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文章:金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙齒”才能讓機(jī)構(gòu)“長(zhǎng)記性”
來(lái)源:新華社
作者:譚謨曉
本周,金融領(lǐng)域上演“罪與罰”,銀監(jiān)會(huì)開(kāi)出史上最大罰單、證監(jiān)會(huì)嚴(yán)打私募違法違規(guī)、保監(jiān)會(huì)今年已公布36張監(jiān)管函……重拳之下,是金融監(jiān)管的高壓態(tài)勢(shì),旨在堅(jiān)決整治市場(chǎng)亂象,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。
持續(xù)近一年的僑興私募債違約事件終于揭開(kāi)謎底。銀監(jiān)會(huì)8日公布對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果,對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒(méi)合計(jì)7.22億元,創(chuàng)下銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)單家罰款金額最高紀(jì)錄。
銀監(jiān)會(huì)稱(chēng),廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件,涉案金額約120億元。
這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機(jī)構(gòu)眾多,情節(jié)嚴(yán)重,性質(zhì)惡劣,社會(huì)影響極壞,為近幾年罕見(jiàn)。
金融風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)強(qiáng)大的敵人,對(duì)不守規(guī)矩觸碰監(jiān)管紅線(xiàn)并制造風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu),金融監(jiān)管部門(mén)不能只靠風(fēng)險(xiǎn)提示或道義勸說(shuō)實(shí)施監(jiān)管,在巨大的利益面前監(jiān)管部門(mén)的口頭警告充其量不過(guò)是紙上談兵,金融監(jiān)管要“長(zhǎng)牙齒”,嚴(yán)懲不貸。
資本市場(chǎng)的凈化行動(dòng)仍在繼續(xù)。證監(jiān)會(huì)8日公布2017年專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)第四批案件,嚴(yán)厲打擊私募基金領(lǐng)域違法違規(guī)行為。
當(dāng)前,隨著私募基金行業(yè)快速發(fā)展,備案信息失真、違規(guī)募集資金、挪用基金財(cái)產(chǎn)等管理失范問(wèn)題突出,甚至滋生操縱市場(chǎng)、利益輸送、利用未公開(kāi)信息交易等違法行為,擾亂市場(chǎng)秩序,損害投資者合法權(quán)益。
作為資本市場(chǎng)的重要參與主體,私募基金領(lǐng)域相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)恪盡職守,誠(chéng)信為本,合規(guī)經(jīng)營(yíng),絕不能踩踏市場(chǎng)紅線(xiàn),挑戰(zhàn)監(jiān)管底線(xiàn)。對(duì)監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō),則應(yīng)對(duì)違法違規(guī)零容忍,發(fā)現(xiàn)一起,查處一起。
保險(xiǎn)監(jiān)管制度籠子進(jìn)一步織牢織密。保監(jiān)會(huì)副主席梁濤8日在2017年保險(xiǎn)法律年會(huì)上說(shuō),截至11月30日,保監(jiān)會(huì)已公布36張監(jiān)管函,超過(guò)去年全年的16張,涉及公司治理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、電話(huà)銷(xiāo)售及互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售等問(wèn)題。
我國(guó)加強(qiáng)金融監(jiān)管的舉措得到了國(guó)際組織的肯定。國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行7日公布了對(duì)中國(guó)進(jìn)行的“金融部門(mén)評(píng)估規(guī)劃”(FSAP)核心成果報(bào)告。報(bào)告對(duì)中國(guó)銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則的情況進(jìn)行了全面評(píng)估,認(rèn)為中國(guó)金融監(jiān)管高度符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。
從嚴(yán)監(jiān)管的目的是防范金融風(fēng)險(xiǎn),未來(lái)嚴(yán)監(jiān)管格局仍將持續(xù)。金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化行動(dòng)的意愿,敢于質(zhì)疑、能夠說(shuō)“不”,提高依法監(jiān)管的執(zhí)行力和震懾力。
