《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的，自2007年1月1日起施行。今年是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布10周年。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱的反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別；

不要出租出借自己的身份證件；

不要出租出借自己的賬戶；

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙；

不要輕信所謂資金運(yùn)作傳銷項(xiàng)目；

選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益；

勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國(guó)人民銀行設(shè)立了專門接受舉報(bào)的途徑：舉報(bào)信箱為北京西城區(qū)金融大街35號(hào)32——124信箱，接收單位是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，郵政編碼是100032。舉報(bào)電話為010-88092000，舉報(bào)傳真電話為（010）88091999，電子郵箱地址為fiurepot＠pbc.gov.cn；舉報(bào)網(wǎng)址為www.camlmac.gov.cn。

為了防止他人假借您的名義從事非法活動(dòng)，以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，您需要配合完成以下工作：

按照要求出示身份證件；

如實(shí)填寫個(gè)人身份信息，如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；

配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)真實(shí)身份；

回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

來(lái)源：央行網(wǎng)站、招商銀行