一、重要提示

  1、本年度報告摘要來自年度報告全文，投資者欲了解詳細內容，應當仔細閱讀同時刊載于深圳證券交易所網站等中國證監會指定網站上的年度報告全文。

  2、公司簡介

  ■

  二、主要財務數據和股東變化

  （一）主要財務數據

  1、主要會計數據和財務指標

  公司是否因會計政策變更及會計差錯更正等追溯調整或重述以前年度會計數據

  √是 □否

  具體參見《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》“第十一節財務報告”中的“二、重要會計政策和會計估計37.重要會計政策變更”。

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  注：本行2014年上半年實施完畢2013年度利潤分配方案，以2013年12月31日的本行總股本9,521百萬股為基數，向全體股東每10股派發現金股利人民幣1.60元（含稅），以資本公積金向全體股東每10股轉增2股。上表各比較期的每股收益、每股經營活動產生的現金流量凈額均按調整后的股數重新計算。

  報告期末至年度報告披露日股本是否因發行新股、增發、配股、股權激勵行權、回購等原因發生變化且影響所有者權益金額

  □是 √否

  非經常性損益項目及金額

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  注：非經常性損益根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》的定義計算。

  公司報告期不存在將根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》定義、列舉的非經常性損益項目界定為經常性損益的項目的情形。

  2、盈利能力指標

  （單位：%）

  ■

  注：信貸成本＝當期信貸撥備/當期平均貸款余額（含貼現）；凈利差＝平均生息資產收益率-平均計息負債成本率；凈息差＝凈利息收入/平均生息資產余額。

  3、資產負債情況

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  注：本行2014年上半年實施完畢2013年度利潤分配方案，以資本公積金向全體股東每10股轉增2股，上表各比較期的每股凈資產按調整后的股數重新計算。

  本行報告期末至年度報告披露日股本是否因發行新股、增發、配股、股權激勵行權、回購等原因發生變化且影響所有者權益金額

  □是 √否

  是否存在公司債

  □是 √否

  4、截至報告期末近三年補充財務指標

  （單位：%）

  ■

  注：“含貼現存貸款比例（本外幣）”根據銀監會口徑列示。

  （二）前10名股東持股情況表

  ■

  （三）前10名優先股股東持股情況表

  □適用 √不適用

  （四）以方框圖形式披露公司與實際控制人之間的產權及控制關系

  □ 適用 √不適用

  本行無實際控制人。

  本行與控股股東之間的關系方框圖如下：

  ■

  三、管理層討論與分析

  （一）2014年經營情況分析

  2014年，國際環境復雜多變，國內全面深化改革，繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，實現了經濟社會的持續穩步發展。與此同時，銀行業的發展邁入新常態：利率市場化與金融脫媒加速推進，負債端競爭加劇、成本剛性上升，銀行監管更趨于審慎化、嚴格化，民營銀行、互聯網金融的發展也給銀行傳統模式帶來了沖擊。

  面對機遇與挑戰，本行應勢而變，依據“五年規劃”和“三步走戰略”，秉承“以客戶為中心”的基本理念，穩步推進各項改革，凝聚人心，激發創造力：踐行“責任意識、全局意識、創新意識、協作意識和服務意識”，打造強大總行，塑造特色分行、特色事業部，支撐戰略落地；遵循商業銀行經營管理的基本規律，把業務結構調整、組織架構優化與商業模式創新作為主攻方向，調整客戶結構、資產負債結構，深化全面風險管理與依法合規經營；以平安集團綜合金融為支撐，發展互聯網時代的新金融，鍛鑄核心競爭力。

  經過變革、創新、轉型、發展，本行在業務規模、盈利能力、產品服務、經營效率等方面均實現了跨越式的進步，存款增速持續兩年領先同業，利潤快速增長，中間業務取得長足進步，經營效率實現質的提升，風險管理架構全面加強，已形成了“專業化、集約化、綜合金融、互聯網金融”的經營特色，“真的不一樣”的品牌形象正逐步深化。在由金融時報社主辦、中國社科院金融研究所聯合舉辦的“2014中國金融機構金牌榜·金龍獎”的評選中，本行獲得“年度最佳股份制銀行”大獎。

  2014年，全行經營情況具有以下特點：

  1、規模增長保持穩健，盈利能力顯著增強

  報告期末，本行資產總額21,864.59億元，較年初增長15.58%。存款基礎不斷夯實，各項存款余額15,331.83億元，較年初增加3,161.81億元，增幅25.98%，增量為上年全年增量的1.6倍，增速居同業領先地位，市場份額提升。本行挖掘客戶貸款需求，加大投放力度，貸款增速、定價均處于市場領先水平。各項貸款（含貼現）余額突破萬億，達10,247.34億元，較年初增幅20.94%。

  盈利能力顯著增強，各項收入和盈利指標表現突出：2014年實現營業收入734.07億元，同比增長40.66%；準備前營業利潤412.57億元，同比增長53.69%；凈利潤198.02億元，同比增長30.01%。

  中間業務收入占比再創新高：2014年實現非利息凈收入203.61億元，同比增長77.04%，在營業收入中的占比由上年的22.04%提升至27.74%。投行、托管、票據和黃金租賃等業務成為增長的主要驅動。

  2、經營效率全面提升，集約發展效果明顯

  資源使用效率顯著提升：加強資本集約管理，嚴格控制風險限額，提高全行資本使用效率；根據市場變化，及時調整貸款基礎價格定價政策，對貸款額度實行有彈性的基礎額度、專項額度、競價額度相結合的管理方式，有效解決了平衡發展、重點發展與高效發展的問題。

  負債結構、資產結構不斷優化：靈活調整負債業務管理政策，引導負債結構優化，控制高成本負債，在基礎存款高速增長的同時，同業負債在總負債中的占比較年初下降8.1個百分點。堅持同業業務比例管理，引導資產結構不斷優化，小企業、新一貸等高收益貸款占比持續增長，經營效率明顯提高。2014年，存貸差、凈利差、凈息差分別同比提升0.54、0.26、0.26個百分點。

  投入產出效率大幅改善：在收入快速增長的同時，成本得到有效管控，2014年成本收入比（不含營業稅）36.33%，同比下降4.44個百分點。

  3、專業優勢逐步顯現，網絡金融特色初顯

  本行成立了零售大事業部，順利推行架構改革，建立業務管理、資產負債管理與激勵機制，實現了專業化經營、授權化管理的目標，為大零售業務發展奠定了基礎。推進行業事業部布局，對地產、能源礦產、交通、物流、農業等行業實現了產業鏈覆蓋。響應監管要求，快速完成了金融同業專營、資產管理事業部改革，對金融同業業務、資產管理業務實施了專營。

