金融聯家族式詐騙 數百受害人被騙超22億

深圳市金融聯融資擔保有限公司法人劉金衛、深圳市金來順集團有限公司、深圳市光電集團控股有限公司法人陳靖（劉金衛下屬），以及多家關聯公司竟然不惜以家族為核心進行詐騙，光電集團、金融聯兩個利益集團以各種不同組合，單獨或聯合行動，非法集資超過22億元，已知直接受害人累計200多人，間接受害人超過千人，東窗事發后，提出申報的受害人數仍在不斷增加。

“拉虎皮做大旗”，以人民銀行名義非法吸款，籌資詐騙

劉金衛及其控制的金融聯融資擔保有限公司，在其網站、印刷、散發的宣傳資料上，宣傳是人民銀行組建的深圳電子結算中心打造的品牌。劉金衛家族、陳靖欺騙公眾，宣傳陳靖以前在人民銀行任職辦公室主任，而且人民銀行金融結算中心主任肖廣昶代表人民銀行在其公司持有股份，騙取公眾信任，懷疑涉及國有資產流失。

劉金衛、陳靖集團以其控制的子公司出面借款，由其控制的擔保公司、或集團公司提供擔保向不特定公眾、自然人、公司宣傳，以“工商銀行授信6億”、“委托投資理財”、“香港上市公司IPO股份代持”、“內部籌資放貸”、“借款”、“投標保證金”、“短期流動資金周轉”、“月底回存結算中心帳戶”等種種理由，非法吸取不特定人群存款、集資詐騙。

拖延還款，東窗事發，以“第三方資產重組”做幌子，瞞天過海

自2014年下半年開始，施害人以各種借口拖延支付利息、償還本金，同時，仍以各種理由對外發生借款。自2015年2月起，施害人逐漸被部分債權人起訴、凍結資產，引起了其他債權人的高度緊張。2015年3月，施害人深圳市金融聯融資擔保有限公司、深圳光電產業控股集團有限公司先后組織了“債權人大會”，當會說明了施害人對外融資金額已超過人民幣22億元，且施害人嚴重資不抵債的情況，聲明停止支付利息，并以“引入第三方資產重組”（廣泰源空殼公司）為幌子，誘惑各債權人債轉股。會后，經債權人自發統計，在全體債權人未到會的情況下，現場被害人人數已累計達到156人，已參加債權人大會現場的債權人金額統計已超過12億元人民幣。

不知悔改，變本加厲，私下轉移財產

然而自2015年3月債權人大會后，施害人非但沒有主動尋求有效解決方案，反而在“引入第三方資產重組”的掩飾下，不斷私下轉移各種資產。

施害人劉金衛、陳靖集團用騙來的部分現金購買觀湖園別墅、華僑城豪宅、并已經轉移大量資產。陳靖用騙來資金購買香港丁屋，非法收購香港上市公司（00515：達進東方照明，由施害人陳靖擔任執行董事，現該股票已經在香港被起訴停牌，現已解除陳靖執行董事身份），將其轉移為個人資產，目前該股票已經香港證交所停牌，陳靖名下股份已經被轉移，施害人控制的東莞大坪項目、蘇州工業園項目、深圳龍泰項目，甚至包括施害人陳靖侵占供款購買的香港一丁屋等，均以私下協議形式進行了資產的轉移。

受害人深受其害，幾乎“家破人亡”

目前，已知直接受害人200多人，間接受害人（將錢交給直接受害人）超過千人。有的受害人將房產抵押、有的受害人拿出了“棺材本”、劉金衛集團各公司均有大量員工參與“內部IPO”或“內部投資”家產喪盡、受害人深受其害，生活受到嚴重影響，隨時可能流離失所。當下，受害人群情激憤，已經發生數次施害人公司內部員工集會、兩起受害人跳樓未遂事件、有受害人出現了數次圍堵、毆打施害人情況、更有受害人揚言不惜一切代價威脅施害人生命，還有大批受害人要求去市政府、公眾場所打橫幅、游行請愿，社會不穩定因素不斷累積，隨時可能爆發。

許下高額回報 自稱有央行背景

日前，有多名投資者向本報反映，深圳市金融聯融資擔保有限公司以高額回報和銀行背景為誘餌，吸引了眾多投資者投資，但如今這些投資者既無法收取利息，也無法拿回本金。投資者懷疑，該公司設下龐氏騙局，將他們的投資資金轉移，涉嫌集資詐騙。據了解，目前該公司對外公布債務已達到22億元，完全喪失還款能力。

連續多日，大批投資者趕到位于福田區財富大廈的金融聯融資擔保有限公司（以下簡稱深圳金融聯公司）總部討要說法，但如今總部僅剩下一些基層人員留守，財富大廈有部分樓層屬于金融聯公司自有物業，不過也已經被低價轉移到了其他股東名下。

一名投資人介紹，她是聽朋友介紹才知道這家公司的，2011年至2014年前后，一共投入了資金2800多萬元，不過她并沒有和金融聯公司簽訂委托投資協議，而是與其子公司金來順集團有限公司簽訂的，但金融聯公司是擔保方。當初在簽訂投資協議時，金來順集團有限公司工作人員就說，他們的母公司有銀行背景，投資渠道很廣泛，錢放在他們那里非常安全，除非銀行倒閉了。給的回報也很高，月息為2%，甚至一度達到5%。

