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新浪財(cái)經(jīng)訊 1月24日消息，今日保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與一致行動(dòng)人股票投資監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》，重新規(guī)范保險(xiǎn)資金投資股票。
在“寶萬(wàn)之爭(zhēng)”接近尾聲的時(shí)點(diǎn)，保監(jiān)會(huì)對(duì)于險(xiǎn)資的監(jiān)管也正式擺在臺(tái)面上。此前不久，保險(xiǎn)公司在資本市場(chǎng)大肆舉牌，掀起了一場(chǎng)對(duì)于險(xiǎn)資以及保險(xiǎn)公司“萬(wàn)能險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的大討論。在醞釀數(shù)月之后，保監(jiān)會(huì)對(duì)于險(xiǎn)資的監(jiān)管新規(guī)出臺(tái)！
分層監(jiān)管：收購(gòu)上市公司需報(bào)批
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解，新規(guī)將對(duì)險(xiǎn)資投資股票進(jìn)行分類(lèi)監(jiān)管，主要分為三個(gè)方面：
對(duì)于一般股票投資，即持有上市公司股權(quán)20%以下，保險(xiǎn)公司無(wú)需獲批，便可直接進(jìn)行投資，而且對(duì)險(xiǎn)企投資的行業(yè)不做限制。
對(duì)于重大股票投資，即持有上市公司股權(quán)超過(guò)20%，保險(xiǎn)公司達(dá)到此標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)事后備案。
對(duì)于保險(xiǎn)公司收購(gòu)上市公司的行為，新規(guī)要求險(xiǎn)企一旦擁有控制權(quán)，則算形成收購(gòu)，這收購(gòu)行為需要向保監(jiān)會(huì)報(bào)批，而且這種收購(gòu)是有行業(yè)禁區(qū)的，險(xiǎn)企所投要和主業(yè)相關(guān)，不得對(duì)高污染、高能耗等公司進(jìn)行收購(gòu)。
嚴(yán)禁險(xiǎn)企與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同收購(gòu)上市公司
《通知》重點(diǎn)強(qiáng)化了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人的舉牌或收購(gòu)行為監(jiān)管，明確禁止保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一致行動(dòng)人共同收購(gòu)上市公司。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同開(kāi)展重大股票投資，新增投資部分應(yīng)使用自有資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人開(kāi)展一般股票投資發(fā) 生舉牌時(shí)，保監(jiān)會(huì)可以采取暫停保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金最終流向非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人的直接或間接投資等監(jiān)管措施。此外，《通知》還要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在獲得重大股票投資備案意 見(jiàn)或上市公司收購(gòu)核準(zhǔn)文件前，不得繼續(xù)增持該上市公司股票。
單一股票投資占總資產(chǎn)比例下調(diào)至5%
《通知》同時(shí)明確，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資單一股票的賬面余額不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。對(duì)于已經(jīng)超過(guò)5%比例的保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，存量資產(chǎn)將如何處理？新規(guī)指出，保險(xiǎn)公司可在2年或更長(zhǎng)時(shí)間，將相關(guān)資產(chǎn)比例調(diào)整至監(jiān)管比例之內(nèi)。
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解，2015年7月8日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于提高保險(xiǎn)資金投資藍(lán)籌股票監(jiān)管比例有關(guān)事項(xiàng)的通知》， 加大了藍(lán)籌股投資的比例上限，增加了險(xiǎn)資投資的靈活度。當(dāng)時(shí)的具體規(guī)定為：“投資單一藍(lán)籌股票的余額占 上季度末總資產(chǎn)的監(jiān)管比例上限由5%調(diào)整為10%；投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的余額占上季度末總資產(chǎn)比例達(dá)到30%的 ，可進(jìn)一步增持藍(lán)籌股票，增持后權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)余額不高于上季度末總資產(chǎn)的40%?！?/p>
“新規(guī)將權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比例從40%下調(diào)至30%，將單一股票投資占保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比例從10%下調(diào)至5%，只是撤回當(dāng)時(shí)的臨時(shí)“救市”政策。”保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生說(shuō)道。
此前，保監(jiān)會(huì)副主席陳文輝也表示：“把‘救市’時(shí)放寬的投資比例再收回來(lái)。這個(gè)比例，穩(wěn)健型公司用不了，反倒讓激進(jìn)型公司 鉆了空子?！?/p>
險(xiǎn)企股票投資受限 對(duì)股市影響有多大？
保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生表示，此次重新規(guī)范保險(xiǎn)資金投資股票，結(jié)合了2017年中央工作會(huì)議所提出的“嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、處置一大批風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的精神。
險(xiǎn)資投資股票受到一定限制，會(huì)對(duì)股市有多大影響？保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生表示，新規(guī)對(duì)資本市場(chǎng)影響不大。首先，當(dāng)前保險(xiǎn)資金股票投資余額達(dá)到1.2萬(wàn)億元，占保險(xiǎn)資金運(yùn)用總額的比例不到10%，距監(jiān)管上限尚有較大空間，而超過(guò)比例的就幾家險(xiǎn)企，總量不超過(guò)1% 。其次，對(duì)于一些超過(guò)新規(guī)比例的險(xiǎn)企，將給其2至3年調(diào)整期，減少對(duì)資本市場(chǎng)的影響?！靶乱?guī)對(duì)絕大多數(shù)保 險(xiǎn)公司沒(méi)有影響，主要是限制個(gè)別行為?！?/p>
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解，保監(jiān)會(huì)此后還將出臺(tái)更多的舉措，規(guī)范保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展。保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管體系建設(shè)，在“償二代”規(guī)則基礎(chǔ)上，綜合評(píng)估保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債匹配情況和管理狀況，實(shí)施差別化監(jiān)管政策，提高行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行能力，切實(shí)發(fā)揮保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、社會(huì)管理、資金融通等功能，切實(shí)服務(wù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
