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產品說明
訂單融資業(yè)務是指為支持國際貿易項下出口商和國內貿易項下供貨商(以下統(tǒng)稱“賣方”)備貨出運,應賣方的申請,我行根據其提交的貿易合同或采購訂單(以下統(tǒng)稱“訂單”)向其提供用于訂單項下貨物采購、生產和裝運的專項貿易融資。
產品功能
滿足供應商備貨裝運的融資需求,幫助供應商擴大貿易機會、減少資金占用。
適用客戶
在備貨、生產、裝運階段有融資需求的供應商。
申請條件
1.基礎交易具有真實的貿易背景,訂單有效且內容清楚、明確;
2.供應商履約能力強,與買方保持長期穩(wěn)定的業(yè)務往來關系;買方資信良好,達到我行相關準入標準;
3.貨物出運后在我行辦理相關結算手續(xù);
4.融資期限與訂單項下貨物采購、生產和裝運期限相匹配,原則上不超過180天(含)。
業(yè)務流程
1.提交訂單或貿易合同原件等文件;
2.簽署《訂單融資合同》;
3.提交《訂單融資提款申請書》,我行審核訂單融資提款申請書無誤后進行融資;
4.備貨出運后,在中行辦理應收賬款的相關結算手續(xù);
5.到期收到買方付款,我行扣除融資本息及相關費用后,將余款(如有)支付客戶。
業(yè)務示例
A公司是一家以生產和出口數碼美發(fā)產品為主的民營企業(yè),該公司產品品質穩(wěn)定,安全性能高,銷售快速增長,并與下游買家建立了良好的互信關系。A公司的買方F公司是一家美國公司,世界專業(yè)美容美發(fā)行業(yè)中最大的品牌公司之一,與A公司的合作開始于2006年,A是其在中國的第一家合作公司,從A采購的直發(fā)器逐步占其總銷售額的10%左右。
為了降低成本,簡化手續(xù),A公司與F公司的結算方式由信用證轉變?yōu)橘d銷,原來的打包貸款產品不再適用。隨著公司訂單數額快速增長,公司利用自有資金進行原材料采購已不能滿足業(yè)務需要,導致很多訂單不敢接,公司發(fā)展受到限制。
為解決以上問題,A公司向中國銀行尋求解決方案。經研究,中國銀行向A公司推介了訂單融資產品,并為A公司設計了訂單融資與出口商業(yè)發(fā)票貼現組合運用的解決方案:
1.備貨階段依據A公司與F公司的訂單辦理訂單融資,支持A公司原材料采購,融資期限3個月;
2.發(fā)貨后,A公司將發(fā)票提交我行,并指定我行為唯一收款銀行,我行辦理出口商業(yè)發(fā)票貼現并歸還訂單融資款項;
3.到期F公司付款,償還我行融資款項。
通過中國銀行訂單融資產品,A公司所面臨的問題迎刃而解,業(yè)務規(guī)模不斷擴大。
