文章來源：中國資金管理網(wǎng)綜合

近日，上海警方報請公安部發(fā)起集群戰(zhàn)役，五地警方統(tǒng)一抓捕，將這一犯罪團(tuán)伙摧毀。其中，上海警方抓獲犯罪嫌疑人30余名，繳獲涉案贓款折合人民幣625萬元，凍結(jié)涉案資金8100余萬元，查實涉案賬戶近2年的交易流水超過20億元人民幣。

賬戶暴露出洗錢特征

去年下半年，上海市公安局經(jīng)偵總隊七支隊破獲一起“票據(jù)貼現(xiàn)”詐騙案，案值達(dá)1086萬元。警方將犯罪嫌疑人余某抓獲。

偵查員發(fā)現(xiàn)，此案中贓款經(jīng)多次拆分，打散至50多個個人賬戶，被換算成美金轉(zhuǎn)移到境外。這些賬戶多在廣州、深圳、福州等地開戶，且開戶人均非使用者，賬戶上幾乎“不留隔夜現(xiàn)金”。這些特征說明很可能贓款是通過“地下錢莊”在“洗錢”。

通過追查，警方還發(fā)現(xiàn)了不少銀行工作人員參與其中，他們把正規(guī)渠道需求得不到滿足的客戶介紹給“地下錢莊”經(jīng)營者，并從中分利。

孫某和王某夫婦是這一地下錢莊在上海的“頂層人員”。孫某的主要工作就是“配對”：先要求境內(nèi)客戶把現(xiàn)金打到指定的人民幣賬戶，再由孫某遙控指揮境外把相應(yīng)的外幣匯入“客戶”指定的境外賬戶，利用外匯利率差價和巨額“手續(xù)費”牟利。一單生意如果自己資金充裕“吃得下”就自己運作，不行就找上家更大的錢莊。孫某每天的資金吞吐量近千萬元，但如果有再大的生意，她也要求助于上家。

通過逐級追溯，警方發(fā)現(xiàn)孫某的上家是“馬某”——此人曾在公安部多年前破獲的“馬氏”集團(tuán)“地下錢莊”案件中出現(xiàn)，當(dāng)時因證據(jù)不足成為漏網(wǎng)之魚。此時馬某的出現(xiàn)，以及與之相關(guān)的多個馬姓人員涉案，讓偵查員意識到“馬氏”集團(tuán)“地下錢莊”很可能已經(jīng)死灰復(fù)燃。

集群作戰(zhàn)，統(tǒng)一收網(wǎng)

今年4月，上海公安準(zhǔn)備行動前夕，已經(jīng)具有香港身份的孫某忽然無聲無息離開上海前往香港，一走就是3個月。

在整個犯罪網(wǎng)絡(luò)中，孫某是承上啟下的重要人物，她在2001年、2008年和2012年三次因同類案件被警方打擊。今年7月1日，專案組終于等來一條重要線索：孫某將乘坐7月10日的火車，從香港九龍抵達(dá)上海虹橋火車站。上海公安立即上報公安部，協(xié)調(diào)五省市集群作戰(zhàn)，統(tǒng)一收網(wǎng)。7月10日上午10時37分，孫某乘坐的火車抵達(dá)上海，一下火車就被早已守候多時的民警抓獲。

公安部隨后發(fā)布指令，7月11日凌晨6時，上海警方分成30個抓捕小組，同時對上海區(qū)域內(nèi)的30多名犯罪嫌疑人實施抓捕。浙江、甘肅、四川、廣東也同時動手，將整個網(wǎng)絡(luò)一舉拔除。

7月11日，警方對于孫某和王某居所進(jìn)行搜查，發(fā)現(xiàn)大量冒用他人身份開戶的存折，都是外幣賬戶，即是所謂的“人頭戶”。經(jīng)過這些賬戶的資金，多的上百萬，少的也有數(shù)十萬。

目前，上海警方已抓獲32名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡300余張，凍結(jié)資金8100余萬人民幣，現(xiàn)場繳獲用于買賣外幣的資金人民幣625萬余元。

該案的成功偵破系2016年6月公安部、中國人民銀行、國家外匯管理局等部門決定繼續(xù)在全國開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動以來，由上海公安發(fā)起的首場全國集群戰(zhàn)役。同時該案也是反腐敗國際追逃追贓“天網(wǎng)”行動開展至今上海所破獲同類型案件中打擊團(tuán)伙規(guī)模最大、涉案區(qū)域最廣的案件。

目前，孫某等人已被警方刑拘，案件仍在進(jìn)一步偵辦過程中。