產品說明

訂單融資業(yè)務是指為支持國際貿易項下出口商和國內貿易項下供貨商（以下統(tǒng)稱“賣方”）備貨出運，應賣方的申請，我行根據其提交的貿易合同或采購訂單（以下統(tǒng)稱“訂單”）向其提供用于訂單項下貨物采購、生產和裝運的專項貿易融資。

產品功能

滿足供應商備貨裝運的融資需求，幫助供應商擴大貿易機會、減少資金占用。

適用客戶

在備貨、生產、裝運階段有融資需求的供應商。

申請條件

1.基礎交易具有真實的貿易背景，訂單有效且內容清楚、明確；

2.供應商履約能力強，與買方保持長期穩(wěn)定的業(yè)務往來關系；買方資信良好，達到我行相關準入標準；

3.貨物出運后在我行辦理相關結算手續(xù)；

4.融資期限與訂單項下貨物采購、生產和裝運期限相匹配，原則上不超過180天（含）。

業(yè)務流程

1.提交訂單或貿易合同原件等文件；

2.簽署《訂單融資合同》；

3.提交《訂單融資提款申請書》，我行審核訂單融資提款申請書無誤后進行融資；

4.備貨出運后，在中行辦理應收賬款的相關結算手續(xù)；

5.到期收到買方付款，我行扣除融資本息及相關費用后，將余款（如有）支付客戶。

業(yè)務示例

A公司是一家以生產和出口數碼美發(fā)產品為主的民營企業(yè)，該公司產品品質穩(wěn)定，安全性能高，銷售快速增長，并與下游買家建立了良好的互信關系。A公司的買方F公司是一家美國公司，世界專業(yè)美容美發(fā)行業(yè)中最大的品牌公司之一，與A公司的合作開始于2006年，A是其在中國的第一家合作公司，從A采購的直發(fā)器逐步占其總銷售額的10％左右。

為了降低成本，簡化手續(xù)，A公司與F公司的結算方式由信用證轉變?yōu)橘d銷，原來的打包貸款產品不再適用。隨著公司訂單數額快速增長，公司利用自有資金進行原材料采購已不能滿足業(yè)務需要，導致很多訂單不敢接，公司發(fā)展受到限制。

為解決以上問題，A公司向中國銀行尋求解決方案。經研究，中國銀行向A公司推介了訂單融資產品，并為A公司設計了訂單融資與出口商業(yè)發(fā)票貼現組合運用的解決方案：

1.備貨階段依據A公司與F公司的訂單辦理訂單融資，支持A公司原材料采購，融資期限3個月；

2.發(fā)貨后，A公司將發(fā)票提交我行，并指定我行為唯一收款銀行，我行辦理出口商業(yè)發(fā)票貼現并歸還訂單融資款項；

3.到期F公司付款，償還我行融資款項。

通過中國銀行訂單融資產品，A公司所面臨的問題迎刃而解，業(yè)務規(guī)模不斷擴大。