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近年來(lái)，建設(shè)銀行依托遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、高效的業(yè)務(wù)流程和雄厚的科技力量，努力為集團(tuán)企業(yè)提供一站式、全方位、專業(yè)化的現(xiàn)金管理服務(wù)。為了向客戶提供更加專業(yè)、高效的現(xiàn)金管理服務(wù)，2008年建設(shè)銀行整合行內(nèi)相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)、人員等各項(xiàng)資源，成立了結(jié)算與現(xiàn)金管理部，專司現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，并于2009年推出“禹道”現(xiàn)金管理品牌。通過(guò)多年的深耕細(xì)作，“禹道”現(xiàn)金管理得到了客戶和市場(chǎng)的高度認(rèn)可。截至2015年6月底，建設(shè)銀行已有現(xiàn)金管理活躍客戶64.28萬(wàn)戶，單位人民幣結(jié)算賬戶527.02萬(wàn)戶，并為80%以上全球500強(qiáng)中國(guó)企業(yè)提供現(xiàn)金管理服務(wù)。建設(shè)銀行“禹道”良好的市場(chǎng)表現(xiàn)，也得到了《亞洲金融》、《亞洲銀行家》、《首席財(cái)務(wù)官》、《金融界》和《貿(mào)易金融》等專業(yè)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，屢次獲得其頒發(fā)的年度“最佳現(xiàn)金管理銀行”獎(jiǎng)，建設(shè)銀行“禹道”已成為企業(yè)提升資金管理水平的重要選擇。

盤活存量資源，提高企業(yè)資金管理效率

大型集團(tuán)企業(yè)分支機(jī)構(gòu)眾多，集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)間資金盈余與短缺現(xiàn)象并存，實(shí)施資金集中管理前常存在“高存款、高貸款、高費(fèi)用”的“三高”現(xiàn)象。建設(shè)銀行“禹道”現(xiàn)金管理以定時(shí)現(xiàn)金池、實(shí)時(shí)現(xiàn)金池、虛擬現(xiàn)金池產(chǎn)品為核心，打造多模式資金池解決方案，通過(guò)企業(yè)資金的物理集中、虛擬集中、動(dòng)態(tài)共享，輔以內(nèi)部資金計(jì)價(jià)、周期支付限額、財(cái)資信息報(bào)告等多種配套產(chǎn)品，企業(yè)可靈活管控內(nèi)部財(cái)務(wù)資源、提高資金使用效率，降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本。目前，建設(shè)銀行已為中石油、中移動(dòng)、通用電氣、阿爾斯通等大型集團(tuán)在內(nèi)的3萬(wàn)多家集團(tuán)企業(yè)提供此類服務(wù)。

為幫助集團(tuán)企業(yè)盤活存量票據(jù)資源，建設(shè)銀行于2014年推出了“票據(jù)池”產(chǎn)品，幫助企業(yè)管理全量票據(jù)信息、代為保管實(shí)物票據(jù)、實(shí)現(xiàn)票據(jù)質(zhì)押和額度靈活使用，解決了集團(tuán)企業(yè)紙質(zhì)商業(yè)匯票操作量大、保管困難、資源沉淀的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了商業(yè)匯票的集約化管理。目前，建設(shè)銀行已與一汽集團(tuán)、鞍鋼集團(tuán)、華潤(rùn)醫(yī)藥、南方電網(wǎng)等400多家集團(tuán)企業(yè)開(kāi)展票據(jù)池業(yè)務(wù)。

服務(wù)國(guó)家“走出去”戰(zhàn)略，布局全球現(xiàn)金管理

國(guó)家“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，將帶動(dòng)越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”。建設(shè)銀行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，加大產(chǎn)品研發(fā)力度，為全球經(jīng)營(yíng)企業(yè)組建現(xiàn)金管理服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在自貿(mào)區(qū)、“一路一帶”、沿邊開(kāi)放地區(qū)設(shè)立專業(yè)機(jī)構(gòu)或團(tuán)隊(duì)，積極服務(wù)國(guó)家走出去戰(zhàn)略。截至2015年6月末，建設(shè)銀行已在全球24個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立了26家一級(jí)機(jī)構(gòu)。

為順應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)企業(yè)不斷“走出去”的新趨勢(shì)，建設(shè)銀行在境內(nèi)人民幣現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，全面布局全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，為跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)提供多時(shí)區(qū)、多幣種、多語(yǔ)言、多業(yè)務(wù)的現(xiàn)金管理服務(wù)。今年已為上海電氣集團(tuán)財(cái)務(wù)公司上線“自貿(mào)區(qū)（現(xiàn)金池）分賬核算業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，成為上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)首家為財(cái)務(wù)公司客戶提供現(xiàn)金池等一攬子現(xiàn)金管理服務(wù)的銀行。此外，建設(shè)銀行還研發(fā)上線基于SWIFT系統(tǒng)的“跨境遠(yuǎn)程支付”、“全球賬戶信息報(bào)告”產(chǎn)品，為跨國(guó)企業(yè)提供“一點(diǎn)接入、全球響應(yīng)”的SWIFT直連現(xiàn)金管理服務(wù)新渠道，實(shí)現(xiàn)總部一點(diǎn)管控集團(tuán)全球賬戶，大幅提升企業(yè)全球賬戶集中管控水平。目前，建設(shè)銀行已先后同德國(guó)拜耳集團(tuán)、韓國(guó)LG Display集團(tuán)、德國(guó)漢高集團(tuán)、星巴克、ZARA等跨國(guó)公司開(kāi)展此類服務(wù)。

