我國的中小企業(yè)在過去的30年里發(fā)展非常迅速,從發(fā)展規(guī)模的一些數(shù)字上就可以看出:到2012年,約有1100多萬家以個人獨資企業(yè)等形式的企業(yè),以個體戶形式登記的企業(yè)也達到3600多萬家,共約5000多萬家而在改革開放初期,所有國家加在一起才100多家。到2014年,中國企業(yè)中,中小企業(yè)占到數(shù)量的98%以上,為中國新增就業(yè)崗位貢獻了85%,占新產(chǎn)品的75%,發(fā)明專利的65%,GDP的60%,稅收的50%。

　　中小企業(yè)在市場中的作用舉重若輕,而由于其本身管理不規(guī)范、財務(wù)制度不全等自身原因,信貸規(guī)模極度受限,中小企業(yè)融資難成了一個廣泛被關(guān)注和研究的問題。另一方面,社會化生產(chǎn)方式不斷深入后,供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭代替了原來企業(yè)與企業(yè)之間的競爭,可以說市場上變成了只有供應(yīng)鏈而沒有企業(yè)的格局。供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)及其上下游的中小企業(yè),都愿意通過彼此間合作和協(xié)同運營,來實現(xiàn)供應(yīng)鏈系統(tǒng)的成本最小化和價值增值最大化。同時,除銷成為了交易的主流方式,供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商,已經(jīng)很難通過傳統(tǒng)信貸方式來獲取銀行的資金支持,其深陷融資困境,容易出現(xiàn)資金短缺的現(xiàn)象,以及后續(xù)“斷鏈”的嚴重后果。

　　比如2008年全球金融危機發(fā)生后,全球有上百萬家企業(yè)宣告了破產(chǎn),這些企業(yè)破產(chǎn)并非是因為沒有市場競爭力或者創(chuàng)新能力,而是因為資金鏈斷裂造成了供應(yīng)鏈中企業(yè)破產(chǎn)的連鎖反應(yīng)。因此各方都認識到了供應(yīng)鏈管理的重要性,都開始積極地去探索如何維護所在供應(yīng)鏈的生存、如何提高供應(yīng)鏈資金運作的效率、如何降低供應(yīng)鏈整體的管理成本。在這樣的背景下,供應(yīng)鏈金融的概念應(yīng)運而生了。

　　供應(yīng)鏈金融對于企業(yè)供應(yīng)鏈的意義體現(xiàn)在:首先是為企業(yè)融資提供了新模式,解決了中小企業(yè)融資難的困境其次團結(jié)了整個供應(yīng)鏈,加強了鏈上各企業(yè)之間的協(xié)作,提升了供應(yīng)鏈的運作效率。最后,供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生,對于物流企業(yè)的意義體現(xiàn)在:在全球化供應(yīng)鏈大力發(fā)展后,很多大型物流企業(yè)積極深入地參與到眾多跨國企業(yè)的供應(yīng)鏈體系中,它們比銀行更了解供應(yīng)鏈運作,因此在供應(yīng)鏈融資中,它們不僅能提供如產(chǎn)品倉儲、運輸?shù)然A(chǔ)性物流服務(wù),還可以為銀行和中小型企業(yè)提供質(zhì)押物評估、監(jiān)管、處置以及信用擔保等附加服務(wù)。這不僅為它們自身創(chuàng)造了巨大的新業(yè)績增長空間,同時也為銀行等金融機構(gòu)獲得了更多的客戶和收益。

　　物流金融和供應(yīng)鏈金融這兩個概念在實踐中常常被混滑,是因為兩個概念均是以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象,又都包含了金融和物流兩類服務(wù)。二者一方面是基于真實貿(mào)易背景開展的,另一方面又都是基于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品和服務(wù)進行的創(chuàng)新以達到融通資金的目的其根本都是一種整合了資金流、物流和信息流的解決方案。但其實他們是兩種不同的融資方式。

　　物流金融的前身應(yīng)該叫做“物資銀行”,是通過對各種金融產(chǎn)品和服務(wù)的開發(fā)、提供和應(yīng)用,能有效地組織和調(diào)節(jié)物流領(lǐng)域中資金以及信用的運動,達到信息流、物流和資金流的有機統(tǒng)一,其根本是面向物流業(yè)的。

　　供應(yīng)鏈金融是在物流金融基礎(chǔ)上的創(chuàng)新,它將融資從商品銷售階段延伸到了采購和生產(chǎn)階段。供應(yīng)鏈金融本質(zhì)是一種解決方案,是以發(fā)生在供應(yīng)鏈上的商業(yè)交易價值為基礎(chǔ)而設(shè)計的一系列為供應(yīng)商提供流動資本融資和現(xiàn)金流的解決方案。

　　兩者主要的區(qū)別如下表所示：

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