  連續推出橙e網、行E通2.0、黃金銀行、口袋銀行等創新產品和服務平臺，打造互聯網金融特色，引起了市場的廣泛關注。在平臺創新方面：打造中小企業線上綜合金融服務平臺“橙e網”，生意管家、橙e記、橙e融資、橙e財富、移動收款等系統陸續上線，有效開拓了業務與收入增長的新渠道；通過“行E通”互聯網平臺銷售產品1,260億元，提升了同業往來結算量和同業負債活期占比；推出業內首個集黃金投融資、黃金實物、黃金儲蓄、黃金理財為一體的專業化黃金資產管理平臺。在產品創新方面：打造集借記卡、信用卡、理財、移動繳費及掌上生活于一身的移動金融服務平臺“口袋銀行”；小額消費信貸資產證券化項目成為國內首單在交易所發行的信貸資產證券化產品，取得了較好的市場反應；推出增信貸、付融通等系列貿易金融新產品，滿足客戶多層次需求。在模式創新方面：啟動產業基金商業模式，打造保理云線上平臺；成立“金橙保理商俱樂部”，已吸納會員190余家，占全國商業保理公司數量一半以上。

  4、依托綜合金融優勢，市場開發碩果累累

  開拓全產業鏈經營模式：公司業務開拓了全產業鏈經營模式，通過互聯網化產融結合方式，實現全產業鏈合作，加大對行業與客戶的滲透。

  推進重大綜合金融項目：推動重大戰略項目落地，銀行與平安集團投資系列合作新增落地項目111個，投融資金落地規模1,404億元。

  投行托管業務快速增長：推出平安萬德債券銷售旗艦店，首創信用債券線上簿記、銷售公開平臺，市場反應良好；加快全牌照托管銀行建設，繼2013年獲得保險資金托管資格后，2014年獲得合格境外機構投資者（QFII）托管資格，資產托管業務規模和收入同比大幅增長。

  財政業務實現突破：2014年12月成功中標財政部中央財政非稅收入收繳代理銀行項目，實現了本行在中央財政代理業務上的歷史性突破，為開拓財政業務奠定了良好基礎。

  5、資產質量保持穩定，監管指標符合要求

  本行進一步加強全面風險管理，應對各種挑戰，多措并舉，提升風險管理能力；堅持銀行經營風險控制為本的理念，不斷提升風險管理水平，積極支持實體經濟，確保銀行穩健經營。受整體市場環境影響，本行不良率略微上升，但總體資產質量穩定、風險可控。報告期末，本行不良貸款余額105.01億元，較年初增幅39.25%；不良率1.02%，較年初上升0.13百分點；撥貸比2.06%，較年初上升0.27個百分點；貸款撥備覆蓋率200.90%，較年初微降0.16個百分點。

  各項主要財務指標均符合監管要求，存貸比、資本充足率等指標明顯優化。報告期末含貼現存貸款比例65.39%，根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的資本充足率10.86%、一級資本充足率8.64%、核心一級資本充足率8.64%。

  6、持續推進資本補充，網點輻射不斷增強

  2014年完成150億元的二級資本債券發行工作，補充了二級資本；推進非公開發行普通股和優先股相關工作，探索創新資本工具，拓寬資本補充渠道。

  持續實施網點布局，加快外延式發展步伐。2014年新增5家分行、214家支行級機構。截至報告期末，本行共有43家分行，747家營業機構，其中，社區支行129家。

  （二）主要業務回顧

  1、公司業務

  截至報告期末，公司存款余額較年初增長27%，公司貸款（不含貼現）余額較年初增長23%。貿易融資授信余額4,432億元，較年初增長20%；貿易融資年發放額9,498億元，同比增長16%。

  公司網絡金融開辟增長新領域

  為適應實體經濟和金融企業互聯網化轉型的趨勢，本行公司業務全力打造“橙e網”，將產品研發、平臺建設與新業務拓展融為一體，拓展新的業務增長點。截至報告期末，“橙e網”注冊客戶近22萬戶，以“橙e網”為中心的各項公司網絡金融業務發展迅速，新增日均存款1,323億元，總收入超過65億元。

  “橙e網”榮獲中國電子產業聯盟“2014年度中國互聯網金融創新獎”、由中國互聯網協會發布的“2014年度中國互聯網金融十大影響力品牌”、中國電子商務創新推進聯盟“2014年電子商務集成創新獎”、第五屆《每日經濟新聞》金鼎獎“年度最受歡迎網絡金融品牌”、《南方都市報》2014年金磚獎“互聯網金融大獎”、深圳金博會創新金融論壇“2014中國十大金融創新案例”、2014《金融界》領航中國金融行業年度評選“最佳互聯網金融產品獎”、《21世紀商業評論》睿思金融設計尚典“最佳數碼體驗獎”8項大獎。

  公司業務將重點通過圍繞全產業鏈構建互聯網金融和綜合金融服務模式，以互聯網化、綜合化、專業化、投行化為特色，順應實體經濟電子化、互聯網化的發展趨勢，沿供應鏈“熟客交易”各環節，有效助力產業互聯網化升級。

  離岸資產及存款實現翻番增長，發展勢頭良好

  截至報告期末，本行離岸總資產679億元，較年初增長101%；離岸存款658億元，較年初增長103%，離岸金融展現良好的發展勢頭。

  貿易融資業務增長態勢良好，業務創新能力持續增強

  截至報告期末，貿易融資授信余額4,432億元，較年初增長20%。貿易融資年發放額9,498億元，同比增長16%；貿易融資國際結算量1,465億美元，同比增長50%；結售匯量564億美元，同比增長26%；貿易融資不良率0.32%，持續維持在較低水平。

  貿易融資業務行業結構繼續優化，行業集中度持續下降，產品優化升級及創新能力不斷加強，聯盟獲客效果初顯。“金橙保理商俱樂部”已吸納會員190余家，占全國商業保理公司數量一半以上；“商業保理云平臺”上線保理商客戶261戶，平臺累計結算量122億元。代理行聯盟成效顯著，拓寬了國際業務資金來源與業務合作渠道，提升了本行在國內外同業中的品牌形象和影響力。

  國際業務方面，緊抓人民幣國際化、資本項目開放、自貿區等改革機遇，結合本行互聯網金融優勢，相繼推出外匯儲備委托貸款、跨境外幣資金池等新業務，為中國企業“走出去”提供境內外、本外幣一體化的綜合性、全周期專業化金融服務方案，提升國際業務綜合競爭力。

  貿易融資及國際業務情況表

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  2、零售業務

  2014年，零售大事業部圍繞“專業化經營、授權化管理”推動零售大事業部改革，目前基本框架已初步形成。

  借助平安集團（下稱“集團”）綜合金融優勢，零售業務發展具備大量的優質客戶、“社區化、智能化、網絡化、專業化”的平臺網絡、全牌照產品和通道等資源，并依托事業部制管理模式，2014年零售銀行基礎進一步夯實。

  截至報告期末，零售存款余額較年初增長19%，零售貸款（含信用卡）余額較年初增長18%，處于行業領先水平；管理個人客戶資產快速增長，期末突破5000億規模，較年初增長38%；財富客戶累計22.7萬，增長38%，其中私人銀行達標客戶超1萬戶，增長61%；隨著管理客戶與資產規模的增長，零售中間業務凈收入（含信用卡）同比增長44%。