以客戶為中心，不斷優(yōu)化現(xiàn)金管理服務(wù)

一直以來(lái)，建設(shè)銀行“禹道”現(xiàn)金管理始終堅(jiān)持“以客戶為中心”，持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，大力推進(jìn)現(xiàn)金管理產(chǎn)品和服務(wù)的移動(dòng)化、智能化、自助化應(yīng)用。建設(shè)銀行在業(yè)內(nèi)率先推出銀聯(lián)結(jié)算卡，實(shí)現(xiàn)了對(duì)公客戶7*24小時(shí)自助存取現(xiàn)金，免印鑒憑密支付，多渠道自助跨行轉(zhuǎn)賬，滿足企業(yè)方便、快捷、安全的支付結(jié)算需求；建設(shè)銀行首推的賬單自助服務(wù)系統(tǒng)，將80多種回單整合為1種標(biāo)準(zhǔn)憑證9種標(biāo)準(zhǔn)格式，并實(shí)現(xiàn)了全量回單電子化，可在建設(shè)銀行任意網(wǎng)點(diǎn)打印回單，突破了空間限制，業(yè)務(wù)辦理的自主性，靈活性大幅提升。

為響應(yīng)國(guó)家稅務(wù)登記電子證照應(yīng)用和“三證合一”登記制度改革，建設(shè)銀行推出線上預(yù)約開(kāi)戶、開(kāi)戶免填單、主動(dòng)年檢和互聯(lián)網(wǎng)年檢服務(wù)。此外，建設(shè)銀行還加強(qiáng)與工商、稅務(wù)及第三方中介機(jī)構(gòu)的合作，推行工商（行政）審批大廳的駐點(diǎn)服務(wù)，積極走進(jìn)工業(yè)園區(qū)、高新區(qū)、商業(yè)區(qū)開(kāi)展上門服務(wù)，通過(guò)一系列具體服務(wù)措施，大幅提升了建設(shè)銀行對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)辦理體驗(yàn)。

凝聚多方資源，打造綜合金融服務(wù)體系

為了向集團(tuán)企業(yè)提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、綜合的金融服務(wù)，建設(shè)銀行通過(guò)人才培養(yǎng)、系統(tǒng)建設(shè)、協(xié)同聯(lián)動(dòng)，打造綜合金融服務(wù)體系。截至2015年內(nèi)6月底，建設(shè)銀行已培養(yǎng)國(guó)際財(cái)資管理師（CTP）736人，各級(jí)機(jī)構(gòu)共配備現(xiàn)金管理專職產(chǎn)品經(jīng)理1300余人，現(xiàn)金管理營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)946個(gè)。2015年9月底，建設(shè)銀行投產(chǎn)上線的“新一代”2.2期IT系統(tǒng)，整合了多種渠道、產(chǎn)品、服務(wù)、系統(tǒng)，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的綜合服務(wù)能力、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、精細(xì)化營(yíng)銷能力和處理效率得到了顯著提升。此外，建設(shè)銀行還注重加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，建立上下級(jí)行間、本外幣、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷機(jī)制，通過(guò)與信托、租賃、基金等子公司的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，凝聚集團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)資源，為集團(tuán)企業(yè)量身打造綜合性、多樣化、差異化的綜合金融服務(wù)方案。

未來(lái)，建設(shè)銀行將持續(xù)跟隨集團(tuán)企業(yè)的海外發(fā)展步伐，依托海外機(jī)構(gòu)和服務(wù)團(tuán)隊(duì)，繼續(xù)發(fā)揮建設(shè)銀行在人民幣資金、產(chǎn)品、系統(tǒng)、人才等方面的優(yōu)勢(shì)，夯實(shí)跨境、跨行、多幣種、跨時(shí)區(qū)、多語(yǔ)種的現(xiàn)金管理服務(wù)能力，構(gòu)建全面滿足跨國(guó)大、中型客戶需求的現(xiàn)金管理產(chǎn)品與服務(wù)體系，打造渠道多樣、產(chǎn)品豐富、運(yùn)營(yíng)高效的服務(wù)平臺(tái)，持續(xù)提升建設(shè)銀行全球現(xiàn)金管理服務(wù)能力，努力為集團(tuán)客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理服務(wù)。