外匯重點主體監(jiān)管就是以企業(yè)基本信息為基礎，利用非現(xiàn)場核查軟件，通過設定一系列的指標，采取一定的方法，對重點主體的全部涉外數(shù)據(jù)進行篩選比對，通過數(shù)據(jù)看趨勢，通過現(xiàn)象看本質(zhì)，及時將需要深入核實的外匯主體篩選出來，對其進行重點監(jiān)管的一種分類監(jiān)管模式。在加強對高風險主體監(jiān)管力度，有效控制風險的基礎上，對合規(guī)主體給予最大的便利化，全面降低涉匯主體的經(jīng)營成本和外匯局監(jiān)管成本，從而促進銀行、企業(yè)、個人等主體的合規(guī)經(jīng)營，營造誠信興商的社會大環(huán)境。

　　建立重點主體監(jiān)管存在的主要障礙

　　（一）實施重點主體監(jiān)管缺乏相應的法規(guī)依據(jù)。依據(jù)現(xiàn)行外匯管理的有關規(guī)定，還是以行為監(jiān)管方式為基礎。工作人員按崗位設置，每個崗位都有各自的崗位職責，各崗位人員必須依據(jù)各項目的業(yè)務操作規(guī)程和內(nèi)控制度進行管理，需要涉匯主體提供各業(yè)務管理的檔案資料。而如果按照主體監(jiān)管模式，則無需涉匯主體重復提供資料，便利了涉匯主體，但卻不符合操作規(guī)程。目前能實施的主體監(jiān)管還只是在貨物貿(mào)易、資本項目等小范圍內(nèi)的相對主體監(jiān)管，還不是真正意義上的主體監(jiān)管，更談不上重點主體監(jiān)管了。

　　（二）實施外匯重點主體監(jiān)管缺少綜合信息系統(tǒng)支撐。目前外匯局已經(jīng)將主要的外匯業(yè)務系統(tǒng)整合到應用服務平臺上，使外匯局相關部門和人員能在一個平臺上進行外匯數(shù)據(jù)查詢，提高了服務和監(jiān)管的效率。但是現(xiàn)在的各外匯業(yè)務信息系統(tǒng)之間關聯(lián)度不高，相關數(shù)據(jù)信息不能通過相關軟件系統(tǒng)直接抓取、自動生成和提示預警，不利于重點主體外匯服務和管理的實施。

　　（三）實施外匯重點主體監(jiān)管需要有效的監(jiān)測指標體系。實施重點主體監(jiān)管，是從龐大的數(shù)據(jù)庫中篩查違法違規(guī)跨境資金流動的重要手段，其關鍵是要看非現(xiàn)場核查指標設置情況。而非現(xiàn)場核查指標的設置是一個科學的體系，既要在宏觀上滿足國家外匯管理政策的全面性、動態(tài)性需求，在中觀上還要結合各地區(qū)涉外經(jīng)濟發(fā)展特點，抓住支柱產(chǎn)業(yè)和風險點，設置個性化的非現(xiàn)場監(jiān)測指標體系，在微觀上還要具有可操作性。所以說，非現(xiàn)場監(jiān)測指標體系是實施重點主體監(jiān)管的難點。