  平安零售銀行的目標是致力于成為中國價值客戶的主辦銀行。在客戶經營方面，以私人銀行、財富管理客戶及結算消費客戶作為分層經營重點。圍繞這一經營目標，平安零售銀行將利用集團綜合金融優勢提供一站式、全方位的產品服務，針對不同客戶提供差異化、有平安特色的產品服務，充分發揮集團線上線下渠道優勢，實現O2O的無縫對接，創造行業領先的客戶體驗。

  客戶遷徙與獲客工作取得明顯成效

  零售充分發揮集團和銀行內外部資源優勢，建立集團客戶、行內小微與代發、信用卡客戶、汽融和消費金融客戶的遷徙平臺；2014年，遷徙平臺貢獻新入行客戶326萬，對全行新增客戶貢獻達到72%；其中，新增財富客戶數貢獻達到45%。

  綜拓新模式全面開展，綜合金融優勢顯現

  2014年，零售壽險綜拓渠道業務穩定增長，切換新模式后新獲客戶均資產大幅提升；此外，集團銷信用卡、銀行銷保險、銀行與證券合作等傳統模式繼續保持增長，并逐步推進養老險、產險向銀行遷徙客戶、平安直通壽險合作等新試點項目。

  新產品上市表現優異，產品研發創新取得佳績

  憑借多樣性的理財產品、優異的產品回報和良好的市場聲譽，平安銀行榮獲國際權威雜志《Euro Money》頒發的“中國最佳結構性產品發行商”大獎；私信貸業務發展勢頭良好，截至報告期末，累計發放貸款近3億元；成功開展小額消費貸款交易所信貸資產證券化項目，成為業內第一單在交易所掛牌上市的創新產品；充分挖掘客戶個人、家庭的保險保障需求，與平安產險和平安養老險合作，創新研發了“平安守護”系列產品，包括保障客戶資金安全的盜刷險、保障客戶人身意外的借款人意外險等產品，市場反響良好。

  新渠道快速發展，網絡金融特色顯現

  私人銀行、社區金融、直通銀行等渠道迅速發展，渠道基礎平臺建設基本完成，渠道產能效益逐步顯現。2014年新增124家持牌開業社區支行，截至報告期末，已有13家社區支行新增資產過億。

  在網絡金融業務方面，通過對移動互聯網、大數據、O2O等創新業務模式的探索，零售在拓展移動互聯經營平臺、深耕細分客群與市場、降低銀行運營成本、提升客戶體驗等方面取得了顯著進展。在拓展移動互聯經營平臺方面，以“口袋銀行”（手機銀行）和“平安橙子（平安直通銀行）”為主要的移動入口，打造“客戶資源整合、業務整合、數據挖掘及在線銷售導向”的互聯網經營平臺；在深耕細分客群與市場方面，推出“口袋社區”的新型社區金融服務模式，為客戶提供社區公告資訊、商戶信息、社區金融服務、社區社交等多項服務。截至報告期末，個人網銀客戶數734萬，較上年增長62%；口袋銀行客戶數達540萬，較上年增長338%；2014年平均電子渠道替代率達93.2%；平安橙子自2014年8月成立以來，客戶數已達51.4萬。

  廳堂一體化進一步落實，品牌增值服務力度不斷加強

  網點廳堂服務持續改善，零售客戶服務滿意度調查分數逐季上升，客戶重大投訴大幅度下降。本行首家智能旗艦店于2014年3月在深圳盛大開業，上海旗艦店已經投入使用，北京、廣州旗艦店也在建設中。

  “平安財富”品牌營銷、客戶權益活動亮點不斷

  2014年，平安財富“專業產品、權益服務、綜合金融”三大品牌支柱逐漸夯實，榮獲證券時報“2014中國最佳銀行理財品牌”、新浪財經 “創新財富管理獎”等多項大獎。

  平安財富權益平臺全面升級為萬里通積分獎勵，財富客戶積分可在線上300多家電商、線下15萬家商戶使用。同時，在全國開展的“平安財富杯”高爾夫巡回賽、50多場“平安財富論壇”等活動，倍受客戶好評。

  客戶結構結構進一步優化，管理資產快速提升

  財富客戶累計22.7萬，較年初增長38%，其中私人銀行資產達標客戶超1萬戶，較年初增長61%；此外，結算客戶達385萬，較年初增長35%。管理個人客戶資產快速增長，期末余額突破5000億規模，較年初增長38%。

  理財業務健康發展

  2014年，零售通過進一步完善理財產品管理體系，提升專業管理能力，加強產品多元化布局，推進向資產配置型產品逐步轉型，同時順應互聯網趨勢，完善產品流程和客戶體驗，本行理財產品規模、發行能力、產品創新等各項指標均取得了長足進步，市場地位與影響力顯著上升。

  信用卡、汽車金融、消費金融、私人銀行業務持續穩健增長

  信用卡業務

  信用卡業務保持穩健增長，本年新增發卡509萬張。截至報告期末，流通卡量1,643萬張，較年初增長19%；總交易金額6,151億元，同比增長22%，其中網上交易金額同比增長83%；信用卡貸款余額1,029億元，較年初增長19%；由于信用卡減少低收益客戶的信貸投放、改善組合結構、提高組合收益水平組合風險略有上升，但已計提充足的撥備。同時，信用卡通過改善新戶發卡品質、執行更審慎的額度策略、加強存量客戶早期管控策略、提高催收效率等措施，進一步提升資產收益率提升、組合收益可覆蓋風險。

  信用卡壽險渠道與電銷渠道是集團客戶遷徙至銀行的兩個重要渠道，信用卡持續轉化集團壽險與車險客戶，在信用卡新增發卡中，交叉銷售渠道獲客占新增卡量的比例約40%；同時推動加快客戶內部遷徙，全年同時持有信用賬戶和借記賬戶的新增客戶超過200萬，帶動零售存款余額新增105億元，管理客戶資產新增187億元。

  信用卡持續推動產品與互聯網金融業務創新，豐富產品服務體系，與零售百貨業領先者大潤發合作推出大潤發卡聯名卡，發行新一賬通卡，將信用卡消費與借記卡理財合二為一。推出平安信用卡專屬APP（天下通），為客戶提供智能化、精準化的在線辦卡、辦卡進度查詢、推送最新優惠等服務。尼爾森調研機構數據顯示，平安信用卡客戶滿意度提升6%至85分。

  信用卡品牌影響力持續提升。通過開展“加油88折”、“color run橙跑團”、“青春不散場，相聚平安夜”等市場活動，號召上千萬卡友刷卡獻愛心，品牌曝光突破10億人次。信用卡“私人訂制平安夜 祝福成真”品牌活動獲2014年大中華區艾菲(EFFIE)實效營銷獎金獎，“免費油吼出來”的創新營銷活動榮獲2014年全媒體營銷峰會年度全媒體營銷大獎。

  汽車金融

  汽車消費金融業務是本行優勢業務之一，市場份額持續領先銀行同業。通過與眾多主流車輛品牌建立了合作關系，做到了中高端品牌全覆蓋，合作經銷商逾萬家。客群以中高端車輛品牌車主為主，奔馳、寶馬、奧迪、捷豹、路虎、沃爾沃等中高端車輛品牌貸款占比80%以上，是銀行和集團重要的獲客來源。

