰2250萬(wàn)
由于票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)，10月18日，遼寧銀保監(jiān)局一口氣披露了5張對(duì)興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行及4名責(zé)任人的罰單。
罰單信息顯示，興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，被罰款2250萬(wàn)元。
4名被罰的責(zé)任人中，時(shí)任興業(yè)銀行金融市場(chǎng)總部沈陽(yáng)分部總經(jīng)理劉世倫因?qū)εd業(yè)銀行沈陽(yáng)分行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案件負(fù)直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款人民幣10萬(wàn)元。
時(shí)任興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行運(yùn)營(yíng)管理部作業(yè)中心主任劉淼因?qū)εd業(yè)銀行沈陽(yáng)分行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案件負(fù)直接責(zé)任，被給予警告。
時(shí)任興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行運(yùn)營(yíng)管理部作業(yè)中心票據(jù)組組長(zhǎng)劉瑩因?qū)εd業(yè)銀行沈陽(yáng)分行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案件負(fù)直接責(zé)任，被給予警告。
時(shí)任興業(yè)銀行金融市場(chǎng)總部沈陽(yáng)分部業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人楊可夫因?qū)εd業(yè)銀行沈陽(yáng)分行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案件負(fù)直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作5年。
存貸款領(lǐng)域成此次受罰重災(zāi)區(qū)
除中國(guó)銀行、興業(yè)銀行被罰外，從各地銀保監(jiān)局公布的罰單情況看，此次處罰的銀行違規(guī)行為主要集中在存貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
例如，浙江銀保監(jiān)局10月18日開出的三張罰單中，郵政儲(chǔ)蓄銀行杭州市余杭區(qū)支行因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購(gòu)房；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購(gòu)買股票；個(gè)人綜合消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于出資合伙企業(yè)等被罰75萬(wàn)元。
南潯農(nóng)村商業(yè)銀行富陽(yáng)支行因貸款資金回流轉(zhuǎn)存保證金、虛增存貸款；員工出借資金違規(guī)代客戶歸還貸款利息、掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量等被罰80萬(wàn)元。且相關(guān)負(fù)責(zé)人被處以警告并罰款5萬(wàn)元。
在江蘇銀保監(jiān)局開出的罰單中，廣發(fā)銀行南京分行因授信貸款審批中未嚴(yán)格審查擔(dān)保人償還能力、質(zhì)物價(jià)值及實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)可行性被罰30萬(wàn)元；廣發(fā)銀行南京水西門支行因與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款被罰160萬(wàn)元；中國(guó)進(jìn)出口銀行江蘇省分行因超過(guò)借款人實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款被罰40萬(wàn)元。
此外，江蘇紫金農(nóng)商行城中支行因采用不正當(dāng)手段吸收存款被沒(méi)收違法所得2.35萬(wàn)元，被處以罰款60萬(wàn)元。相關(guān)負(fù)責(zé)人被處以警告并罰款5萬(wàn)元。
