央行通報(bào)，對(duì)通聯(lián)支付處以罰款1110萬(wàn)元，沒(méi)收303萬(wàn)元；對(duì)銀聯(lián)處以罰款2654萬(wàn)元，沒(méi)收613萬(wàn)元。合計(jì)被罰沒(méi)4680萬(wàn)元。

為了嚴(yán)懲支付結(jié)算違規(guī)行為，維護(hù)銀行卡收單市場(chǎng)秩序，中國(guó)人民銀行（央行）再度出手整治第三方支付機(jī)構(gòu)，對(duì)線下收單業(yè)務(wù)的兩大巨頭銀聯(lián)商務(wù)和通聯(lián)支付開(kāi)出巨額罰單，沒(méi)收違法所得和罰款合計(jì)近4680萬(wàn)元。

根據(jù)7月25日央行在官網(wǎng)發(fā)布消息稱(chēng)，為整肅銀行卡收單市場(chǎng)秩序，保障持卡人合法權(quán)益，根據(jù)社會(huì)舉報(bào)，央行于2016年3月至5月期間對(duì)通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司、中國(guó)銀聯(lián)子公司銀聯(lián)商務(wù)有限公司開(kāi)展了銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查。

經(jīng)核查，上述兩家公司存在未落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制、變?cè)煦y行卡交易信息、為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供交易接口、通過(guò)非客戶(hù)備付金賬戶(hù)存放并劃轉(zhuǎn)客戶(hù)備付金、外包服務(wù)管理不規(guī)范等嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，舉報(bào)情況基本屬實(shí)。

央行表示，未來(lái)將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法規(guī)和支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，發(fā)揮社會(huì)公眾監(jiān)督作用，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場(chǎng)監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為。

嚴(yán)懲兩家機(jī)構(gòu)

根據(jù)行政處罰公示《銀支付罰決字【2016】2號(hào)》，通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，央行決定沒(méi)收其違法所得3033755.34元，并處以罰款11101266.02元（合計(jì)1413.5021萬(wàn)元）；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司副總裁陳玉明、湖北分公司總經(jīng)理陳惠民、廈門(mén)分公司總經(jīng)理張慶秋、新疆分公司總經(jīng)理王維萍、北京分公司副總經(jīng)理方波給予警告，并各處5萬(wàn)元罰款。

公開(kāi)資料顯示，通聯(lián)支付由上海國(guó)際集團(tuán)、上海國(guó)際信托有限公司、中國(guó)萬(wàn)向集團(tuán)等機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立，這兩家機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)支付市場(chǎng)地位不言而喻，是國(guó)內(nèi)數(shù)一數(shù)二的銀行卡收單專(zhuān)業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)。

根據(jù)行政處罰公示《銀支付罰決字〔2016〕3號(hào)》，銀聯(lián)商務(wù)被沒(méi)收違法所得6134255.55元，并處以罰款26537022.20元（合計(jì)3267.1277萬(wàn)元）；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的銀聯(lián)商務(wù)有限公司總裁李曉峰、廈門(mén)分公司總經(jīng)理方一興、江蘇分公司總經(jīng)理萬(wàn)虹、陜西分公司總經(jīng)理王國(guó)院、河南分公司總經(jīng)理鄭旭輝、湖南分公司總經(jīng)理彭洪生給予警告，并各處5萬(wàn)元罰款。

公開(kāi)資料顯示，銀聯(lián)商務(wù)有限公司是中國(guó)銀聯(lián)控股的，專(zhuān)門(mén)從事銀行卡受理市場(chǎng)建設(shè)和提供綜合支付服務(wù)的機(jī)構(gòu)，成立于2002年12月。

據(jù)北京商報(bào)報(bào)道，這并非銀聯(lián)商務(wù)和通聯(lián)支付首次受到處罰。早在2014年，由于涉嫌預(yù)授權(quán)套現(xiàn)，銀聯(lián)商務(wù)被央行通報(bào)批評(píng)，而今年3月通聯(lián)支付寧波分公司就因反洗錢(qián)問(wèn)題已經(jīng)被罰款101.5萬(wàn)元。同時(shí)，在今年4月，就有消息稱(chēng)，通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務(wù)因?yàn)檫`規(guī)為二清機(jī)構(gòu)開(kāi)放通道而被嚴(yán)懲。

來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心

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