  汽車消費貸款利率結構優化，新發放貸款中高收益品種占比提升至16%，平均發放利率較上年提升144個基點，業務轉型初見成效；業務審批效率大幅提高，有效提升本行競爭力；壽險綜拓、網銷、電銷等交叉銷售模式步入正軌；代理保險銷售從零起步，月收入已躍上千萬元平臺。汽融業務收益可基本覆蓋風險，并通過持續優化產品結構、改善新客戶準入，優化資產質量。

  消費金融

  2014年，消費金融業務本著高效、快速、靈活的服務理念，堅持以客戶為中心、以市場為導向，支持個人消費領域的合理融資需求，助推消費升級，履行社會責任，取得良好發展。2014年全年發放貸款441億元，年末貸款余額1,179億元。本行通過提高新客戶準入、加強風險監測預警、強化催清收等多方面改善資產質量，組合風險趨向平穩、風險可控。

  消費金融業務堅持從客戶需求出發，不斷豐富和創新產品與服務，滿足客戶多樣化融資需求，提升客戶服務滿意度。其中：個人無抵押消費信貸拳頭產品“新一貸”業務，以簡單快速為核心特征，滿足客戶緊急融資的需求。推出了以“存貸合一、互為依存”為核心特征的創新產品“金領通”，為客戶提供“隨借隨還”的個人無抵押授信額度。

  此外，在國務院關于進一步擴大信貸資產證券化試點政策指導下，發起設立個人小額消費貸款證券化項目，完成26.3億的個人小額消費貸款的資產證券化，是國內首單在證券交易所市場發行、交易的信貸資產證券化產品。

  私人銀行

  2014年，平安銀行私人銀行繼續夯實“綜合金融、全球配置、家族傳承”的三大客戶價值主張，深化私人銀行“投資管理、健康管理、移民留學、家族保障”四大服務體系。在投資管理方面，推廣GWS全球投資管理平臺，為客戶全面規劃資產管理方案。同時不斷豐富私人銀行的產品體系，推出市場領先的私人銀行產品。在結構類、私募類及海外產品體系等方向中不斷推陳出新，強化產品的市場競爭力。推出健康管理平臺，包括國內外健康管理、海外就醫等項目，管理客戶資產的同時管理客戶的健康。移民留學服務中推出伊頓暑期研修班、美國未來領袖鍛造之旅以及瑞士玫瑰山冬季研修班等系列活動，滿足客戶子女提前體驗海外留學生活的需求。2014年底，私行推出了私禮傳家家族信托服務，整合跨界平臺資源，為高凈值客戶提供覆蓋從個人/家庭到家族企業全領域、全生命周期的財富傳承和保障方案。同時通過平安中國家族企業傳承獎項的推廣及頒獎，弘揚中國家族企業的優秀經驗，助力中國家族企業成長，滿足客戶在家族傳承規劃上的需求。

  平安銀行私人銀行利用平安的綜合金融平臺優勢，為平安集團的高凈值客戶提供一致化的私人銀行服務，并與平安大華、陸金所、平安羅素、平安信托、平安不動產、平安證券、以及美盛基金、施羅德基金采用“私人銀行+綜合金融”模式，實現客戶經營，產品開發跨界合作。

  2014年，私人銀行獲得21世紀資產管理“金貝獎”授予的“最具發展潛力私人銀行獎”和《理財周報》頒發的“2014年中國最佳成長價值私人銀行獎”。

  截至報告期末，本行私人銀行資產達標客戶10,036戶，較年初增長61%；管理私人銀行客戶資產余額近1,545億元，資產規模增幅達到93%；私行累計銷售理財產品較2013年增幅達150%。

  零售貸款（不含信用卡）情況表

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  3、資金同業業務

  2014年，本行秉持“輕資本、省規模、調結構、高效益”的經營策略，在嚴控風險、確保合規經營的基礎上，通過挖掘客戶需求、創新產品及服務模式，帶動業務規模擴張；完善客戶價值體系建設、發揮總分協同營銷優勢，持續夯實客戶基礎；發揮平臺獲客優勢、利用互聯網金融思維、整合銀行及平安集團內外資源，拓展營銷渠道、創新獲客模式；拓寬負債來源、提升流動性管理水平，有效降低負債成本、優化負債結構；優化系統及組織架構體系，為業務發展提供堅實保障。持續推進經營模式轉型、促進收入結構優化，在嚴控規模及風險資產占用的基礎上，實現了各項業務的可持續發展。

  行E通綜合金融服務平臺不斷升級，正式推出2.0升級版

  2.0升級版旨在建立同業綜合金融商城，集客戶經營、產品銷售、數據挖掘為一體，成為產品互通、機構互聯、開放引流的智能平臺。

  金融市場業務高速高質增長

  貴金屬、外匯衍生品、債券交易等關鍵業務領域品牌效應不斷凸顯。在嚴控風險、穩健經營的前提下，持續優化貴金屬業務結構，以黃金賬戶為核心，打造一站式黃金產品/服務集群，滿足對公/零售客戶的多樣化需求。把握有利市場環境，債券和外匯交易收入同比大幅增長，業務品種不斷豐富，多項業務交易量位列股份制商業銀行前列。

  票據業務利潤及交易量顯著增長

  推出系統內做市平臺“平安票聚”，盤活系統內交易，推動全行票據業務穩步發展。不斷優化業務結構，促進直貼業務、再貼現業務發展。加速產品創新、持續豐富產品體系，實現票據資管計劃、行E通票據等新型業務模式的上線運作。首創錯配業務缺口管理新模式，提升流動性管理水平。2014年實現票據轉讓價差收益25億元、同比增幅200%。

  貴金屬產業鏈經營初具雛形

  不斷夯實黃金租賃業務基礎，篩選優化客戶結構、嚴控信用風險。業務品種多層次發展，黃金定投、份額交易、黃金定存、黃金憑證、金抵利等多款產品/功能全方位推進。建立“平安金”品牌，不斷豐富實物金產品種類，已形成“相伴平安、相伴財富、相伴人生、相伴節慶”四大主題系列。充分整合利用資源，在行內與行E通、信用卡、平安橙子、橙e網、汽融、綜拓等渠道對接，在平安集團內與萬里通、一號店、壽險、電話直銷等渠道建立合作，在外部與順豐、京東等實現合作，為獲客及營銷打下堅實基礎。

  外匯衍生品業務增長迅速，“期權專家”品牌初步樹立

  推出滿足客戶避險保值需求的針對性產品，代客外匯衍生交易量大幅增長，外匯期權交易量達到去年交易量的8倍；榮獲經濟觀察報頒發的“2014年卓越外匯衍生產品服務銀行”獎項，成功打響本行“期權專家”品牌。

  完成金融同業專營、資產管理事業部改革

  金融同業業務穩健發展，注重資本回報，嚴控規模及風險資產占用，經營凈收入增幅遠超規模增幅；加快經營模式轉變，堅持產品創新，改善業務結構，提升各類金融同業產品銷量，中收占比不斷提高；加強主動負債管理，確保流動性安全的同時，有效降低負債成本。