（文/新浪財(cái)經(jīng) 張彥如）
政策原文：
| 中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金股票投資監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知 |
保監(jiān)發(fā)〔2017〕9號(hào) 各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司： 為進(jìn)一步明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資監(jiān)管政策，規(guī)范股票投資行為，防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人投資上市公司股票，分為一般股票投資、重大股票投資和上市公司收購(gòu)三種情形，中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)不同情形實(shí)施差別監(jiān)管。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循財(cái)務(wù)投資為主的原則，開(kāi)展上市公司股票投資。 本通知所稱(chēng)一般股票投資，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人投資上市公司股票比例低于上市公司總股本20%，且未擁有上市公司控制權(quán)的股票投資行為。 本通知所稱(chēng)重大股票投資，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人持有上市公司股票比例達(dá)到或超過(guò)上市公司總股本20%，且未擁有上市公司控制權(quán)的股票投資行為。 本通知所稱(chēng)上市公司收購(gòu)，包括通過(guò)取得股份的方式成為上市公司的控股股東，或者通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議、其他安排的途徑成為上市公司的實(shí)際控制人，或者同時(shí)采取上述方式和途徑擁有上市公司控制權(quán)。 本通知所稱(chēng)擁有上市公司控制權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)、一致行動(dòng)人和一致行動(dòng)關(guān)系，執(zhí)行國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。本通知所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)。本通知所稱(chēng)非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人，是指在上市公司股票投資中與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)構(gòu)成一致行動(dòng)關(guān)系的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的投資者。 二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展一般股票投資的，上季末綜合償付能力充足率應(yīng)當(dāng)不低于100%；開(kāi)展重大股票投資和上市公司收購(gòu)的，上季末綜合償付能力充足率應(yīng)當(dāng)不低于150%，且已完成股票投資管理能力備案，符合有關(guān)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制的監(jiān)管要求。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以使用保險(xiǎn)資金投資上市公司股票，自主選擇上市公司所屬行業(yè)范圍，但應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金來(lái)源、成本和期限，合理選擇投資標(biāo)的，加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，服務(wù)保險(xiǎn)主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。 三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)上市公司，應(yīng)當(dāng)使用自有資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同收購(gòu)上市公司，不得以投資的股票資產(chǎn)抵押融資用于上市公司股票投資。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同開(kāi)展重大股票投資，經(jīng)備案后繼續(xù)投資該上市公司股票的，新增投資部分應(yīng)當(dāng)使用自有資金。 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展一般股票投資發(fā)生舉牌行為的，應(yīng)當(dāng)按照證券監(jiān)管法規(guī)要求及時(shí)披露相關(guān)信息，并在信息披露義務(wù)人發(fā)布公告后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交包括投資研究、內(nèi)部決策、后續(xù)投資計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等要素的報(bào)告。 五、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在達(dá)到重大股票投資標(biāo)準(zhǔn)且按照證券監(jiān)管法規(guī)要求，信息披露義務(wù)人公告后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送包括本通知第四條規(guī)定材料及以下內(nèi)容的備案材料： （一）投資資金來(lái)源、后續(xù)投資方案、持有期限、合規(guī)報(bào)告、后續(xù)管理方案等； （二）符合保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制監(jiān)管要求的自查報(bào)告，涉及本次投資的董事會(huì)或投資決策委員會(huì)決議紀(jì)要等材料； （三）按照《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用信息披露準(zhǔn)則第3號(hào)：舉牌上市公司股票》進(jìn)行信息披露的基本情況； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)基于審慎監(jiān)管原則要求提交的其他材料。 六、中國(guó)保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格限制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)上市公司行為。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)上市公司的，應(yīng)當(dāng)在事前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)。申請(qǐng)報(bào)告除包括本通知第五條所列文件外，還應(yīng)包括以下材料： （一）股東（大）會(huì)或者董事會(huì)投資決議； （二）主營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)劃及業(yè)務(wù)相關(guān)度說(shuō)明； （三）專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告及法律意見(jiàn)書(shū)； （四）業(yè)務(wù)整合方案； （五）投資團(tuán)隊(duì)及管理經(jīng)驗(yàn)說(shuō)明； （六）資產(chǎn)負(fù)債匹配壓力測(cè)試報(bào)告； （七）附有經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者部門(mén)核準(zhǔn)生效條件的投資協(xié)議。 