導(dǎo)語(yǔ)

今年1月證監(jiān)會(huì)下發(fā)紅頭文件治理地方違規(guī)交易所以來(lái)，從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）名為線上，實(shí)際數(shù)據(jù)地下非法交易平臺(tái)。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行下發(fā)通知排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況，發(fā)放《排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易情況的通知》！

通知稱(chēng)，國(guó)家外匯管理局監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機(jī)構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)提供支付服務(wù)。要求各家支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺(tái)的合作情況。

如存在合作，應(yīng)立即停止與該交易平臺(tái)的業(yè)務(wù)合作，同時(shí)完整保留與該平臺(tái)的所有交易數(shù)據(jù)及客戶(hù)信息等資料。

并公布了

40家涉嫌非法的互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)名單

名單如下：

被通報(bào)的非銀行支付機(jī)構(gòu)為非法的互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)，提供支付服務(wù)，違規(guī)外匯交易等！

今年1月證監(jiān)會(huì)下發(fā)紅頭文件治理地方違規(guī)交易所以來(lái)，從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）名為線上，實(shí)際數(shù)據(jù)地下非法交易平臺(tái)。

自上世紀(jì)80年代末傳入境內(nèi)，并于90年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱。

近年來(lái)，借助移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)興起，網(wǎng)絡(luò)炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。

雖然每個(gè)非法平臺(tái)的存活時(shí)間不過(guò)1-2年，就“打一槍換一個(gè)地方”，交易過(guò)程中“暗箱”操作、蠶食客戶(hù)資金；

涉嫌利用“傳銷(xiāo)模式”發(fā)展客戶(hù)，部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級(jí)返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷(xiāo)；打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅” 。

這類(lèi)平臺(tái)很可能演化成“龐氏騙局”，甚至有很多網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打著金融公司的名義，變相吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、代銷(xiāo)違法違規(guī)產(chǎn)品、無(wú)代銷(xiāo)資質(zhì)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、未取得相關(guān)資質(zhì)開(kāi)辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。

更有甚者瞄準(zhǔn)了龐大的海外華人群體，開(kāi)設(shè)地下錢(qián)莊進(jìn)行非法換匯和螞蟻搬家式的非法轉(zhuǎn)移資金。

前些天， 國(guó)家外匯管理局才剛剛發(fā)布了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報(bào)》的000014453-2017-00760號(hào)文件，對(duì)5家企業(yè)、6家銀行、2家非銀金融機(jī)構(gòu)和7名個(gè)人的外匯典型案例公開(kāi)通報(bào)。

從今年一月份起，外管局公布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》！

重申5萬(wàn)美元限額不變，同時(shí)特別指出中國(guó)居民個(gè)人購(gòu)匯只限用于經(jīng)常項(xiàng)下的對(duì)外支付，包括:

因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù)出國(guó)、探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易、購(gòu)買(mǎi)非投資類(lèi)保險(xiǎn)以及咨詢(xún)服務(wù)等。

居民個(gè)人購(gòu)匯不能購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、股票、基金、債券和投資性保險(xiǎn)。

8月3日，在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的銀行卡消費(fèi)交易信息，銀行都必須采集，并集中向外匯局申報(bào)。

外管局和央行在整治資產(chǎn)流向和支付機(jī)構(gòu)的問(wèn)題上實(shí)施了嚴(yán)格的政策，并取得了顯著的成效。

使用地下錢(qián)莊，螞蟻搬家式的消費(fèi)人群，海外投資人群都成了嚴(yán)打?qū)ο螅夤芫诌€利用海外銀行卡消費(fèi)網(wǎng)絡(luò)的特殊算法，篩選存在洗錢(qián)嫌疑的人群！

最后，投資哥也提醒各位海外華人、打算海外旅游生活的華人，緊跟最新政策，謹(jǐn)慎換匯遵紀(jì)守法，不要誤入網(wǎng)絡(luò)換匯騙局，也不要知法犯法，因?yàn)橐稽c(diǎn)便利違法犯罪。

來(lái)源:海外投資政策