“我們馬上要到泰國設廠，選址已經定了。”杭州中策橡膠有限公司財務部副經理馬良談及這家中國最大輪胎制造商2011年“走出去”戰略時表示，到東南亞設廠主要是應對國際貿易壁壘。

這家2011年實現銷售收入256億元、其中海外銷售占到近三分之一的企業，是中信銀行杭州分行的首批戰略合作伙伴。目前，該公司60億元的銀行總授信額度中，中信銀行占到了8.5億。

“單靠銀行提供的服務有限，未來中信銀行將依托集團綜合化經營優勢。”中信銀行副行長歐陽謙近日接受本報記者采訪時如是表示。

中信銀行國際業務部總經理周華也告訴記者，中信銀行一直在較大程度上介入海外并購活動。其特色在于，一是2009年以來，通過收購中信國金與其下屬香港持牌銀行信銀國際、戰略投資者西班牙對外銀行（BBVA），初步建立了國內中型銀行中獨特的“三位一體”國際化經營平臺；二是借力中信集團綜合平臺優勢。

“三位一體”

“考慮到中策越做越大，海外融資成本又低于國內，2011年初，我們在香港成立了窗口公司海潮貿易，專事進出口業務和跨境人民幣貿易。”馬良介紹，當年8月份，海潮貿易便在香港成功發行了9億元的人民幣債券。

“不過，內地企業的香港窗口公司往往很難獲得境外金融機構的授信支持，需要內地銀行提供擔保。”中信銀行杭州分行國際業務部副總經理沈震東對記者表示，這是中信銀行與香港子公司信銀國際之間聯動的一個契機。

早在2010年6月份，浙江成為第二批跨境貿易人民幣結算試點地區前的兩個月，中信杭州分行就帶領一批當地戰略客戶拜訪香港的信銀國際，組織客戶及其香港窗口公司與中信銀行及信銀國際兩家銀行做面對面交流，初步達成一些融資結算合作協議。

同時，信銀國際和內地中信銀行的往來也很緊密。據沈震東介紹，信銀國際早已成立業務合作辦公室，其客戶經理平均1月兩次回大陸拜訪客戶。

“香港銀行市場融資價格自由，高度市場化，同時擁有相對健全的法規監管體制，而在香港設立海外平臺也是企業近年來的融資新渠道。”信銀國際業務合作辦公室副總裁齊東如是說。

另一方面，在國際上，對于像中國海外經濟合作總公司等在中南美洲擁有相當大市場份額的“央企”來說，中信銀行戰略合作伙伴BBVA的作用就非常明顯。BBVA是墨西哥當地最大的金融機構，且BBVA拉美分支機構是中信銀行保兌行和議付行。

商務部有關人士對記者表示，從投資地區分布來看，中國企業對亞洲和拉丁美洲直接投資，占整個對外投資總額的83%。

對于中信銀行來說，在提供金融產品和服務時，該行一般將“走出去”企業分為四類，即進出口貿易型、境外投資型、對外工程項目總承包與勞務合作型以及區域管理型。這四類企業對銀行金融產品的需求各有側重。

比如貿易型企業，其對結算類產品以及資金類等產品的需求相對比較優先；境外投資型企業往往注重融資類產品，比如銀行貸款、項目融資、匯率政策、現金管理等；而對外工程承包類的企業，往往對結算類產品，比如銀行保函以及資金類產品、匯率風險等產品需求比較大。

2011年年報顯示，中信銀行跨境人民幣結算量達1446.62億元人民幣，市場占有率7.6%，同時，僅2011年全行共開展代付業務就達到276.41億美元，同比增長159%。

銀行業國際化三大挑戰

據周華介紹，中信銀行一直積極參與企業的海外并購活動。

上世紀90年代初中信集團走出去時，中信銀行就是主要的金融服務提供者。1995年，中國第一單以銀團形式提供的出口信貸，便由中信銀行牽頭，國內17家金融機構參與，總額共計3億多美金，服務于中信集團承建的伊朗德黑蘭地鐵。

“如果單純找銀行的話，它們提供的服務可能是同質化的，中信的優勢在于可借力中信集團的綜合平臺優勢。”沈震東如是表示。

據他介紹，中信集團內部設有一個業務協同部，以杭州為例，中信集團當地十多家在浙子公司有定期的聯席會議機制，而在浙江股權投資方面，中信銀行主要是與中信證券旗下的直投機構金石投資之間有良好的合作。

周華介紹，目前中信銀行提供的“走出去”金融綜合解決方案中，包括了跨境銀團貸款、出口信貸、內保外貸、海外BOT項目融資、跨境并購貸款和跨境股權融資等。他透露，借助BBVA和信銀國際，目前跨境股權融資的模式已經有一兩單的實踐，主要在電訊設備制造業。

2011年，中國非金融類對外投資首次突破600億美元關口，中國銀行業的國際化已經不可避免。商務部有關人士表示，2010年，銀行業金融類對外投資額約占金融類對外直接投資總量的77.8%；2010年末，銀行業金融類對外投資存量占金融類對外直接投資存量的比例達到80.8%。

但他認為，銀行業對外投資仍存在不少問題。首先，銀行對“走出去”所能提供的融資規模有限，難以滿足企業的資金要求；二是銀行“走出去”的步伐仍然比較慢，境外網點比較少，而且主要集中在發達國家，與國內“走出去”業務地區分布契合度還不高；三是與西方跨國銀行相比，我國銀行的服務水平仍需提高。