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本報北京7月6日訊 記者杜金報道 記者今天從工行獲悉,自2013年9月以來工行運用先進的集中式數據監控技術,已成功預警堵截電信詐騙3.1萬起,為客戶避免資金損失3.8億元。
工行相關負責人介紹說,為實現對電信詐騙等外部欺詐犯罪的“精準打擊”,該行自主研發投產了“融安e信”外部風險信息服務平臺。這一平臺集風險信息收集分析、風險評級、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能于一體,在防范外部欺詐、保護客戶交易安全方面具有顯著優勢。目前,工行已完成了“融安e信”對詐騙涉案賬戶的全渠道布控,對所有通過網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查,對電信詐騙犯罪實時自動預警和風險提示,從源頭上降低了電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。統計顯示,“融安e信”對風險預警的平均準確率超過95.59%,在防范轉賬匯款欺詐、信用卡申請欺詐方面的風險預警準確率高達98%以上。
據了解,得益于工行強大IT系統的支撐,“融安e信”對外部風險的數據處理響應速度可達毫秒級,能夠實時預警外部欺詐并提醒銀行工作人員及時防控,還可以按照不同業務需求,應用于銀行核心系統以及信用卡、信貸、零售、票據、電子銀行、私人銀行、人力資源和集中采購等業務和管理領域,為相關業務審核和辦理提供風險防控的信息與技術支持。同時,“融安e信”通過收集分析來自行內外的海量風險客戶與賬戶信息,提煉出大量典型欺詐風險事件,并抽取風險要素,建立事件場景模型,自動化生成統計報表和分析圖表,支持風險查詢、分析和評估等操作,能夠實現銀行對外部風險事件的智能分析。
