近期中國(guó)信保陸續(xù)收到的數(shù)宗涉及南歐Y國(guó)買方案件，存在較為典型的風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)：買方或取得貨物后拖欠貨款，逃避追討；或拒收到港貨物，等待拍賣；或在出口企業(yè)催款時(shí)申請(qǐng)破產(chǎn)；無論何種“騙局”，出口企業(yè)都將面臨“財(cái)貨兩空”的艱難局面。

“初次交易騙局”有多神秘？

托收騙局 

某出口企業(yè)A公司于今年5月向Y國(guó)買方出運(yùn)1票貨物（罐頭食品），貨值約16萬美元，實(shí)際支付方式為付款交單（DP at sight）；貨物出運(yùn)后，A公司曾兩次通過國(guó)內(nèi)銀行寄單至買方指定的托收行，但均被退回，第3次寄單時(shí)，快遞公司提示目的地信息存在較高安全風(fēng)險(xiǎn)，A公司遂建議買方直接付款，或者寄單至托收行總行，但買方均拒絕采納，堅(jiān)持要求A公司先寄單至其指定銀行再付款。

A公司判斷買方提供的寄單信息異常，存在詐騙嫌疑，遂立即向中國(guó)信保通報(bào)案情，經(jīng)中國(guó)信保審批同意后及時(shí)處理貨物，最大程度減少損失。

貨物騙局 

另一出口企業(yè)B公司同樣于今年5月向Y國(guó)買方出運(yùn)一票貨物（休閑鞋），貨值約7.5萬美元，貨物到港后買方拒收，B公司遂向中國(guó)信保通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)信保收到案件后立即委托當(dāng)?shù)芈蓭熃槿胝{(diào)查，買方向律師口頭全額認(rèn)債，并表示現(xiàn)金流存在問題，承諾8月底付款；但在后續(xù)催款過程中買方不再回應(yīng)，逃避追討。

由于買方的拖延，貨物滯港產(chǎn)生較高港口費(fèi)用，同時(shí)由于雙方交易的貿(mào)易術(shù)語為CIF，根據(jù)提單背書條款B公司需承擔(dān)運(yùn)費(fèi)及所有滯港費(fèi)用，船公司催促B公司處理貨物并支付費(fèi)用，B公司最終不得不選擇棄貨。

就在B公司通知船公司棄貨的第二天，買方立即聯(lián)系船公司表示愿意收購(gòu)貨物，但買方始終回避中國(guó)信保律師的追討。

由此可見，買方“精心”策劃了一出“好戲”：先向B公司及中國(guó)信保承諾付款，拖延時(shí)間，在貨物滯港期限到期后即回避追討，等待船公司拍賣，買方便能以低價(jià)取得貨物。

揭開“初次交易騙局”的面紗

經(jīng)梳理總結(jié)，近期發(fā)生的數(shù)宗Y國(guó)買方案件存在以下特點(diǎn)：

（一）初次交易設(shè)局    

上述案件中出口企業(yè)與買方的交易均為首次交易，買方多利用出口企業(yè)急于接單，開拓新市場(chǎng)的心理施騙；且根據(jù)部分出口企業(yè)反饋，其通過阿里巴巴國(guó)際站或者各地展會(huì)，如廣交會(huì)等，認(rèn)識(shí)新買方，便與買方洽談?dòng)唵危_展交易，交易前未進(jìn)一步了解買方，核實(shí)買方資質(zhì)背景，結(jié)果掉入買方所設(shè)“陷阱”。

（二）貿(mào)易合同不夠完善    

部分出口企業(yè)未與買方簽署完善的貿(mào)易合同，主要問題包括支付方式不明確（例如只約定T/T付款），買方未對(duì)合同簽字蓋章等。

（三）支付方式多為放賬    

部分企業(yè)初次交易未收取預(yù)付款，即采用大額放賬等較為激進(jìn)的收款方式，導(dǎo)致收匯風(fēng)險(xiǎn)升高。

（四）聯(lián)系人郵箱非公司郵箱    

買方使用的郵箱地址后綴一般為hotmail，gmail等非公司郵箱地址，出口企業(yè)難以確定交易主體是個(gè)人還是公司，買方也極易逃避追討。

（五）買方態(tài)度多變，金蟬脫殼    

部分案件買方先是口頭承認(rèn)債務(wù)或承諾付款但后期回避追討，甚至同時(shí)拖欠江蘇、浙江、河北等地供應(yīng)商貨款，金額近百萬美元，引發(fā)連鎖反應(yīng)。

