據(jù)《勞動報》，昨日從上海銀行業(yè)自貿(mào)區(qū)建設(shè)三周年新聞通氣會獲悉，截至2016年7月末，區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量共計464家，比去年4月上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)當(dāng)月增加34家，其中分行及以上機(jī)構(gòu)達(dá)164家。自貿(mào)區(qū)金融改革的政策紅利，使商業(yè)銀行從業(yè)務(wù)空間和服務(wù)功能上都有進(jìn)一步拓展；便利的投融資政策和高效行政流程，則吸引大量境內(nèi)企業(yè)取道自貿(mào)區(qū)進(jìn)行跨境投融資。

中資行離岸業(yè)務(wù)賬戶5606個

據(jù)上海銀監(jiān)局最新發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，目前上海自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)運(yùn)行平穩(wěn)，自貿(mào)業(yè)務(wù)熱點(diǎn)較為集中，跨境貸款、FT項(xiàng)下總資產(chǎn)和總負(fù)債一直保持增長勢頭。截至今年7月末，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中法人機(jī)構(gòu)和分行級機(jī)構(gòu)在全轄占比分別為69%、63%，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)存、貸款在全轄占比分別為77%、76%。

昨日的通氣會上，上海銀監(jiān)局介紹，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)有4家中資商業(yè)銀行具有離岸業(yè)務(wù)資格，截至6月末，這4家中資商業(yè)銀行的區(qū)內(nèi)分行的離岸業(yè)務(wù)賬戶數(shù)、總資產(chǎn)和本年累計國際結(jié)算量分別為5606個、28.54億美元和120.32億美元。

如果說上海自貿(mào)區(qū)是一盤圍棋，“負(fù)面清單”和“自由貿(mào)易賬戶”便是其中兩大“活眼”，做好這兩件事，便是下活了自貿(mào)區(qū)這盤棋。其中，自由貿(mào)易賬戶對金融改革的影響深遠(yuǎn)，為上海金融業(yè)、自貿(mào)區(qū)企業(yè)搭起了一座通往全球金融市場的橋梁。

截至2016年8月末，中國銀行上海市分行累計開立自由貿(mào)易賬戶13240個，為7家跨國公司敘做外匯集中運(yùn)營業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)累計匯劃22.62億美元。而工行自貿(mào)區(qū)分賬核算單元項(xiàng)下的資產(chǎn)和負(fù)債分別達(dá)800億元和300億元規(guī)模。

便利高效吸引跨境投融資

自貿(mào)區(qū)金融改革的政策紅利，使商業(yè)銀行從業(yè)務(wù)空間和服務(wù)功能上都有了進(jìn)一步的拓展，可提供國際化視野的金融解決方案。上海銀行業(yè)充分貼近市場，利用境內(nèi)外兩種資源、兩個市場，為企業(yè)量身定制各類創(chuàng)新融資方案。自貿(mào)區(qū)便利的投融資政策和高效行政流程，吸引大量境內(nèi)企業(yè)取道自貿(mào)區(qū)進(jìn)行跨境投融資。

某企業(yè)需要在短時間內(nèi)完成跨境并購交易，上海銀行在了解需求后，總分支行迅速聯(lián)動協(xié)調(diào)，并與境內(nèi)外合作方進(jìn)行密集磋商，在20多個工作日內(nèi)完成最終方案的設(shè)計、完成審批和設(shè)立流程，并提供了超過等值12億人民幣的外幣并購貸款，協(xié)助企業(yè)完成了對海外股份的全面收購。據(jù)介紹，這個項(xiàng)目結(jié)構(gòu)復(fù)雜，涉及合作機(jī)構(gòu)種類和數(shù)量繁多，合同條款涉及境內(nèi)外法律，協(xié)調(diào)與溝通難度大。該案例也榮獲上海金融創(chuàng)新提名獎。

數(shù)據(jù)顯示，上海銀行充分利用成熟的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，累計為企業(yè)搭建26個跨境人民幣資金池，涉及制造業(yè)、商貿(mào)、文化傳媒、互聯(lián)網(wǎng)科技類公司等。該行自貿(mào)區(qū)人民幣雙向現(xiàn)金池今年1至8月累計跨境資金流動超過89億元，流入流出金額基本平衡。有近25%的人民幣雙向現(xiàn)金池是為在區(qū)內(nèi)有機(jī)構(gòu)的外地企業(yè)集團(tuán)搭建，也顯示出上海國際金融中心的“集聚效應(yīng)”。建設(shè)銀行上海市分行在FTN境外融資的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新幫助企業(yè)嘗試境外發(fā)行REITs，協(xié)助企業(yè)實(shí)施“輕資產(chǎn)”戰(zhàn)略，增強(qiáng)資產(chǎn)流動性。該行的創(chuàng)新境外轉(zhuǎn)貸款模式，通過境外籌資+FT轉(zhuǎn)貸方式，將轉(zhuǎn)貸款用途從原先的“引進(jìn)來”擴(kuò)展到“走出去”，支持企業(yè)境外投資和并購。截至最新，該行已成功辦理了G集團(tuán)、J集團(tuán)等20個“走出去”項(xiàng)目，累計金額超20億美元。

未來強(qiáng)化虹吸功能集聚效應(yīng)

在上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展的3年里，銀行也感受到了“創(chuàng)新監(jiān)管互動機(jī)制”帶來的好處。

“上海銀監(jiān)局推出這一機(jī)制，進(jìn)一步提高了自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管核準(zhǔn)效率。機(jī)制鼓勵和支持銀行充分利用上海自貿(mào)區(qū)先行先試的功能，在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新?！逼职l(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人昨日表示，運(yùn)用“創(chuàng)新監(jiān)管互動機(jī)制”，浦發(fā)銀行已落地多項(xiàng)創(chuàng)新首發(fā)。據(jù)介紹，通過自貿(mào)區(qū)股權(quán)基金并購貸款創(chuàng)新試點(diǎn)，浦發(fā)銀行可以對注冊在自貿(mào)區(qū)內(nèi)的股權(quán)投資基金發(fā)放并購貸款，突破了“普通貸款不得用于權(quán)益性投融資”的規(guī)定，允許銀行為股權(quán)基金提供包括并購貸款、過橋貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、高收益?zhèn)仍趦?nèi)的多元化債務(wù)融資。同時，實(shí)現(xiàn)貸款資金來源可以是境內(nèi)資金、離岸資金或者FT賬戶資金，實(shí)現(xiàn)資金來源多元化和可跨境使用。

對于“3周歲”后的上海自貿(mào)區(qū)，上海銀監(jiān)局表示，未來將圍繞國際中心建設(shè)和科創(chuàng)中心建設(shè)需要，繼續(xù)支持和推動中國信托登記有限公司等行業(yè)性功能平臺、各類科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及著名國際銀行業(yè)機(jī)構(gòu)等落戶上海，強(qiáng)化上海虹吸功能和集聚效應(yīng)。

來源: 東方網(wǎng)