  完成了資產管理業務整合和架構梳理，進行市場研究、強化組合的流動性、安全性及盈利性管理，理財業務規模實現穩健增長，理財產品發行只數位居股份制銀行前列，結構性產品特色凸顯，為本行的個人及機構客戶提供了多樣化的產品選擇。

  4、投行業務

  2014年，投資銀行業務實現中間業務收入32億元，派生收益11億元，實現綜合收益42億元、同比增幅77%；資產托管業務規模1.8萬億元、較年初增幅123%，實現托管費收入14億元、同比增幅177%。綜合金融成效明顯，“金橙”品牌價值不斷提升，銀行與平安集團投資系列合作新增落地項目111個，投融資金落地規模1,404億元。

  著力推進產品和模式創新，投行產品不斷豐富

  資產證券化方面，發行國內首單在交易所發行的小額消費信貸資產證券化產品。債券承銷業務方面，推出平安萬德債券銷售旗艦店，首創信用債券線上簿記、銷售公開平臺，市場反應良好。成功取得財政部中央財政非稅收入收繳代理銀行資格，新增機構類日均存款208億元。

  托管業務規模迅猛增長，盈利水平持續提升

  資產托管業務秉承“以客戶為中心，以市場為導向”的理念，圍繞“深度營銷、貼身服務、持續創新、分層經營、規范管理”的工作思路，抓住大資管時代的歷史機遇，整合資源，搭建平臺，探索創新和服務模式變革。繼推出托管微信后，陸續完成了托管網銀開發和直聯系統持續優化升級，在托管規模和收入方面取得雙豐收。

  2014年，本行榮獲“華尊獎·中國最佳資產托管銀行”、“品牌贏在中國—年度最具競爭力資產托管銀行”和“2014卓越競爭力托管銀行”三項大獎。

  5、小企業金融業務

  小企業金融業務穩步發展，截至報告期末，小企業金融事業部管理的貸款余額1,091億元，較年初增幅25%；從區域情況看，西區與北區增長勢頭強勁，增幅分別為64%和43%；期末不良率為1.16%。

  小企業互聯網金融取得突破進展

  在電子渠道領域，不斷改造優化小企業網上銀行、手機銀行、電話銀行、微信銀行、短信、官網等渠道，實現貸貸平安多渠道查詢、提款、還款、定向支付等功能。啟動無形商圈和鏈式貸貸平安項目，與數十家全國領先的電商平臺企業合作，向小企業客戶提供更便捷的協同服務；依托橙e平臺建立具有小企業特色的線上化業務模式，利用移動收款、生意管家等產品，進一步豐富對小企業及貸貸平安客戶的綜合金融服務。

  深化小企業轉型升級戰略，完善貸貸平安2.0模式

  重點明確了貸貸平安2.0的模式內涵，包括構建制度體系、豐富卡的種類和功能、優化開卡流程及電子渠道功能、拓展批量獲客渠道以及開發推廣線上化應用和平臺等，將貸貸卡打造成本行小企業綜合金融服務的載體、平臺。豐富支付結算產品和功能，滿足貸貸平安客戶日常經營資金結算需求；設計上線貸貸平安2.0小企業客戶專屬保險商城、理財產品、記賬產品等，進一步滿足客戶需求、提高客戶黏度。

  貸貸平安商務卡持續快速增長。截至報告期末，貸貸平安商務卡客戶數80萬戶、較年初增長128%，授信客戶數18萬戶、授信余額654億元，貸貸卡存款余額165億元、貸款余額超過448億元，分別較年初增長203%和646%，貸貸卡貸款平均利率為15.75%，不良率為0.64%。

  不斷創新、豐富小企業產品和服務

  持續充實小企業產品體系建設，探索推出二手車、物流等行業綜合金融服務方案。推出小微移動展業和貸款申請無紙化，移動展業進件、審批、管理等功能的不斷優化，為客戶提供了較好服務體驗。啟動小企業綜合金融服務及特色服務探索，為特定客戶群提供個性化服務方案，如發行聯名卡種、試點商圈O2O等；以客戶俱樂部為載體，舉辦內容豐富、形式多樣的俱樂部活動和增值服務。

  小企業金融業務經營情況表

  （貨幣單位：人民幣百萬元）

  ■

  6、行業事業部

  地產金融事業部：截至報告期末，地產金融事業部存款余額398億元，貸款余額712億元，管理資產余額1,446億元；全年實現營業收入39億元，撥備前利潤29億元。

  2014年，地產金融事業部大力創新，一是借助平安集團綜合金融和事業部專營體制優勢，以投行業務和綜合金融業務打開市場，尤其通過地產永續債、土地一級開發基金和資管計劃等創新業務，不僅贏得了市場和聲譽，還帶動了傳統業務競爭力的提升；二是堅持與主流優質客戶合作，初步培育了本行房地產行業客戶體系，將目標客戶定位于全國百強和區域龍頭企業，實施名單制管理，在此基礎上精選項目，較好地開展“總對總”戰略合作和“門對門”落地服務，有利于開展深度經營，提供全面的綜合金融服務。地產金融事業部將圍繞總行部署，在經營深度和廣度上大力創新，強化管理，嚴控風險，提升專業品牌形象，經營發展再上新臺階。

  能源礦產金融事業部：截至報告期末，能源礦產金融事業部存款余額393億元，貸款余額498億元，管理資產余額1,514億元；全年實現營業收入21億元，撥備前利潤15億元。

  2014年，能源礦產金融事業部實現了由創業期向成長期的平穩過渡，并成為全行重要的業務增長單元。在業務快速發展的過程中，事業部重視行業研究、客戶研究，強調在能源礦產行業下行期的風險控制，明確了能源礦產行業正處于兼并整合期，企業生態正在變得數量少而規模大，從而重視行業內客戶的戰略加高，向“大、特、優”適度轉型。同時，在利率市場化和金融脫媒的大背景下，事業部率先用投行化思維改造傳統業務，以“一個中心，四個增長點”，以“大特優”客戶為中心，通過推動產業基金的發展、突破新型發債產品、推進投代貸業務及發掘結構化融資項目帶動投行業務快速增長。

  交通金融事業部：截至報告期末，交通金融事業部存款余額771億元，貸款余額356億元，管理資產余額1,227億元；全年實現營業收入26億元。

  借助“橙e網”線上供應鏈金融業務的開展，交通金融業務更好地理解客戶的需求及行業的變化，為客戶提供更高效、便捷、安全的服務。2014年，由交通金融事業部牽頭，聯合多個細分領域內領先地位的交通產業服務方成立了交通融智聯盟，通過撮合各方資源，在提升行業內知名度的同時，也為客戶提供了有競爭力的綜合服務產品。

  現代物流金融事業部：現代物流金融事業部于2014年11月正式成立。依托專業化的金融服務能力和事業部運行機制，在開業之初即取得了中國物流與采購聯合會物流金融專業委員會主任會長單位資格，并促成本行獲得中國物流與采購聯合會副會長單位資格。同時，成功與28家國內骨干物流企業簽訂了戰略合作協議，30家優秀物流企業受邀加入平安銀行金橙?現代物流俱樂部。現代物流金融事業部將依托集團綜合金融優勢，通過與政府、協會、企業的深度合作，致力于成為國內領先的現代物流綜合金融服務商、物流行業的資源整合商、物流產業升級轉型的推動者。

