公安機關破獲系列地下錢莊案 涉案金額達數百億元

記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”以來，截至目前，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達數百億元人民幣的地下錢莊案。而在案件背后，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進一步打擊治理，也令人深思。

  案發 詐騙案牽出地下錢莊大案

6月2日，深圳市公安局專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統一收網，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結涉及18家商業銀行的1087個賬戶；經初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。

2012年初，香港籍商人陳達打算將6000多萬元資金轉回香港養老。其朋友，某銀行深圳寶安支行行長沈某生稱可以弄到外匯結算指標。2012年8月，陳達分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

陳達將沈某生訴至法院。偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

  追蹤 家庭作坊式的非法經營

專案組發現，沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后，短時間內即向5個賬戶轉移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉移資金。

犯罪嫌疑人、5大賬戶之一的控制者葉某城稱，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動。他進一步轉移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐等人的身份證辦的，由他本人控制。

葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實，她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后，就聯系香港那邊經常“合作”的下家談好手續費；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內賬戶，葉氏姐弟轉賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。

專案組查明，該團伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，涉嫌非法經營罪。目前，案件已移交檢察機關審查起訴。

 現象 不排除贓款和股市“熱錢”

“近年來公安機關重點打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動。”公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平說。

“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜，犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中，鄭某生等犯罪嫌疑人曾協助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉移至香港。

曾引起關注的高山案中，中國銀行河松街支行原行長高山就是通過地下錢莊將巨額贓款轉至國外。周口中儲糧案中，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人，也是利用地下錢莊將贓款轉移到國外。

專案組民警介紹，借道地下錢莊往來的資金中，還有企業的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個人用于出境旅游、留學、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的，但為了隱瞞真實去向，不想留下痕跡，一般也會選擇地下錢莊。

據了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉移非法所得達數億元人民幣。

 進展 多部門聯手加大打擊力度

日前，遼寧丹東破獲“11·06”特大地下錢莊案，涉案金額超過400億元；廣東佛山破獲嚴某等人地下錢莊案，涉案金額達200億元；浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢莊案，涉案金額達數億美元……近期查處的地下錢莊案件中，涉案金額動輒數十億、數百億元，資金規模驚人。

“地下錢莊活動比較隱蔽，其數量和資金吞吐量難以準確統計，大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調控政策的落實，危及國家金融安全。”國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄說。

據介紹，當前我國多個部門聯手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊治理工作。廣東省公安機關正在加緊偵辦的5起案件中，有2起涉及中紀委發布的100名“紅通”人員的轉移贓款活動。同時，打擊工作中也反映出了一些監管漏洞，甚至有銀行員工利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。

公安部經偵局反洗錢處處長李明照指出，當前我國各地司法機關對犯罪嫌疑人非法經營的認定金額一般較低，最終在量刑時對被告人輕判，導致重新犯罪率較高。針對這一問題，有關部門正在抓緊研究制定相關司法解釋。據新華社

國內地下錢莊

三種類型

非法買賣外匯型

跨境匯兌型

支付結算型

“跨境匯兌型”

代表：深圳“3·06”特大地下錢莊案

 特點：

●內外勾結、主動招攬，完成“客戶”與地下錢莊對接。大量涉案“客戶”證實，他們之所以找到地下錢莊，是因為有銀行員工或其他熟人朋友介紹。

●境內外協助，資金各自循環。地下錢莊在境內外都有合伙人。對于地下錢莊來說，境內資金和境外資金各自循環，通過“對敲”（平賬）的方式實現“兩地平衡”。

●家族性、老鄉圈的特點明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現出親屬帶親屬、老鄉帶老鄉的關系，形成一個專門從事地下錢莊活動的龐大網絡。