——聯(lián)手一線基金公司，精選基金產(chǎn)品，注重長期業(yè)績，提倡資產(chǎn)配置

　　2013年7月29日，上海:作為首批獲準開展國內(nèi)基金代銷業(yè)務的外資銀行之一，渣打銀行今日宣布正式啟動國內(nèi)基金代銷業(yè)務。其即將開展合作的伙伴包括華夏、易方達、南方、博時、廣發(fā)、匯添富、交銀施羅德等國內(nèi)一線基金管理公司。渣打?qū)⒃诤献鞒跗谕ㄟ^精選基金公司和基金產(chǎn)品，銷售有歷史業(yè)績支持的基金，囊括股票型、混合型、債券型、貨幣型等完整的公募基金產(chǎn)品線。

　　作為一家有150多年歷史的國際銀行，渣打在全球有完善的基金公司及基金產(chǎn)品盡職調(diào)查經(jīng)驗和流程。早在2008年，渣打銀行就開始籌備國內(nèi)基金代銷業(yè)務并與國內(nèi)多家優(yōu)秀基金管理公司進行了密切溝通。自2009年起，渣打銀行先后與華夏、廣發(fā)、交銀施羅德、博時和華寶興業(yè)等多家基金管理公司達成了戰(zhàn)略合作意向。利用渣打銀行總部多年來積累的豐富海外基金研究經(jīng)驗，結合中國本地基金產(chǎn)品的實際情況，渣打銀行在華成立了專門的團隊，對基金產(chǎn)品的選擇進行了長期的研究。

　　渣打銀行大中華區(qū)及中國區(qū)個人銀行總裁安柏民表示：“向外資銀行開放國內(nèi)基金代銷意義非常重大，要在中國市場發(fā)展，外資銀行必須推出本土化的產(chǎn)品。代銷國內(nèi)基金不僅將進一步豐富渣打銀行現(xiàn)有財富管理服務的投資產(chǎn)品線，更重要的是渣打為客戶提供資產(chǎn)配置的選擇將更加多元化，有助于渣打進一步實現(xiàn)成為客戶值得信賴的顧問的承諾。同時隨著外資銀行的加入，相信中國的基金營銷和服務會更具差異化和多樣性，這些都是有利于中國消費者的” 。

　　“渣打銀行不是單純地進行基金產(chǎn)品銷售，我們更看重幫助客戶綜合理財規(guī)劃來突出國內(nèi)基金的資產(chǎn)配置功能”，渣打個人銀行財富管理和國際及優(yōu)先銀行總經(jīng)理黃忠威說，“渣打財富管理服務的客戶以高凈值人群為主，我們下一步將考慮為這些客戶定制專戶，推出券商集合理財?shù)确枪籍a(chǎn)品，并逐步完善包括網(wǎng)銀平臺在內(nèi)的多種便捷銷售渠道”。

　　渣打銀行財富管理部產(chǎn)品總監(jiān)鄭毓棟介紹說：“根據(jù)監(jiān)管部門的相關規(guī)定，渣打銀行制定了一整套適合中國基金產(chǎn)品開發(fā)的科學方法和完整流程，從基金的表現(xiàn)、風險控制指標、相對排名和收益、基金經(jīng)理等多個方面進行綜合調(diào)研，全面評分，力求為客戶挑選出表現(xiàn)相對出色的國內(nèi)基金精品” 。鄭毓棟表示在符合法律法規(guī)的前提下，渣打銀行會適時向客戶推出基金申購的各種優(yōu)惠，對于大額申購客戶還將考慮同時提供其他產(chǎn)品的綜合優(yōu)惠套餐，在平衡客戶資產(chǎn)的前提下，力圖讓客戶享受到更多實惠。

　　此外，除了常規(guī)的基金代銷系統(tǒng)、制度、網(wǎng)點等基礎建設外，渣打銀行尤其重視基金代銷人才的儲備和培訓，并有具體的人才戰(zhàn)略規(guī)劃。目前渣打銀行總部管理人員及各區(qū)域的投資顧問均已獲得相關基金從業(yè)資格，并且正在積極培訓相關營業(yè)網(wǎng)點的銷售人員，確保一線的基金銷售人員都獲得基金銷售從業(yè)資格。除此之外，渣打銀行規(guī)定從事基金代銷相關的人員均需通過嚴格的前期培訓并通過內(nèi)部考試獲取渣打銀行相關基金產(chǎn)品銷售的資格。渣打銀行將嚴格執(zhí)行從業(yè)人員的相關培訓，以確保為客戶提供最專業(yè)的服務。

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