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產(chǎn)品簡介:
公司賬戶服務(wù)是指銀行為客戶開立外匯定、活期存款賬戶,辦理賬戶查詢、對賬、撤銷和關(guān)閉賬戶等服務(wù)。客戶可利用外匯賬戶辦理資金收付、現(xiàn)匯轉(zhuǎn)存、外匯劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品特點:
為客戶提供綜合的賬戶管理,受理客戶對賬戶余額、資金往來情況查詢和總公司對分公司子賬戶信息查詢,幫助客戶了解掌握資金使用情況,合理規(guī)劃使用資金。
適用對象:
公司客戶。
農(nóng)行特色:
中國農(nóng)業(yè)銀行在境外開立了11個幣種的47個賬戶,利用SWIFT系統(tǒng)提供快捷的清算服務(wù);在國內(nèi)分支機構(gòu)多、網(wǎng)點分布廣,境內(nèi)外匯清算速度有保障。
辦理方式:
(一)開戶
存款人申請開戶時,按照規(guī)定對符合開戶條件的,銀行發(fā)給開戶申請書和印鑒卡片,審核無誤后開立賬戶。
(二)轉(zhuǎn)賬
限于在同一經(jīng)辦行開戶的單位之間或轉(zhuǎn)賬至經(jīng)辦行的境內(nèi)賬戶行。
(三)查詢
柜臺查詢:客戶將加蓋單位印鑒章的查詢查復(fù)申請和本人身份證提交銀行,銀行查詢?nèi)藛T按要求在規(guī)定的查詢時間內(nèi)查明情況和原因,填寫相關(guān)查詢查復(fù)單,交客戶或放入客戶回單柜。
電話銀行查詢:在開通電話銀行服務(wù)的地區(qū),客戶可通過電話輸入賬號和查詢密碼后,進行賬戶綜合信息查詢。另外,按銀行與集團總公司協(xié)議,中國農(nóng)業(yè)銀行還提供向總公司提供子公司賬戶信息服務(wù)。
(四)對賬
銀行定期向客戶提供對賬單并填發(fā)“余額對賬單”,主動與客戶對賬。
客戶根據(jù)對賬單與其賬冊逐筆核對,將不符賬務(wù)填寫回單、加蓋公章后在限期內(nèi)返還銀行。
銀行收到回單后,與存款分戶賬進行勾對,及時查找原因,確保內(nèi)外賬務(wù)相符。
(五)掛失、止付
已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付。未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失,不得掛失止付。
(六)關(guān)閉賬戶
企業(yè)如需關(guān)閉賬戶,應(yīng)向銀行提交關(guān)閉賬戶申請,結(jié)清賬戶余額,銀行為企業(yè)出具《關(guān)閉賬戶證明》。企業(yè)在辦理清戶手續(xù)后在規(guī)定工作日內(nèi),將《關(guān)閉賬戶證明》、《外匯賬戶使用證》、《外商投資企業(yè)外匯登記證》、《駐華機構(gòu)外匯賬戶備案表》或《外債登記證》送交國家外匯管理局,辦理關(guān)閉賬戶手續(xù)。
境內(nèi)機構(gòu)關(guān)閉外匯賬戶后,其外匯賬戶余額屬外商投資者所有的、或經(jīng)批準(zhǔn)可以保留的,可以轉(zhuǎn)移或匯出,其余應(yīng)全部結(jié)匯。
駐華機構(gòu)關(guān)閉外匯賬戶后,其外匯賬戶余額可以轉(zhuǎn)移或匯出。
