貿易融資產品:保險后出口押匯
時間: 2007-11-22 17:08:57 來源: 中信銀行
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業務簡介
押匯申請人(出口商)已向中國出口信用保險公司投保了出口信用險,交納了保費并保證忠實的履行保單項下的義務,發運貨物后,將單據提交中信銀行銀行或應收帳款權益轉讓給中信銀行,并落實保險賠款權益轉讓后,中信銀行提供的短期貿易融資。
其適用的結算方式有信用證(L/C)、托收(D/P、D/A)和賒銷(O/A)。
為客戶帶來的便利
集保險和融資為一體,操作簡單,有效解決出口企業資金周轉困難,且無需因辦理擔保和提供抵、質押物而增加客戶的經營成本。
客戶可靈活選擇更多的結算方式和付款條件,避免對信用證結算方式的依賴,增加貿易機會和提高客戶的國際競爭力,規避商業風險、政治風險。
出現可損后,便于溝通和對應收帳款追收,保障客戶權益。
在哪些情況下宜選擇保險后出口押匯
·采用信用證方式結算時,開證行資信不足。
·采用托收、匯款結算方式時,對進口商付款能力存有疑慮。
·開證行或進口商所處國家和地區政局動蕩、存在外匯管制風險。
·在發貨后有臨時資金需求。
業務流程(一)
·客戶向中國出口信用保險公司申請買方信用限額。
·客戶向中國出口信用保險公司投保出口信用險,交納保費。
·客戶向我行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》。
·銀行對客戶的貿易情況、出口信用保險的落實情況進行審查。
業務流程(二)
·客戶、銀行、保險公司三方簽署《賠款轉讓協議》,將保險賠款權益轉讓給我行。
·客戶填寫《保險后出口押匯總質押書》、《保險后押匯申請書》。
·銀行辦理押匯手續,押匯金額原則上不超過買方信用限額乘于相應賠償比例,押匯利率為LIBOR加一定
幅度。
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