企業資金池需求源起

　　自2009年9月都福公司(DOVER)成立中國區總部起，如何借助跨境人民幣業務提高中國區總部的資金管理效率，成為都福亞太區總裁張岳鵬的一項工作重點。

　　但是，這項工作說易行難。起初都福公司打算將各家子公司每日所有的資金往來開支，統一納入總部資金池管理平臺；由后者協調分配各家子公司業務拓展的資金需求，并通過跨境人民幣業務或境外股東貸款等方式，解決中國業務整體發展所需的資金瓶頸。

　　為了滿足都福公司在國內二三線城市子公司進行資金歸集工作的需求，最終選擇了在中國境內擁有廣泛網點覆蓋的匯豐銀行。過去數年，匯豐銀行一方面協助都福公司建立一套行之有效的區域總部資金池管理架構，另一方面根據都福公司業務需求，量身定制跨境人民幣業務資金管理方案。

　　當時盧永臣也遇到資金歸集方面的操作難題。他設想，如果能有一個企業資金池，將中國各地分公司賬戶與資金結算進行統一歸集，在現金管理、監管方面都將更安全便捷。

　　此外，盧永臣還提到，“隨著人民幣升值，將強勢貨幣作為跨境貿易投資結算貨幣，也是對的選擇。”在他看來，隨著漢堡王在中國開設越來越多門店，除了母公司股東美元貸款與增資支持，跨境人民幣業務能解決部分中國市場拓展的資金問題，且能避免資金兌換風險，這也是漢堡王總部支持跨境人民幣業務的最主要原因。

　　而且，鑒于美元資本金結匯銀行審核上的復雜要求，跨境人民幣業務有助于簡化資金“入境”操作流程。

　　于是，漢堡王很快與匯豐銀行開展合作，除了研發一個連接漢堡王中國區總部資金池管理的網銀平臺，雙方還在去年底嘗試開展各項信貸和現金業務。

　　張岳鵬也意識到，跨境人民幣業務帶來的，不僅僅是存款額外高收益，還能進一步降低企業內部融資成本。目前，都福公司中國區總部通過跨境人民幣業務與子公司資金歸集，每年能沉淀3億-5億元資金，足夠向子公司提供低成本融資。不過，隨著跨國公司中國區資金池管理體系“如魚得水”，擺在銀行面前的一道新課題，是如何進一步提高跨境人民幣業務在跨國公司總部資金池管理的資金結算比重與使用范圍。