  現代農業金融事業部：現代農業金融事業部于2014年12月正式成立。開業當日客戶開戶125戶，存款突破百億元。現代農業金融事業部探索政府資本、金融資本和產業資本相結合的創新模式，充分利用綜合金融優勢，發揮銀行在資金募集、項目選擇、風險控制、資金托管等方面的專業能力，撮合各合作方，率先在全國范圍內支持發起11支現代農業產業基金，重點投資于區域內農業產業發展與產業鏈整合，助力農業產業實現現代化。注重與行業協會、龍頭企業開展戰略合作，以交易平臺為紐帶，連通全國農產品產地貿易與流通，搭建田間到餐桌直通體系，創新農業全產業鏈開發的業務模式。現代農業金融事業部將發揮自身優勢，創新模式開發大農業，踐行基金戰略與平臺戰略，做大做強“金橙?平安農業俱樂部”，更好地彰顯自身價值。

  7、綜合金融業務

  對公綜合金融成效明顯,“金橙”品牌價值不斷提升

  對公綜拓渠道經營凈收入9.28億元，同比增長141%。平安產險和養老險推薦銀行對公存款日均規模138億元，同比增長39%，銀行凈收入3.8億元，同比增長32%。平安銀行與平安投資系列合作新增落地項目111個，投融資金落地規模1,404億元，存款日均90億元，同比增長117%；經營凈收入3億元，同比增長146%。銀銷產、養險保費過億元，同比增長89%。平安集團內部專業公司貢獻托管收入2.48億元。

  進一步完善和組建金橙俱樂部，全年組織“金橙俱樂部”活動10場，新增會員135家，總會員446家。

  零售綜拓新模式全面開展，綜拓渠道業務穩定增長

  2014年，“零售綜合金融全流程業務平臺”建設完成，壽險綜拓渠道業務穩定增長，截至報告期末，綜拓渠道客戶資產較年初增長327億元，財富客戶較年初增長14,747戶，新獲客客均資產較存量客戶提升203%。

  信用卡在集團交叉銷售中繼續發揮重要貢獻，不僅為集團子公司增加了一類天然的獲客產品，銀行也通過集團子公司新增了大量發卡——2014年信用卡新增發卡509萬張中，交叉銷售渠道獲客占新增發卡量的40%。

  2014年全渠道銷售銀行代銷保險的累計收入達2.7億元，較2013年增長72%，不斷挖掘集團內豐富的保險產品資源潛力。此外，各類試點項目快速推進，包括養老險/產險向銀行遷徙客戶的試點、平安直通壽險與銀行共同推進“銀行借記卡客戶電銷壽險/直通協推平安橙子APP/銀行遠程轉介壽險意向客戶”三個試點項目、與平安證券聯合啟動銀證合作優化項目推出“銀證一卡通”合作品牌等。

  行E通綜合金融服務平臺不斷升級

  行E通2.0升級版引入平安集團“萬里通積分”等客戶權益管理體系，為平臺客戶提供豐富的多機構綜合金融產品。

  （三）2014年利潤分配預案

  2014年度，本行經審計的歸屬于母公司股東的凈利潤為人民幣19,802百萬元，可供分配的利潤為人民幣48,242百萬元。

  依據上述利潤情況及國家有關規定，本行2014年度作如下利潤分配：

  1、按照經境內會計師事務所審計的稅后利潤的10%提取法定盈余公積，計人民幣1,980百萬元。

  2、按照期末風險資產余額的1.3%差額提取一般風險準備，計人民幣2,606百萬元。

  經上述利潤分配，截至2014年12月31日，本行盈余公積為人民幣6,334百萬元；一般風險準備為人民幣19,115百萬元；未分配利潤余額為人民幣43,656百萬元。

  3、綜合考慮股東投資回報、監管機構對資本充足率的要求以及本行業務可持續發展等因素，除上述法定利潤分配外，擬以本行2014年12月31日的總股本11,424,894,787股為基數，每10股派發現金股利人民幣1.74元（含稅），并以資本公積轉增股本每10股轉增2股。合計派發現金股利人民幣1,988百萬元、轉增股本人民幣2,285百萬元。本次派發現金紅利和轉增股本后，本行剩余未分配利潤為人民幣41,668百萬元，總股本變更為13,709,873,744股。

  以上預案須經本行2014年年度股東大會審議通過。

  四、涉及財務報告的相關事項

  1、與上年度財務報告相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的的情況說明。

  √ 適用 □不適用

  財政部于2014年頒布《企業會計準則第39號——公允價值計量》、《企業會計準則第40號——合營安排》、《企業會計準則第41號——在其他主體中權益的披露》和修訂后的《企業會計準則第2號——長期股權投資》、《企業會計準則第9號——職工薪酬》、《企業會計準則第30號——財務報表列報》、《企業會計準則第33號——合并財務報表》以及《企業會計準則第37號——金融工具列報》，要求除《企業會計準則第37號——金融工具列報》自2014年度財務報表起施行外，其他準則自2014年7月1日起施行。本公司已采用上述準則編制2014年度財務報表，具體參見《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》“第十一節財務報告”中的“二、重要會計政策和會計估計37.重要會計政策變更”。

  2、報告期內發生重大會計差錯更正需追溯重述的的情況說明。

  □適用 √不適用

  3、與上年度財務報告相比，合并報表范圍發生變化的情況說明。

  □適用 √不適用

  4、董事會、監事會對會計師事務所本報告期“非標準審計報告”的說明。

  □適用 √不適用

  平安銀行股份有限公司董事會

  2015年3月13日

  

  證券代碼：000001 證券簡稱：平安銀行 公告編號：2015－004

  平安銀行股份有限公司董事會

  決議公告

  本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

  平安銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”、“本行”）第九屆董事會第十一次會議通知以書面方式于2015年3月2日向各董事發出。會議于2015年3月12日在本公司召開。本次會議的召開符合有關法律、法規、規章和公司章程的規定。會議應到董事14人（包括獨立董事5人），董事長孫建一，董事邵平、胡躍飛、姚波、葉素蘭、蔡方方、陳心穎、李敬和、馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京共13人到現場參加了會議。董事趙繼臣因事未出席會議，委托董事胡躍飛行使表決權。

  公司第八屆監事會監事長邱偉，監事車國寶、周建國、駱向東、王聰、王嵐、曹立新現場列席了會議。

  會議由公司董事長孫建一主持。會議審議通過了如下議案：

  一、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》及《平安銀行股份有限公司2014年年度報告摘要》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  二、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度利潤分配預案》。

  2014年度，本行經審計的歸屬于母公司股東的凈利潤為人民幣19,802百萬元，可供分配的利潤為人民幣48,242百萬元。

  依據上述利潤情況及國家有關規定，本行2014年度作如下利潤分配：

  1、按照經境內會計師事務所審計的稅后利潤的10%提取法定盈余公積，計人民幣1,980百萬元。

  2、按照期末風險資產余額的1.3%差額提取一般風險準備，計人民幣2,606百萬元。

  經上述利潤分配，截至2014年12月31日，本行盈余公積為人民幣6,334百萬元；一般風險準備為人民幣19,115百萬元；未分配利潤余額為人民幣43,656百萬元。