七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)上市公司的行業(yè)限于保險(xiǎn)類(lèi)企業(yè)、非保險(xiǎn)金融企業(yè)和與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、具備穩(wěn)定現(xiàn)金流回報(bào)預(yù)期的行業(yè)，不得開(kāi)展高污染、高能耗、未達(dá)到國(guó)家節(jié)能和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)附加值較低的上市公司收購(gòu)。 八、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)格控制接觸重大股票投資信息的人員范圍，避免因信息泄露導(dǎo)致內(nèi)幕交易或引發(fā)上市公司股票價(jià)格異常波動(dòng)。 九、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)限額管理，防范股票投資集中度風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。除上市公司收購(gòu)及投資上市商業(yè)銀行股票另有規(guī)定情形外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資單一股票的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。對(duì)于已經(jīng)運(yùn)用相關(guān)政策增持藍(lán)籌股票的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在2年內(nèi)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)調(diào)整投資比例，直至滿足監(jiān)管規(guī)定的比例要求。 十、中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交的事后備案材料進(jìn)行審查，并在要件齊備后15個(gè)工作日內(nèi)反饋備案意見(jiàn)；屬于事前核準(zhǔn)事項(xiàng)的，按照規(guī)定時(shí)間出具核準(zhǔn)意見(jiàn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在獲得備案意見(jiàn)或書(shū)面核準(zhǔn)文件前，不得繼續(xù)增持該上市公司股票。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不符合重大股票投資備案要求或者不予核準(zhǔn)的，有權(quán)責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)及有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行整改。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)違反保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管政策開(kāi)展股票投資的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以采取限制股票投資比例、暫?；蛉∠善蓖顿Y能力備案等監(jiān)管措施。 十一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同開(kāi)展股票投資發(fā)生舉牌行為的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)除要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按本通知第四條規(guī)定及時(shí)披露信息并提交報(bào)告外，還可以根據(jù)償付能力充足率、分類(lèi)監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果、壓力測(cè)試結(jié)果等指標(biāo)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施： （一）要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)告與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人之間其他涉及保險(xiǎn)資金往來(lái)的活動(dòng)； （二）要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)告非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)或股票向銀行或其他機(jī)構(gòu)質(zhì)押融資情況，以及融資方符合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合格股東資質(zhì)的情況； （三）暫停保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金最終流向非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人的股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等直接投資，以及開(kāi)展上述資金流向的債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃或其他金融產(chǎn)品投資； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)基于審慎監(jiān)管原則采取的其他措施。 十二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人共同開(kāi)展重大股票投資的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交包含本公司及非保險(xiǎn)一致行動(dòng)人相關(guān)信息的備案報(bào)告。 十三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大股票投資或上市公司收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資計(jì)劃和戰(zhàn)略安排，加強(qiáng)與上市公司股東和經(jīng)營(yíng)層溝通，維護(hù)上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定。 十四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資境外上市公司股票，應(yīng)當(dāng)按照投資所在地的市場(chǎng)規(guī)則，參照本通知執(zhí)行差別監(jiān)管和一致行動(dòng)人的規(guī)定。 十五、中國(guó)保監(jiān)會(huì)將依據(jù)監(jiān)管職責(zé)，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資行為開(kāi)展動(dòng)態(tài)持續(xù)監(jiān)管，并加強(qiáng)與有關(guān)監(jiān)管部門(mén)溝通，及時(shí)通報(bào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大股票投資和上市公司收購(gòu)的相關(guān)情況。 十六、本通知自發(fā)布之日起施行，《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號(hào)）第三部分第（一）條第二款的規(guī)定同時(shí)廢止。其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。本通知發(fā)布后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資已存在不符合本通知規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告并進(jìn)行整改。
中國(guó)保監(jiān)會(huì) 2017年1月24日 |