剛開始，利息支付還比較順利，只要投資者想拿回本金，提前一個月告知，金來順集團有限公司就會把錢款打入投資者賬戶?？墒堑搅?014年10月，有投資者想要抽回資金時，金來順集團有限公司開始以各種理由推脫，此時投資者才意識到問題嚴重。

另一名投資者梁先生，也是2011年投入資金，總計達到5400多萬元，同樣是和金來順集團有限公司簽訂的投資協議，擔保方也是金融聯公司。梁先生了解到，在他們這些投資者當中，最多的投資金額達到9000萬元，最少則為幾千元，目前統計投資人約有200名。

之所以金融聯能獲得投資者信任，與其一直宣稱有銀行背景分不開。金融聯公司員工直言不諱地告訴投資者，他們是人民銀行下屬子公司。在投資人提供的金融聯公司的宣傳頁上，明確寫著，金融聯公司是以人民銀行組建的深圳電子結算中心為依托的金融聯企業集團的企業之一。

在金融聯公司網站上也提到，該公司2003年成立以來，得到了政府、銀行、行業協會等機構的大力支持，先后獲得了工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行等多家金融機構逾30億元的授信額度支持。

月息高達5% 大批投資者遭殃

有投資者表示，實際上早在2013年就有投資者已經無法正常收取利息，也無法拿回自己的投資款，到2014年這類問題逐漸增多，但金融聯公司仍表示，他們有多個投資項目，其中有不少都在盈利，但實際上是拆東墻補西墻、以新還舊，甚至在出現債務問題之后，金融聯公司仍在不斷拉人投資，月息也達到5%。

最終，債務問題難以掩蓋。今年3月，金融聯公司召開債權人大會，公布其債務高達22億元，已經喪失還款能力，宣布停止支付利息和本金。當時金融聯公司提出引入第三方重組，引發廣大債權人反對。投資者楊先生表示，金融聯公司實際組織了一場龐氏騙局，組建了大批子公司，由這些子公司出面借款，金融聯公司做擔保方，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢假象進而騙取更多的投資。目前，初步統計受害投資者已經有200余名。

寶安警方立案 一名嫌疑人被拘

有投資人表示，當初之所以相信金融聯公司，不只是他們宣稱有銀行背景，該公司也確實有一定實力。之前有投資者考察過金融聯公司投資的一個房地產項目，當初這個項目一度爛尾，好多公司都無法盤活，最后金融聯公司通過自己的關系，在該房地產項目上賺了1億多元。

當初在金來順集團有限公司簽訂協議時，很多投資人都不明白，為什么不是跟金融聯公司簽訂協議？工作人員解釋稱，因為金融聯公司有些投資無法操作，要由子公司金來順集團有限公司負責，而且擔保方就是金融聯公司，根本不用擔心錢款要不回來。

記者從寶安警方獲悉，今年6月9日多名投資人到經偵支隊報案，控告陳某、劉某衛、陳某華等人利用深圳市金來順集團有限公司等公司名義向社會高息借款，以深圳金融聯融資擔保有限公司、深圳光電產業控股集團有限公司做擔保，到期后不能支付資金，涉嫌非法集資罪。鑒于金來順公司地址位于寶安區建安一路光電大廈，該警情被轉至寶安區公安分局經偵大隊辦理。目前，寶安經偵大隊已對該案正式立案偵查，并刑拘1名嫌疑人。

深圳市金融聯融資擔保有限公司管理團隊簡介

劉金衛 董事長

黨員，上海交通大學工商管理碩士，廣州華南理工大學本科、學士，經濟師。1989年至2004年于工商銀行深圳分行工作，歷任支行信貸員、副行長、行長、分行營業部副總經理；2004年至2008年于華夏銀行深圳分行工作，歷任支行行長、總行風險部內控運行風險管理室經理（交流干部）、分行公司業務部產品開發服務中心總經理；2008年至今任深圳金融電子結算中心黨總支委員。從事金融工作二十余載，積累了豐富的金融管理經驗、項目評估實務操作與擔保行業管理經驗，致力于培養行業專業人才隊伍，將推動我國的擔保行業規范健康發展，支持中小微企業發展視為己任責無旁貸。

陳靖 總裁

中央廣播電視大學?？?，經濟師。1982年至1993年于中國人民銀行深圳分行工作，歷任科長、辦公室主任，兼任深圳市金融改革領導小組副組長。1993年至2009年期間從事房地產項目開發、典當行業務以及物業管理和投資等業務的經營管理。2009年起任本公司總裁，作為擔保行業課題研究者，大膽創新并實踐“無證物業“融資擔保業務。逾三十年的金融工作積累了豐富的項目評估和行業管理經驗。

劉洪 常務副總裁

江南大學本科、學士。從事投行和擔保行業十八年。2005年至2009年任深圳市信用擔保同業公會秘書長。2010年至2012年任中科創投資擔保有限公司總經理。2012年起任本公司常務副總裁，主持公司日常經營管理工作，在擔保項目拓展、項目管理及風險化解等方面具有豐富的經營。

來源：信托圈（微信公眾號：xintuoquan）