  3、綜合考慮股東投資回報、監管機構對資本充足率的要求以及本行業務可持續發展等因素，除上述法定利潤分配外，擬以本行2014年12月31日的總股本11,424,894,787股為基數，每10股派發現金股利人民幣1.74元（含稅），并以資本公積轉增股本每10股轉增2股。合計派發現金股利人民幣1,988百萬元、轉增股本人民幣2,285百萬元。本次派發現金紅利和轉增股本后，本行剩余未分配利潤為人民幣41,668百萬元，總股本變更為13,709,873,744股。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  獨立董事馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京一致同意本議案。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  三、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度財務決算報告和2015年度財務預算報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  四、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度內部控制自我評價報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  獨立董事馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京一致同意本議案。

  五、審議通過了《關于聘請2015年度會計師事務所的議案》。

  續聘普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）擔任平安銀行股份有限公司2015年度中國會計準則審計師。

  提請股東大會授權董事會，并由董事會授權本行管理層在綜合考慮其2014年度審計報酬的基礎上決定其2015年度審計報酬。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  獨立董事馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京一致同意本議案。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  六、審議通過了《平安銀行股份有限公司未來三年（2015-2017年）股東回報規劃》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  獨立董事馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京一致同意本議案。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  七、審議通過了《關于2015年核銷及打包出售不良資產業務授權的議案》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  八、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度企業社會責任報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  九、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度董事會工作報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  十、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度獨立董事述職報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  十一、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度董事履職評價報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  十二、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度全面風險管理工作報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  十三、審議通過了《關于新資本協議實施工作相關授權的議案》

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  十四、審議通過了《市場風險限額指標框架體系及2015年度市場風險總體限額》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  十五、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  十六、審議通過了《關于部分高級管理人員薪酬的議案》。

  本議案同意票11票，反對票0票，棄權票0票。

  相關執行董事回避表決。

  獨立董事馬林、儲一昀、王春漢、王松奇、韓小京一致同意本議案。

  十七、審議通過了《關于召開平安銀行股份有限公司2014年年度股東大會的議案》。

  同意于2015年4月2日召開平安銀行股份有限公司2014年年度股東大會，將以下議案提交該次股東大會審議：

  1、《平安銀行股份有限公司2014年度董事會工作報告》；

  2、《平安銀行股份有限公司2014年度監事會工作報告》；

  3、《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》及《平安銀行股份有限公司2014年年度報告摘要》；

  4、《平安銀行股份有限公司2014年度財務決算報告和2015年度財務預算報告》；

  5、《平安銀行股份有限公司2014年度利潤分配方案》；

  6、《平安銀行股份有限公司2014年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告》；

  7、《關于聘請2015年度會計師事務所的議案》；

  8、《平安銀行股份有限公司未來三年（2015-2017年）股東回報規劃》。

  并向該次股東大會報告：

  1、《平安銀行股份有限公司2014年度獨立董事述職報告》；

  2、《平安銀行股份有限公司2014年度董事履職評價報告》；

  3、《平安銀行股份有限公司2014年度監事履職評價報告》；

  4、《平安銀行股份有限公司2014年度高級管理人員履職評價報告》。

  股東大會的其他具體事項請見《平安銀行股份有限公司關于召開2014年年度股東大會的通知》。

  本議案同意票14票，反對票0票，棄權票0票。

  特此公告。

  平安銀行股份有限公司董事會

  2015年3月13日

  

  證券代碼：000001 證券簡稱：平安銀行 公告編號：2015－005

  平安銀行股份有限公司監事會

  決議公告

  平安銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本行”）第八屆監事會于2015年3月12日在本行21樓3號會議室召開第九次會議。會議由監事長邱偉召集并主持。會議應到監事7人（包括外部監事3人），實到監事邱偉、車國寶、周建國、駱向東、王聰、王嵐、曹立新共7人。本次會議的召開符合有關法律、法規、規章和公司章程的規定。

  會議審議通過了如下議案：

  一、審議通過了《 平安銀行股份有限公司監事會關于對本行2014年度利潤分配預案的意見》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  二、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  三、審議通過了《平安銀行股份有限公司監事會關于本行2014年年度報告審核意見的報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  四、審議通過了《平安銀行股份有限公司監事會關于對本行2014年度內部控制自我評價報告的意見》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  五、審議通過了《平安銀行股份有限公司監事會關于對本行2014年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告的意見》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  六、審議通過了《平安銀行股份有限公司監事會關于同意聘請我行2015年度會計師事務所的議案》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  七、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度董事履職評價報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  八、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度監事履職評價報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  九、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度高級管理人員履職評價報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  十、審議通過了《平安銀行股份有限公司2014年度監事會工作報告》。

  以上議案同意票7票，反對票 0 票，棄權票 0 票。

  本議案須提交本行2014年年度股東大會審議。

  特此公告。

  平安銀行股份有限公司監事會

  2015年3月13日

  

  證券代碼：000001 證券簡稱：平安銀行 公告編號：2015－007

  平安銀行股份有限公司

  關于召開2014年年度股東大會的通知

  本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

  一、召開會議基本情況

  （一）股東大會屆次：平安銀行股份有限公司2014年年度股東大會。

  （二）召集人：平安銀行股份有限公司第九屆董事會。

  （三）會議召開的合法合規性說明：本公司第九屆董事會第十一次會議審議通過了《關于召開平安銀行股份有限公司2014年年度股東大會的議案》。本公司董事會認為本次年度股東大會的召開符合有關法律、法規、規章和公司章程的規定。

  （四）召開時間

  1、現場會議召開時間：2015年4月2日下午14:30。

  2、網絡投票時間：通過深圳證券交易所交易系統進行網絡投票的時間為2015年4月2日9:30~11:30，13:00~15:00；通過深圳證券交易所互聯網投票系統投票的時間為2015年4月1日15:00至2015年4月2日15:00期間的任意時間。

  公司將在2015年3月28日發布《平安銀行股份有限公司關于召開2014年年度股東大會的提示性公告》。

  （五）現場會議召開地點：深圳市深南東路5047號本公司六樓多功能會議廳。

  （六）召開方式：采取現場投票與網絡投票相結合的方式。公司將通過深圳證券交易所交易系統和深圳證券交易所互聯網投票系統（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股東提供網絡形式的投票平臺，股東可以在相應的網絡投票時間內通過上述任一系統行使表決權。

  （七）投票規則：公司股東只能選擇現場投票、深圳證券交易所交易系統投票、深圳證券交易所互聯網投票系統投票中的一種方式表決，同一表決權出現重復表決的，以第一次有效表決結果為準。

  （八）出席對象

  1、截至2015年3月25日下午收市后在中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司登記在冊的本公司全體股東。

  上述本公司全體股東均有權出席股東大會，并可以書面形式委托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是本公司股東。

