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來源:北京商報 記者:王晗
盡管第三方基金銷售平臺打著“送紅包、送份額”噱頭進(jìn)行營銷攬客的行為已吃到監(jiān)管罰單,但這依然沒能阻止部分平臺鋌而走險。北京商報記者獲悉,目前包括天天基金、宜人財富等第三方基金電商依然利用這種銷售手段招攬生意。
打開天天基金App,映入眼簾的就是官網(wǎng)掛出的“新客專享體驗金”活動,據(jù)悉,新注冊用戶可以免費領(lǐng)取88888元體驗金進(jìn)行為期30天的用戶體驗,體驗金將用于投資指定產(chǎn)品,到期后體驗收益將會直接存放至賬戶。
同時,天天基金還推出財富號送紅包活動,如天弘基金財富號就推出購買指定產(chǎn)品即可獲得滿5萬元投資金額贈送5元紅包的活動,相比之下,申萬菱信基金、廣發(fā)基金的財富號紅包優(yōu)惠力度更大。據(jù)悉,申萬菱信紅包金額為滿10萬元享188元紅包折扣,廣發(fā)基金滿5萬元最高可送200元紅包。
不久前,宜人財富也推出了針對基金新用戶的福利活動,根據(jù)相關(guān)要求,新用戶注冊后三天,申購金額在5000元至20萬元且持續(xù)持有天弘弘運寶A份額14天,即可享受9.9%的收益補貼,贈送的額外收益將以諾德貨幣A形式發(fā)放。也就是說,以10萬元投資金額為例,送出的新用戶福利就在200元左右。
大泰金石研究院一法務(wù)人士稱,根據(jù)現(xiàn)有法律規(guī)定,銷售基金時不能采取送保險、基金份額、現(xiàn)金等營銷手段,不過,市場上有一家基金電商開始做相關(guān)活動就會引來跟風(fēng),第三方基金銷售平臺送新手份額禮包的現(xiàn)象已十分常見。
在上述分析人士看來,大批互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺沖擊影響下,第三方基金銷售平臺營收凈利下滑成為違規(guī)營銷屢禁不止的重要原因。
對于第三方基金銷售平臺頻頻觸及監(jiān)管紅線的原因,盈碼基金研究員楊曉晴認(rèn)為,主要是盈利方面的壓力所致,公募基金銷售利潤極其微薄、申購費的低折扣競爭等惡性競爭都增加了公司的財務(wù)壓力。另一方面,基金銷售業(yè)務(wù)門檻相對較低,代銷平臺間競爭激烈,獲客成本較高,公司業(yè)務(wù)增速較低。這樣低增速、高成本造成了公司利潤的持續(xù)下滑。
正如上述研究員所言,第三方基金銷售龍頭平臺盈利壓力已經(jīng)較為明顯,眾祿基金2017年營業(yè)收入為3462.49萬元,同比下降21.15%。同花順2017年年報數(shù)據(jù)顯示,基金銷售及大宗商品交易手續(xù)費等其他業(yè)務(wù)營業(yè)收入比上年下降61.2%。對于盈利下滑的原因,同花順給出的解釋是,主要是由于天津貴金屬交易所業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整等因素,子公司國承信公司業(yè)務(wù)大幅下滑,導(dǎo)致大宗商品交易手續(xù)費下滑幅度較大,另外,證券市場活躍度不高,基金發(fā)行規(guī)模有所下降,基金代銷市場競爭激烈,基金代銷手續(xù)費有一定程度下降。
北京商報記者注意到,目前監(jiān)管對這一現(xiàn)象已經(jīng)開始著手整頓,而整治的重點集中在行業(yè)龍頭。今年3月,浙江證監(jiān)局發(fā)布處罰公告,經(jīng)浙江證監(jiān)局核查發(fā)現(xiàn),螞蟻基金“財富號紅包活動”存在以送現(xiàn)金紅包方式進(jìn)行銷售基金的行為。對此,浙江證監(jiān)局對螞蟻基金采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。下一步,公司將全面開展自查自糾,進(jìn)一步提高對違規(guī)銷售行為的認(rèn)識,提升合規(guī)管理水平,切實將投資者適當(dāng)性管理工作落實到位,值得一提的是,這也是2018年第三方基金銷售平臺領(lǐng)到的首張罰單。
去年底,同花順也因為“送份額”的銷售方式受到監(jiān)管關(guān)注。 去年10月,同花順基金銷售公司因“518理財節(jié)”活動存在以獎勵基金份額方式銷售基金的行為,被浙江監(jiān)管局下發(fā)行政監(jiān)管措施。
北京商報記者注意到,目前上述兩家第三方銷售平臺基金公司紅包活動已全面下架。當(dāng)時南方一家大型基金公司市場部人士向北京商報記者透露稱,“螞蟻基金受到監(jiān)管處罰后,公司隨即開展了違規(guī)營銷活動的清理工作”。
