交流會現場

　　據荊楚網消息5月12日，招商銀行在武漢召開“2011年招商銀行智能現金池業務暨企業現金管理交流會”。會上招行介紹了一種全新的現金管理和資金增值業務--“智能現金池”。招行相關負責人現場向參會的一百多名企業財管人員，揭開了這款面向企業閑散資金安全增值服務的神秘面紗。

　　好的企業財務管理必須全面考慮資金的安全、流動性，以及能否創造較高收益。然而在實際運營中，安全的金融產品其流動性通常很低，而收益高的產品風險卻往往較大，因此企業在財務管理上就陷入了安全和收益不可俱得的兩難境地。招行在2011年率先推出的“智能現金池”業務，該業務能夠將企業的短期經營性閑置資金進行智能化的金融產品投資，在保證資金安全性、流動性的同時，滿足企業提高現金收益性的需求。

　　“智能現金池”的特點可以概括為安全性、流動性、收益性，它將企業短期閑散資金自動轉化為更安全更高收益的債券型基金、貨幣型基金，在為企業現金管理工作帶來便利的同時，又能利用閑置資金為其帶來更高收益。只要能夠對自身收付款的周期特點、對經營性現金流轉規律進行精確把握，企業就可以通過招行現金池業務提升自己的資金收益。這業務的應用，有望幫助更多企業實現從利潤管理向價值管理的加速轉型。

　　“智能現金池”在操作上還具有智能性特點，企業可根據自身經營性資金計劃和資金流轉周期，自行編制可由系統自動執行的對指定金融產品的買入和贖回指令。

招商銀行武漢分行副行長鐘德勝在交流會上

　　據招商銀行現金管理業務負責人介紹，該產品能夠通過對企業賬戶資金變動進行智能分析，將企業的短期經營性閑散、零碎的資金進行智能化的投資或贖回，在保證資金安全的基礎上，同時滿足企業資金的流動性和收益性的雙重需求。“招行選擇的金融投資收益比傳統的銀行存款利率高，但風險又低于普通的股票基金。”在智能現金池的設置中，招行將優先選擇具有高流動低風險的貨幣型基金，最重要的是“‘智能現金池’智能化的服務和運作，在很大程度上為忙于現金結算管理的財務管理人員節省了時間”。

　　另外，在縮短結算過程和時間、確保付款安全和及時性上，招行對傳統結算進行了改造，發布針對企事業單位的“特色結算服務體系”，此服務涵蓋了賬戶管理、支付結算、資金增值、供應鏈金融等事關營運資金流程等一體化內容。