  2、本公司董事、監事和高級管理人員。

  3、本公司聘請的律師。

  二、會議審議事項

  （一）審議議案

  1、《平安銀行股份有限公司2014年度董事會工作報告》；

  2、《平安銀行股份有限公司2014年度監事會工作報告》；

  3、《平安銀行股份有限公司2014年年度報告》及《平安銀行股份有限公司2014年年度報告摘要》；

  4、《平安銀行股份有限公司2014年度財務決算報告和2015年度財務預算報告》；

  5、《平安銀行股份有限公司2014年度利潤分配方案》；

  6、《平安銀行股份有限公司2014年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告》；

  7、《關于聘請2015年度會計師事務所的議案》；

  8、《平安銀行股份有限公司未來三年（2015-2017年）股東回報規劃》。

  上述議案均為普通決議案。

  （二）報告文件

  1、《平安銀行股份有限公司2014年度獨立董事述職報告》；

  2、《平安銀行股份有限公司2014年度董事履職評價報告》；

  3、《平安銀行股份有限公司2014年度監事履職評價報告》；

  4、《平安銀行股份有限公司2014年度高級管理人員履職評價報告》。

  公司獨立董事將在本次年度股東大會上進行述職。

  上述議案和報告的具體內容，請見本公司于2015年3月13日在《中國證券報》、《證券時報》、《上海證券報》、《證券日報》及巨潮資訊網（http://www.cninfo.com.cn）上發布的《平安銀行股份有限公司董事會決議公告》等有關公告。

  三、現場股東大會會議登記方法

  （一）登記方法

  1、凡出席會議的個人股東應出示本人身份證和有效持股憑證，委托他人代理出席會議的，代理人應出示本人身份證、委托人身份證復印件、授權委托書和有效持股憑證。

  2、法人股東由法定代表人出席會議的，應出示加蓋單位公章的法人營業執照復印件、法人股東有效持股憑證、法定代表人本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會議的，代理人應出示加蓋單位公章的法人營業執照復印件、法人股東有效持股憑證、代理人本人身份證、授權委托書。

  本公司提請各股東注意，法人股東的法定代表人、個人股東、股東代理人現場參會時未能完整提供上述文件供本公司核驗的，本公司將有權拒絕承認其參會或表決資格。

  （二）登記時間：2015年4月2日下午12:00-14:15；

  （三）登記地點：深圳市深南東路5047號本公司大會登記處；

  （四）參加現場會議的股東及代理人的表決票將在現場發放。

  四、采用交易系統進行網絡投票的程序

  （一）投票代碼與投票簡稱

  投票代碼：360001 投票簡稱：平安投票

  （二）投票時間

  通過深圳證券交易所交易系統進行網絡投票的時間為2015年4月2日9:30~11:30，13:00~15:00。

  （三）在投票當日，平安投票“昨日收盤價”顯示的數字為本次股東大會審議的議案總數。

  （四）具體投票程序

  1、買賣方向為買入；

  2、在“委托價格”項下填報股東大會議案序號，100.00代表總議案，1.00元代表議案1，2.00元代表議案2，依次類推。每一議案應以相應的委托價格分別申報。如股東對所有議案（包括議案的子議項）均表示相同意見，則可以只對“總議案”進行投票。本次股東大會需表決的議案事項及對應申報價格如下表所示：

  ■

  注：對總議案100.00進行投票視為對本次會議所有審議事項表達相同意見的一次性表決。股東通過網絡投票系統對總議案與單項議案重復投票的，以第一次有效投票為準。如股東先對某議案投票表決，再對總議案投票表決，則該議案以先表決的意見為準，其他未表決的議案以總議案的表決意見為準。若股東先對總議案投票表決，再對某議案投票表決，則以總議案的表決意見為準。

  3、在“委托股數”項目下填報表決意見，1股代表同意，2股代表反對，3股代表棄權。如下表：

  ■

  4、對每一議案的表決，一經投票，不能撤單；

  5、不符合上述要求的表決申報無效，視為未參與投票。

  五、采用互聯網投票系統的身份認證與投票程序

  （一）股東獲取身份認證的流程

  按照《深圳證券交易所投資者網絡服務身份認證業務指引（2014年9月修訂）》的規定，股東可以采用服務密碼或數字證書的方式進行身份認證。申請服務密碼的，請登錄網址http://wltp.cninfo.com.cn的“密碼服務專區”注冊，填寫相關信息并設置服務密碼。如服務密碼激活指令在上午11:30前發出，當日下午13:00即可使用；如果服務密碼激活指令在上午11:30之后發出，次日方可使用。申請數字證書的，可向深交所認證中心（網址：http://ca.szse.cn）申請，深交所認證中心可辦理數字證書的新辦、補辦、更新、凍結、解凍、解鎖、注銷等相關業務。

  （二）股東根據服務密碼或數字證書登陸網站http://wltp.cninfo.com.cn進行網絡投票系統投票。

  （三）投票時間

  通過深圳證券交易所互聯網投票系統投票的時間為2015年4月1日15:00至2015年4月2日15:00期間的任意時間。

  六、網絡投票其他注意事項

  通過深交所交易系統或互聯網投票系統進行網絡投票的，按股東賬戶統計投票結果，如同一股東賬戶通過深交所交易系統和互聯網投票系統兩種方式重復投票，股東大會表決結果以第一次有效投票結果為準。

  股東大會有多項議案，某一股東僅對其中一項或者幾項議案進行投票的，在計票時，視為該股東出席股東大會，納入出席股東大會股東總數的計算；對于該股東未發表意見的其他議案，視為棄權。

  七、其他事項

  （一）會議聯系方式：

  聯系人：平安銀行股份有限公司董事會辦公室

  聯系電話：0755-82080387

  傳真：0755-82080386

  （二）會議費用：

  費用自理。

  （三）網絡投票系統異常情況的處理方式：網絡投票期間，如網絡投票系統遇突發重大事件的影響，則本次股東大會的進程按當日通知進行。

  八、備案文件

  《平安銀行股份有限公司第九屆董事會第十一次會議決議公告》

  特此通知。

  平安銀行股份有限公司董事會

  2015年3月13日

  附件：授權委托書格式

  授權委托書

  平安銀行股份有限公司：

  茲委托 先生（女士）代表本人（本單位）出席平安銀行股份有限公司2014年年度股東大會，并代表本人（本單位）對會議審議的各項議案按照本授權委托書的指示行使議案表決權，如沒有作出指示，代理人有權按照自己的意愿表決，并代為簽署本次會議需要簽署的相關文件。

  委托人對下述議案表決如下：

  ■

  注：1、本表決票只能用“√”填寫，其他符號、數字無效；

  2、每項議案只能有一個表決意見，即只能在“同意”、“反對”、“棄權”三欄中任一欄打“√”；

  3、未填、錯填、字跡無法辨認的表決票或未投的表決票均視為投票人放棄表決權利，其表決結果計為“棄權”。

  委托人姓名： 委托人身份證號碼：

  委托人持股數量（股）： 委托人股東賬號：

  受托人姓名： 受托人身份證號碼：

  委托人簽名或蓋章（法人股東加蓋單位印章）：

  委托日期： 年 月 日