工商銀行棗莊滕州支行南關分理處在致力于各項業務快速發展的同時，狠抓制度執行和內控管理，認真踐行“兩手抓，兩手都要硬”方針，不僅圓滿完成各項經營任務，也實現了連續7個月“零差錯”、“零違規”示范網點目標。

　　這是該網點加強執行力建設，以建設“零違章、零差錯”網點為切入點，強化業務運行管理，貫徹落實各項規章制度，提高操作風險防控與業務管理水平，規范業務操作，嚴防差錯事故和案件的發生，而取得的成果。

　　有效做法：

　　一、加強教育培訓，提高員工的遵章守紀的意識。今年來，該網點專門制定了員工學習教育、培訓計劃、學習培訓制度，內控水平和核算質量不斷提高。繼續深入開展了“案件就在身邊”為主題的教育活動，以學習上級行的案例通報警示員工，引導員工樹立正確人生觀、價值觀，不斷增強員工的法制觀念和紀律意識；在業務培訓方面，從提高員工業務素質入手，著重對金融法規、內部規章制度、《業務操作指南》、《柜員操作手冊》以及新產品知識等方面進行培訓，目前已形成了講學習、講制度、講業務的良好風氣,進一步增強了學習業務和執行制度的自覺性。      二、落實規章制度，提高執行力。該網點堅持狠抓各項內控制度落實，不斷加大對嚴格規范制度執行落實的監督檢查，促進臨柜人員的規范操作的自覺性，從而有效提升制度執行效力。同時，不斷強化“以人為本”的管理理念，如在工作中發現了問題，不只是一味地求全責備，而是耐心細致地幫助員工分析查找出現問題的原因，針對問題制定改進措施，防止出現類似的錯誤。注重引導、啟發員工自覺、主動執行制度，由“讓我做”，變“我要做”。

　　三、流程控制，動態監管。該網點對業務操作全過程所應遵守的各項規章制度按業務崗位、業務品種實施流程控制。強化對權限卡、反交易、大額交易、新開帳戶管理等重要環節的監控管理。積極加大檢查頻率，加深檢查深度，以進一步規范柜員操作，防范風險。為了保證核算質量，防止差錯隱患過夜情況，網點主任和營業經理對工作高度負責，堅持每日對辦理業務進行即時監督檢查，營業終了對當日業務傳票進行逐筆翻閱審核,對工作精益求精，今年以來該網點會計核算質量顯著提高。