公安機關(guān)破獲系列地下錢莊案 涉案金額達數(shù)百億元

記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”以來，截至目前，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案。而在案件背后，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進一步打擊治理，也令人深思。

  案發(fā) 詐騙案牽出地下錢莊大案

6月2日，深圳市公安局專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。

2012年初，香港籍商人陳達打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。其朋友，某銀行深圳寶安支行行長沈某生稱可以弄到外匯結(jié)算指標。2012年8月，陳達分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

陳達將沈某生訴至法院。偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

  追蹤 家庭作坊式的非法經(jīng)營

專案組發(fā)現(xiàn)，沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后，短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。

犯罪嫌疑人、5大賬戶之一的控制者葉某城稱，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動。他進一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐等人的身份證辦的，由他本人控制。

葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實，她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后，就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶，葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。

專案組查明，該團伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，涉嫌非法經(jīng)營罪。目前，案件已移交檢察機關(guān)審查起訴。

 現(xiàn)象 不排除贓款和股市“熱錢”

“近年來公安機關(guān)重點打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。

“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜，犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中，鄭某生等犯罪嫌疑人曾協(xié)助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉(zhuǎn)移至香港。

曾引起關(guān)注的高山案中，中國銀行河松街支行原行長高山就是通過地下錢莊將巨額贓款轉(zhuǎn)至國外。周口中儲糧案中，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人，也是利用地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國外。

專案組民警介紹，借道地下錢莊往來的資金中，還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個人用于出境旅游、留學(xué)、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的，但為了隱瞞真實去向，不想留下痕跡，一般也會選擇地下錢莊。

據(jù)了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達數(shù)億元人民幣。

 進展 多部門聯(lián)手加大打擊力度

日前，遼寧丹東破獲“11·06”特大地下錢莊案，涉案金額超過400億元；廣東佛山破獲嚴某等人地下錢莊案，涉案金額達200億元；浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢莊案，涉案金額達數(shù)億美元……近期查處的地下錢莊案件中，涉案金額動輒數(shù)十億、數(shù)百億元，資金規(guī)模驚人。

“地下錢莊活動比較隱蔽，其數(shù)量和資金吞吐量難以準確統(tǒng)計，大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實，危及國家金融安全。”國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄說。

據(jù)介紹，當前我國多個部門聯(lián)手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊治理工作。廣東省公安機關(guān)正在加緊偵辦的5起案件中，有2起涉及中紀委發(fā)布的100名“紅通”人員的轉(zhuǎn)移贓款活動。同時，打擊工作中也反映出了一些監(jiān)管漏洞，甚至有銀行員工利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照指出，當前我國各地司法機關(guān)對犯罪嫌疑人非法經(jīng)營的認定金額一般較低，最終在量刑時對被告人輕判，導(dǎo)致重新犯罪率較高。針對這一問題，有關(guān)部門正在抓緊研究制定相關(guān)司法解釋。據(jù)新華社

國內(nèi)地下錢莊

三種類型

非法買賣外匯型

跨境匯兌型

支付結(jié)算型

“跨境匯兌型”

代表：深圳“3·06”特大地下錢莊案

 特點：

●內(nèi)外勾結(jié)、主動招攬，完成“客戶”與地下錢莊對接。大量涉案“客戶”證實，他們之所以找到地下錢莊，是因為有銀行員工或其他熟人朋友介紹。

●境內(nèi)外協(xié)助，資金各自循環(huán)。地下錢莊在境內(nèi)外都有合伙人。對于地下錢莊來說，境內(nèi)資金和境外資金各自循環(huán)，通過“對敲”（平賬）的方式實現(xiàn)“兩地平衡”。

●家族性、老鄉(xiāng)圈的特點明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關(guān)系，形成一個專門從事地下錢莊活動的龐大網(wǎng)絡(luò)。