總部資金池的“人民幣”誘惑

　　要讓跨國企業總部資金池提高跨境人民幣業務比重，絕非易事。

　　多位跨國企業高管透露，其中最大的一個障礙，是跨國企業內部各地子公司與產業鏈上下游貿易商未必愿意接受跨境人民幣結算業務。其中更深層次的原因，是當地銀行能提供的跨境人民幣業務產品與風險對沖解決方案少之又少。

　　一家跨國企業中國區負責人直言，公司歐洲總部曾要求他在中國建立一個全球采購中心——每年通過采購中國同品質的原料商品，幫總部節省近25%采購成本。為了盡快完成這項指標，他曾向公司各家子公司推薦使用跨境人民幣業務，因為中國企業愿為使用跨境貿易人民幣結算提供最高5%的交易折扣。

　　但是，他發現這些公司高管均面露難色，只因這些企業所在地的銀行能提供的、可供境外企業選擇的人民幣跨境貿易產品服務，及相應的貿易融資、匯率對沖產品、人民幣資產托管、投資理財產品屈指可數，甚至部分當地銀行無法提供簡單的人民幣結算與兌換服務。

　　在這位跨國企業中國區負責人看來，要讓跨國企業總部資金池逐步提高跨境人民幣業務比重，需要銀行能根據跨國企業內部資金需求，量身定制跨境人民幣業務使用的全程金融解決方案，如拓展以人民幣結算為主的供應鏈融資、擔保、銀行匯票、信用證業務等多元化融資服務等。

　　“如果總部發現使用跨境人民幣業務非但沒有導致總部資金池存留過多的閑置人民幣資金，還能從中節省資金使用成本，它(跨境人民幣業務)的受歡迎程度將大大增加。”他說。

　　這意味著，銀行有時需要另辟蹊徑。

　　此前，匯豐中國曾協助一家全球五百強企業、著名電力與自動化產品制造商開展人民幣跨境貿易集中收付。按照該業務的操作流程，匯豐將協助該企業在其集團每月的固定付款日，將其中國內地各公司的跨境貿易人民幣付款集合為一筆，通過匯豐中國為其開立的跨境人民幣結算專戶集中支付至其位于海外的集團財務結算中心。同時，匯豐又將其海外各關聯公司的應收款集中至集團財務中心，整合為一筆匯入其中國跨境人民幣結算專戶，再分別匯至國內各公司。

　　通過對跨國企業各項資金結算需求進行集中處理，令其優化結算流程并減少外匯兌換風險。