（六）出口產(chǎn)品以輕工、水產(chǎn)品為主    

上述案件中買方采購(gòu)的產(chǎn)品包括鞋服、箱包等輕工產(chǎn)品以及水產(chǎn)品，買方多選擇此類產(chǎn)品“下手”主要是對(duì)于貼牌產(chǎn)品或是保存期限較短的生鮮產(chǎn)品，出口企業(yè)轉(zhuǎn)賣難度較大，故買方通常利用貨物難以處理的特點(diǎn)，待貨物到港后拖延時(shí)間，或“玩失蹤”，或向出口企業(yè)施壓要求折扣，或等待海關(guān)拍賣，以低價(jià)“騙取”貨物。

出口企業(yè)如何巧妙破局？

（一）謹(jǐn)慎對(duì)待新買方首次交易不可大意

據(jù)中國(guó)信保觀察，雙方首次交易買方即出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)的概率正在逐步上升，因此建議出口企業(yè)在與新買方交易之前，務(wù)必提前核查買方背景信息（可通過中國(guó)信保進(jìn)行資信調(diào)查），掌握買方最新資信情況。

另外，出口企業(yè)也可以借助谷歌地圖搜索買方公司地址所在地情況，或者從銀行或其他供應(yīng)商處獲取參考信息；再者，出口企業(yè)可向買方索取合同簽字人的護(hù)照信息，或者向同行打聽了解買方情況，全方面了解交易對(duì)手。

（二）重視完善貿(mào)易合同保留有利證據(jù)

建議出口企業(yè)對(duì)于初次交易買方采取相對(duì)保守的交易方式，并在貿(mào)易合同中將支付方式約定清楚，包括支付方式及賬期，例如，明確支付方式為出運(yùn)日后30天付款，或者30%預(yù)付款，70%余款見提單復(fù)印件支付等。

不論何種支付方式，都需要約定明確，避免出現(xiàn)歧義，讓買方鉆了空子。同時(shí)，要求買方公司的有效授權(quán)人對(duì)貿(mào)易合同進(jìn)行簽字蓋章，避免買方事后賴賬。

（三）收取預(yù)付款加強(qiáng)書面對(duì)賬

對(duì)于初次交易的買方，為了控制交易風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)烈建議出口企業(yè)向買方收取部分預(yù)付款或提高預(yù)付款比例并取得買方對(duì)剩余貨款的書面確認(rèn)。并且借助預(yù)付款水單的付款主體，出口企業(yè)也可進(jìn)一步確認(rèn)交易背景，即買方是否以公司名義進(jìn)行交易，買方公司賬戶是否正常等。

同時(shí)，盡量等待買方書面確認(rèn)出運(yùn)時(shí)間再安排貨物的出運(yùn)事宜。若買方以各種理由拒收貨物，如提出無力付款，要求折扣等，建議企業(yè)立即聯(lián)系其他買方嘗試轉(zhuǎn)賣或考慮退運(yùn)可行性；若買方已提取貨物，但尚未付款，建議出口企業(yè)及時(shí)與買方對(duì)賬，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的催收工作，并注意保留所有書面材料。

（四）關(guān)注買方履約細(xì)節(jié)時(shí)刻保持警覺

在上述中國(guó)信保收到的數(shù)宗案件中，有的買方向出口企業(yè)提供過假水單，使得企業(yè)放松警惕，提前放單，掉入買方陷阱；但也有出口企業(yè)由于保持警惕，察覺到買方風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)情況，以最快速度向信保報(bào)損并積極處理貨物，取得較好止損效果。

因此，在合同履行過程中，出口企業(yè)仍需保持警覺，關(guān)注細(xì)節(jié)，不可輕信買方。另外，貨物出運(yùn)后，出口企業(yè)需緊跟物流情況，關(guān)注買方反映，如有異常，需立即采取行動(dòng)，及時(shí)止損。

最后，一旦出現(xiàn)險(xiǎn)情，出口企業(yè)應(yīng)主動(dòng)尋求信保幫助，積極配合，爭(zhēng)取最大限度減少損失，保障自身合法權(quán)益。

內(nèi)容來源：中國(guó)信保福建分公司